Financimi i Trustit shmang Ruajtjen ose Konservatorin
Ngritja e Trustit të Vërtetueshëm Revocable
Një Revocable Living Trust krijohet duke shkruar një marrëveshje besimi dhe përfshin tre lojtarë kryesorë: Trustmaker, i quajtur edhe Konçesiondhënësi, Settlor ose Trustor, Administratori i Besuar dhe Përfituesi.
Në situatën tipike, kur krijohet Marrëveshja e Mirëbesimit të Vdekshëm, të tre lojtarët - Trustmaker, Administrator i Besuar dhe Përfitues - do të jenë një në të njëjtin person.
Pasi të nënshkruhet marrëveshja e Trustit të Jetesës së Vërtetimit, Krijuesi i Mirëbesimit do të vazhdojë me financimin e besimit me të gjitha pasuritë e tij ose të saj dhe caktimin e besimit si përfitues të llogarive të pensionit, sigurimit të jetës dhe anuiteteve. Administratori i Besuar (i cili, siç u përmend më lart, është edhe Krijuesi i Mirëbesimit) do të menaxhojë, investojë dhe shpenzojë pronën e besimit për të mirën e Përfituesit (i cili, siç u përmend më sipër, është edhe Krijuesi i Mirëbesimit).
Si një Trust i Jetuar Revocable Shmang Ruajtjen ose Konservatorin
Për shkak se Trusti nuk do të zotërojë asnjë pasuri në emrin e tij apo saj individual pasi pasuritë janë financuar në emër të Trustit të Vdekshëm Revokues - ata do të jenë pronë e Administratorit të Besuar në dobi të Përfituesit - nëse Besimtari bëhet i paaftë mendërisht , atëherë pasuritë e besimit nuk do të duhet t'i nënshtrohen një kujdestarie ose kujdestarie të mbikqyrur nga gjykata.
Pse? Për shkak se kujdestari i aftësisë së kufizuar i emëruar në marrëveshjen e besimit do të ketë autoritetin ligjor për të hyrë në këpucët e Trustmaker-it dhe për të marrë kontrollin e llogarive bankare dhe të investimeve dhe interesave të biznesit pa pasur nevojë për kujdestarinë e gjykatës ose kujdestarinë.
Një fjalë e kujdesit: Një Trust i Drejshëm i Vërtetimit mund të kontrollojë vetëm pasuritë që janë financuar në të.
Kjo përbën një problem për sigurimin e jetës, llogaritë e daljes në pension dhe anuitetet. Çka nëse Trustmaker zotëron një politikë të sigurimit të jetës ose pensioni ose ka disa pasuri të lidhura në një llogari të daljes në pension? Në këtë situatë ekzistojnë dy opsione: (1) Ndryshoni pronarin e sigurimit të jetës ose anuitetin jo të kualifikuar në Trustin e Vënies Revokueshme (vini re se kjo nuk mund të bëhet me llogaritë e daljes në pension ose me anuitete të kualifikuara, sepse një ndryshim i pronarit për këto llojet e aseteve do të shkaktojnë taksa të ardhura të menjëhershme mbi to); ose (2) Nënshkruajnë një prokurë të përgjithshme dhe / ose fuqi të posaçme të prokurorit nga kujdestari i llogarisë. Në rastin e mëparshëm, për shkak se disa shtete ofrojnë mbrojtje të kreditorëve për sigurimin e jetës ose annuities që janë në pronësi të një individi dhe jo një Revocable Living Trust, ndryshimi i pronësisë duhet të shmanget. Në rastin e fundit, nëse përdoret një prokurë e përgjithshme, atëherë duhet të përmbajë aftësinë specifike për t'u marrë me politikat e sigurimit të jetës, anuitetet dhe llogaritë e daljes në pension.