Sidoqoftë, është e rëndësishme të siguroheni që shërbimet e investimit të bankës suaj janë të përshtatshme për ju.
Cilat janë përparësitë e punës me Bankën time?
Njerëzit do të zgjedhin të përdorin bankën e tyre, sepse ata mendojnë se këshilltari financiar është më i besueshëm ose sepse thjeshton procesin e kërkimit të një këshilltari financiar . Është e rëndësishme të konsideroni mënyrën se si paguhet këshilltari financiar . Një person që paguhet tërësisht në komision mund të ketë më shumë gjasa të sugjerojë produkte që nuk bien drejtpërdrejt në përputhje me nivelin tuaj të rehati të investimit.
Një këshilltar financiar që punon për një bankë ka të ngjarë të jetë në gjendje t'ju ofrojë një shumëllojshmëri të gjerë të investimeve si dhe opsionet e sigurimit të jetës. Tarifat e brokerimit duhet të jenë të krahasueshme me këshilltarët e tjerë financiarë që punojnë posaçërisht për një shtëpi brokerimi ose në mënyrë të pavarur. Mund të jetë qetësuese të keni një kompani të besueshme dhe emrin kur mendoni të investoni.
Mund të jetë mirë që të vazhdoni të punoni me një biznes ku tashmë keni krijuar një llogari. Ju duhet të zbuloni se çfarë ndodh nëse keni nevojë të ndryshoni bankat sepse ju lëvizni ose për një arsye të ngjashme. Ju mund të dëshironi të jeni në gjendje të lini investimet tuaja në bankë edhe nëse nuk keni llogari me ta.
- Konsideroni produktet dhe shërbimet që ofrohen përmes bankës suaj.
- Disa këshilltarë financiarë do të ofrojnë më shumë se thjesht shërbime të investimit dhe gjithashtu mund të ndihmojnë me sigurimin e jetës dhe nevojat për planifikimin e biznesit. Përcaktoni se çfarë doni dhe keni nevojë dhe pastaj kërkoni një ndeshje të mirë.
- Intervistoni këshilltarin me të cilin do të punoni për të parë nëse jeni një ndeshje e mirë.
- Shikoni tarifat që banka paguan bazuar në tregti, takime dhe shërbime.
Si mund të gjej një këshilltar financiar?
Ndërsa kërkoni një këshilltar financiar, duhet të keni parasysh të gjitha mundësitë tuaja dhe jo vetëm të zgjidhni atë që është më e përshtatshme. Pyetni rreth; mos kini frikë të kërkoni referime nga klientë të tjerë, kjo do t'ju njoftojë se këshilltari financiar është kompetent dhe i besueshëm. Ju gjithashtu duhet të intervistoni disa dhe sigurohuni që këshilltari juaj financiar të mund t'ju shpjegojë mundësitë e investimit dhe më pas do t'ju lejojë të zgjidhni.
Një këshilltar i mirë financiar do të dëgjojë qëllimet tuaja dhe do të kuptojë sasinë e rrezikut që ju jeni të gatshëm të merrni dhe pastaj të jeni në gjendje të gjeni produkte që përputhen me ato qëllime . Ajo duhet të jetë në gjendje t'ju ndihmojë të krijoni një plan financiar . Përveç kësaj, ajo duhet të jetë në gjendje të shpjegojë rreziqet dhe përfitimet e secilit opsion të investimit dhe të shpjegojë mënyrën se si duhet të shpërndani investimet tuaja mbi disa opsione dhe në kategori të ndryshme të rrezikut për të mbrojtur veten.
Nëse ajo nuk mund ta bëjë këtë atëherë ju duhet të gjeni një këshilltar të ri financiar.
- Merrni kohë për të intervistuar disa këshilltarë të ndryshëm para se të bëni zgjedhjen tuaj përfundimtare.
- Kërkoni referime nga njerëz që besoni.
- Pyete këshilltarin nëse kanë klientë të cilët do të ishin të gatshëm të bisedonin me ty rreth tij.
- Sigurohuni që të kuptoni se si do të punojë marrëdhënia dhe sa shpesh do të takoheni për të shqyrtuar portofolin tuaj dhe si do të trajtohen rekomandimet për blerjen e investimeve të reja.
A janë paratë e mia të mbrojtura?
Përfundimisht, është e rëndësishme të kuptojmë se nëse vendosni të shkoni me një këshilltar financiar përmes bankës suaj që FDIC nuk siguron fondet që janë në llogaritë e investimeve. Ky është një keqkuptim i zakonshëm, por fondet tuaja nuk janë më të sigurta duke investuar në departamentin e brokerimit të bankës suaj se sa po përdorin një firmë brokerimi online.
Kjo është arsyeja pse ju duhet të konsideroni të gjitha opsionet si tarifat dhe pajtueshmërinë para se të bëni një zgjedhje.
Edhe pse ka rrezik të përfshirë në investime, kjo është një nga mënyrat më të mira për të filluar ndërtimin e pasurisë. Ndërsa investoni, është e rëndësishme të mbani mend se tregjet mund të shkojnë lart e poshtë. Paratë fitohet më së miri duke i lagur kohërat e ulëta dhe duke lënë paratë tuaja në treg. Një këshilltar financiar mund t'ju ndihmojë të kuptoni tregun. Kjo mund t'ju ndihmojë të qëndroni të qetë kur bie tregu dhe t'ju ndihmojë të merrni vendime më të mira financiare.
Nëse nuk keni studiuar seriozisht tregun e aksioneve duke marrë ndihmë nga një profesionist është një nga mënyrat më të mira për të filluar investimin e parave. Ka klasa që mund të merrni dhe mënyra për të mësuar rreth investimeve dhe është e rëndësishme që të edukoni veten sa më shumë që të jetë e mundur në investimin e parave tuaja. Ju mund të dëshironi të filloni duke përdorur një planifikues financiar ose këshillues për investime dhe pastaj të filloni të investoni në tuaj kur të kuptoni më shumë tregjet.
- Merrni kohë për të studiuar tregun përmes leximit në lidhje me të ose duke marrë mësime.
- Kuptoni se tregu do të luhatet dhe do të përpiqet të mos panik nëse gjërat bien poshtë.
- Bisedoni me këshilltarin tuaj se sa agresive dëshironi të jeni me investimet tuaja dhe sa ju dëshironi të investoni në fonde më konservatore.
- Mos harroni se strategjia juaj e investimit do të ndryshojë kur të merrni më të vjetër.