ar
Ari është metali i çmuar më i popullarizuar në botë, pasi individët dhe qeveritë, për mijëra vjet, i japin vlerë të madhe metalit që reflekton dritën si asnjë tjetër.
Ari ka një rol të dyfishtë - ka përdorime industriale, si dhe aplikime financiare.
Ari ka një rezistencë të lartë ndaj nxehtësisë, është i lakueshëm dhe kryen energji elektrike. Prandaj, përdoruesit industrial konsumojnë 10 për qind të furnizimit të minierës prej ari çdo vit, duke përfshirë sektorin e elektronikës, stomatologjisë dhe mjekësisë. Ari ka një histori të gjatë si një metal dekorativ dhe i fabrikuar, ose bizhuteri kërkesa përbën 50 për qind të prodhimit vjetor. Së fundi, ari është para dhe shumë investitorë anembanë botës mbajnë arin në vend të aseteve të tjera të investimit.
40 për qind e prodhimit të arit çdo vit gjen rrugën e tij në rezerva apo investime nga investitorët dhe qeveritë në mbarë botën. Kur kërkesa për investime është e lartë, çmimi ka tendencë të rritet. Vendet kanë mbi 30 për qind të arit të prodhuar ndonjëherë në historinë e botës si pjesë e rezervave valutore të tyre.
Ndërsa prodhimi i artë është primar, që do të thotë se kompanitë eksplorojnë dhe nxjerrin ari nga korja e tokës si biznesin e tyre kryesor, mbi 70 për qind e argjendit të prodhuar në botë është një prodhim dytësor.
Argjendi është një nënprodukt i bakrit, zinkut, plumbit dhe prodhimit të metaleve të tjera. Ndërkohë, argjendi është gjithashtu një metal që tërheq kërkesën për investime. Argjendi ka përdorime industriale gjithashtu; panelet diellore, telefonat, kompjuterët dhe pajisjet e tjera elektronike kërkojnë të gjitha komponentët argjendi.
platin
Platini është një metal i rrallë, ndërsa ka rreth 2.800 ton prodhim ari vjetor, ka rreth 250 ton prodhim platini çdo vit.
Platini ka shumë aplikime industriale për shkak të rezistencës së saj të lartë ndaj nxehtësisë. Metal gjithashtu ka një rol si një metal të çmuar që shumë investitorë e konsiderojnë si pasuri.
Si asetet e investimit, të tre metalet e çmuara janë të ndryshme nga mallrat e tjerë. Ndërsa çmimet e materialeve të tjera të para lëvizin më të larta dhe më të ulëta në terma të monedhës, metalet e çmuara shpesh konkurrojnë ndaj monedhave si pasuri. Monedhat në mbarë botën janë kartëmonedha dhe monedha të shtypura dhe të shtypura nga qeveritë për përdorim si tender ligjor.
Vlerat e valutave kanë vlerë sepse qeveritë diktojnë se duhet. Prandaj, është besimi dhe besimi i plotë i një kombi që printon një monedhë që i jep vlerë. Një vend kontrollon se sa valutë rrjedh në treg. Megjithatë, kur bëhet fjalë për metalet e çmuara, është prodhimi i minave dhe rezervat që përcaktojnë disponueshmërinë. Prandaj, kur besimi i njerëzve në qeveritë që ulin paratë e shtypura, metalet e çmuara kanë tendencë të rriten në vlerë.
Metalet e çmuara mund të jenë një shtesë e madhe ose një mbrojtje në portofol për kursimtarët. Ata tentojnë të kompensojnë efektet shkatërruese që inflacioni mund të ketë kur bëhet fjalë për vezë të folesë. Ka katër arsye kryesore që metalet e çmuara duhet të jenë pjesë e ndonjë programi kursimi ose investimi:
- Kur investitorët humbin besimin në monedha letre dhe tregje të tjera të aseteve, ari dhe metalet e tjera të çmuara tradicionalisht kanë ruajtur vlerat e tyre. Prandaj, metalet e çmuara janë një dyqan pasurish gjatë kohërave të pasigurisë ose trazirave ekonomike dhe shpesh kanë një korrelacion negativ me klasa të tjera të aseteve.
- Gjatë periudhave të hiperinflacionit ose përmbysjeve të qeverisë, metalet e çmuara kanë qenë tradicionalisht asetet që shërbejnë si kapital fluturues. Gjatë eksodit nga Gjermania Naziste në vitet 1930, shumë njerëz kanë korruptuar rrugën e tyre jashtë vendit ose kanë paguar për kalimin me ar dhe metale të tjera të çmuara. Ka shumë shembuj të tjerë gjatë historisë, ku metalet e çmuara zëvendësuan monedhën e letrës si mjetin e vetëm të pranueshëm të këmbimit.
- Metalet e çmuara kanë qenë monedha për mijëra vjet, ndërsa shumica e parave të letrës kanë qenë vetëm për një kohë shumë më të shkurtër. Tradita e gjatë e vlerës për këto metale është një testament për fuqinë e tyre të qëndrueshme.
- Metalet e çmuara janë fungible; ato janë reciprokisht të këmbyeshme, ashtu si paratë. Prandaj, metalet e çmuara janë forma më e vjetër e parave në botë.
Kur vjen puna për të investuar në metale të çmuara, ka disa mënyra për të shkuar.
Bare fizike dhe monedha
Mënyra më e pastër për të investuar në metalet e çmuara është blerja e metaleve aktuale. Bare dhe monedha prej ari, argjendi, platini dhe paladiumi, një tjetër metal i çmuar, janë në dispozicion nga tregtarët me monedhë anembanë botës. Bare ari janë në dispozicion në madhësi prej 400 ounces deri në një gram. Pllakat e argjendit, platinit dhe palladiumit gjithashtu janë në dispozicion në një gamë të gjerë madhësish dhe peshe. Kur është fjala për monedha, shumë qeveri rreth monedha të huaja të botës, zakonisht variojnë në madhësi nga një e dhjeta e një ons deri në një ons që është e ligjshme në kombin që i prodhon ato. Megjithatë, çmimet për këto monedha lëvizin me çmimet e metaleve të çmuara.
Shufrat dhe monedhat e metaleve të çmuara mund të tregtisë me çmime të ulëta ose zbritje të çmimeve aktuale metalike. Këto diferenca rrjedhin nga oferta dhe kërkesa për baret dhe monedhat vetë.
Kur blejnë metale të çmuara fizike, është e rëndësishme të gjesh një kompani me reputacion. Shumë tregtarë dhe banka reklamojnë në internet duke ofruar metale fizike për tregun me pakicë. Krahasoni çmimet ndërmjet tregtarëve por jini të kujdesshëm, kushdo që ofron metale të çmuara nën çmimin e tregut ose me çmime shumë të ulëta mund të jetë mashtrues. Nëse nuk jeni të kënaqur me një tregtar, mos e blini prej tyre. Është gjithmonë më mirë të vendosësh një marrëdhënie me një kompani që mund të furnizosh metalet e çmuara dhe t'i blesh ato prej jush kur zgjedh të shesësh.
Ka gracka kur është fjala për blerjen dhe shitjen e metaleve fizike të çmuara, por kjo është rruga e drejtpërdrejtë drejt pronësisë së asetit. Si një alternativë për marrjen e ofrimit, disa tregtarët do të ofrojnë për të shitur këto metale dhe ta mbajnë ose ruajnë atë për ju në llogaritë e akorduara apo të pa-alokuara.
Një llogari e ndarë do t'ju caktojë një shirit ose monedhë të caktuar, ndërsa një llogari e pashpërndarë është vetëm një libër hyrjeje pronësie. Nëse tregtari falimenton ose jashtë biznesit, llogaria e ndarë do të mbrojë investimin tuaj pasi që është një llogari e ndarë, ndërkohë që një investim i pangjashëm mund të bëhet një problem kreditimi dhe tregtari mund të paracaktuar në blerjen tuaj.
Mendoni për tregun e metaleve të çmuara si një piramidë. Në krye është tregu fizik dhe më poshtë janë instrumente që kërkojnë të përsëriten ose lëvizin në korrelacion me metalet fizike duke shtuar një nivel tjetër rreziku.
Futures dhe opsionet
Futures dhe opsionet në të ardhmen metale të çmuara janë derivatet . Këto automjete janë hapi tjetër pas piramidës. Marrëveshjet e së ardhmes kontraktojnë tregtinë në shkëmbime, dhe ata kanë një mekanizëm shpërndarës për blerësit dhe shitësit. Prandaj, një pozicion i së ardhmes mund të bëhet një pozicion fizik në metalet gjatë periudhës së shpërndarjes. Një blerës ose shitës mund të kontrollojë një pozicion të metaleve të çmuara për një pagesë ose diferencë të vogël .
Opsionet e të ardhmes janë gjithashtu derivativë që u japin blerësve të drejtën, por jo detyrimin për të blerë ose shitur metale të çmuara. Opsionet janë si politikat e sigurimit për çmimin. Shitësit e opsioneve veprojnë në kompaninë e sigurimeve ndërsa blerësit janë palë e siguruar.
ETF dhe ETN Produkte
ETF dhe ETN prodhojnë produkte në bursat dhe kërkojnë të përsërisin veprimin e çmimeve në një metal të çmuar. Produktet më të njohura ETF për këtë klasë të aseteve janë GLD dhe IAU që kopjojnë veprimin e çmimeve në ar. SLV është një ETF që ndjek çmimin e argjendit dhe PPLT korrespondon me çmimin e platinës. Përveç kësaj, ka shumë produkte ETN në botën e metaleve të çmuara.
Disa do të rriten kur çmimet e metaleve të veçanta rriten dhe të tjerët do të rriten kur çmimet e këtyre metaleve të bien. Produktet e leverdisshme ETN e lartësojnë veprimin e çmimeve në metalet e çmuara themelore. Këto automjete janë më poshtë në piramidë, pasi ato janë instrumente derivate të bazuara në derivativë të tjerë, si kontratat e të ardhmes dhe opsioneve në metalet e çmuara.
Aksionet e Minierave
Një mënyrë tjetër për të investuar në tregjet e metaleve të çmuara është blerja e aksioneve të kompanive të angazhuara në minierat dhe prodhimin e metaleve fizike. Këto aksione priren të rriten kur çmimet e metaleve lëvizin më të larta dhe bien kur zhvlerësohen. Megjithatë, ata që blejnë aksione minerare marrin rreziqe shtesë përveç çmimeve të metaleve.
Blerja e një stoku metalurgjik të çmuar është një bast për menaxhimin dhe pronat specifike të prodhimit të një kompanie. Nëse ka ndonjë problem me ose, çmimi i aksioneve mund të ndryshojë nga veprimi në metalet themelore. Ndonjëherë aksionet e minierave tejkalojnë veprimin e çmimeve në metalet e çmuara, dhe nganjëherë ato nuk përmbushin më mirë.
Kur zgjedhni një instrument në botën e metaleve të çmuara, është e rëndësishme të bëni detyrat tuaja të shtëpisë. Rruga më e drejtpërdrejtë për investime është përmes tregut fizik, por automjetet e tjera ofrojnë shkallë të ndryshme lehtësimi dhe likuiditeti kur bëhet fjalë për hyrjen dhe daljen nga pozicionet. Gjëja për të kujtuar është për të kuptuar se çfarë jeni duke blerë dhe shitur dhe rrezikun e homologut tuaj.