Mjetet e Retitling kundrejt Përfituesve dhe Kujdestarëve
Nëse keni krijuar një Revocable Living Trust për të planifikuar një paaftësi mendore dhe për të shmangur verifikimin dhe mendoni se plani juaj i pasurisë është bërë sapo të keni nënshkruar marrëveshjen e mirëbesimit, nuk është kështu. Pse jo? Sepse pasi të nënshkruhet Revocable Living Trust juaj do t'ju duhet të "financoni" atë me pasuritë tuaja. Por jo të gjitha pasuritë tuaja mund të hyjnë në besimin tuaj. Këtu është një listë e llojeve të pasurive nuk mund të retitled në emrin e besimit tuaj dhe të tjerët që nuk duhet të retitled për shkak të ligjit të zbatueshëm shtetëror.
01 Llogaritë e pensionit të kualifikuar.
02 Llogaritë e Kursimeve Shëndetësore dhe Llogaritë e Kursimeve Mjekësore.
HSAs dhe MSAs nuk mund të retitled në emër të besimit tuaj. Në vend të kësaj, besimi duhet të përcaktohet si përfitues primar ose sekondar i këtyre llogarive. Kontrolloni me avokatin e planifikimit të pasurisë për të përcaktuar se çfarë ka kuptim në situatën tuaj.
03 llogaritë UTMA dhe UGMA.
Për një Transferim Uniform në Llogari të Vogla (UTMA) ose Dhurata Uniforme në Llogari të Vogla ( UGMA ) të themeluar në dobi të një fëmije të mitur, fëmija konsiderohet të jetë pronar i llogarisë, dhe jo personi që ka krijuar llogarinë ose kujdestarin . Në vend të ndryshimit të pronarit të llogarisë, kujdestari pasardhës duhet të caktohet për të shmangur verifikimin e llogarisë nëse kujdestari kryesor vdes përpara se i mituri të bëhet një i rritur.
04 Sigurimi i jetës.
Ndërkohë që pronari i një politike të sigurimit të jetës mund të ndryshohet në Trustin e Trustit Revocable Living të siguruarit pa krijuar ndonjë pasojë negative të tatimit mbi të ardhurat, kontrolloni me avokatin e planifikimit të pasurisë para se ta bëni këtë sepse në disa shtete një Revocable Living Trust nuk është një " individuale "për qëllime të mbrojtjes së kreditorit .
05 Makina, Kamionë, Motorcycles, Boats, Scooters, Airplanes.
Ndërsa në automjetet e përgjithshme mund të riktheheni në besimin tuaj, disa shtete e shohin transferimin si shitje dhe do të ngarkojnë një taksë të rëndësishme të transferimit për lëshimin e titullit të ri në emër të besimit. Nëse ky është rasti në shtetin tuaj, atëherë ju mund të dëshironi të prisni dhe të blini automjetin tuaj të ri në emër të besimit. Përveç kësaj, në disa shtete nuk është e domosdoshme për të transferuar pronësinë e një automjeti, pasi pronari vdes dhe një pjesë e vogël e shteteve lejojnë pronarët e automjeteve të caktojnë një përfitues pas vdekjes. Ju do të duhet të kontrolloni me avokatin e planifikimit të pasurisë për të kuptuar se si të shmangni verifikimin e automjeteve tuaja në shtetin tuaj.