Mbajtja e shënimeve që mund t'ju kursejnë kohë dhe para në taksat tuaja
Pse ju duhet të mbani shënime
Me kaq shumë nga jeta financiare e secilit ekzistues në internet ose në formë elektronike, është shumë më pak e mundshme që njerëzit të mbajnë të gjitha të dhënat e tyre relevante në një vend. Kjo nuk do të thotë se strategjia e mbajtjes së procesverbalit që keni adoptuar nuk mund të jetë elektronik, thjesht do të thotë që ajo duhet të organizohet dhe të mbajë gjithçka që ju nevojitet në një vend të sigurt. Nëse mbani shënime letre, investoni në një siguri me ujë dhe me zjarr. Ndoshta mendoni të mbani kopje të shumëfishta në vende të ndryshme. Nëse vendosni të shkoni në dixhitale, do t'ju duhet të skanoni në ato të dhëna që keni në letër, por më e rëndësishmja, sigurohuni që të mbani dosjet të sigurta dhe të keni një kopje rezervë.
Jo vetëm që të dhënat e organizuara e bëjnë më të lehtë dhe më pak frustruese për ju që të dorëzoni kthimin tuaj të taksave, por gjithashtu siguron që ju të përfitoni nga çdo zbritje ose kredi tatimore që ju keni të drejtë. Më e rëndësishmja, mbajtja e shënimeve gjithashtu ju mundëson të shpjegoni një artikull në kthimin tuaj që Shërbimi i Ardhurave të Brendshme (IRS) mund të bëjë në pyetje në një auditim.
Ta themi thjesht, mbajtja e shënimeve të sakta mund të ju bëjë të gjitha përfitimet tatimore që ju keni të drejtë dhe t'ju ndalojë që të mos paguani taksat shtesë dhe gjobat për sendet e pajustifikuara.
Regjistrimet që duhen mbajtur
Libri juaj i çeqeve, softueri personal i buxhetit ose mjetet bankare në internet mund t'ju ndihmojnë të mbani mend të ardhurat dhe shpenzimet që duhet të raportohen në kthimin tuaj të taksave, por bllok kontrolli ose softueri nuk janë dokumentacion i mjaftueshëm për të provuar zbritjen e një shpenzimi.
Përveç provave të pagesës (kontrolle të anuluara, fatura të kartave të kreditit etj.), Ju gjithashtu keni nevojë për fatura, fatura, shenja shitjeje ose dokumente të tjera me shkrim që saktëson saktësisht se për çfarë keni paguar. Zbrjet që ju duhet të dokumentoni mund të përfshijnë ushqimin, kontributet bamirëse, interesin e hipotekës, shpenzimet për kujdesin e fëmijëve dhe taksat e pasurive të paluajtshme. Nëse bëni pagesa në para të gatshme, merrni një faturë të datës dhe të nënshkruar që tregon shumën totale dhe një përshkrim të detajuar të asaj që është blerë.
Për të vërtetuar se keni kërkuar me saktësi të ardhurat nga investimet si stoqet, obligacionet dhe fondet e përbashkëta, duhet të jeni në gjendje të përcaktoni bazën tuaj dhe nëse keni një fitim ose humbje kur shitni. Të dhënat tuaja duhet të tregojnë çmimin e blerjes, çmimin e shitjes dhe komisionet, dividentët e pranuar në para të gatshme ose riinvestimet, ndarjet e aksioneve, ngarkesat e ngarkesës dhe zbritjen origjinale të emisionit (OID). Një spreadsheet Excel është një mënyrë e shkëlqyer për të ndjekur këtë informacion, por edhe një deklaratë nga ndërmjetësi juaj ose këshilltari financiar ose një orar i shkruar me dorë do të bëjë.
Nëse keni shpenzime të zbritshme të ndaluara nga paga juaj, si detyrimet e bashkimit, primeve të sigurimit mjekësor ose kontributet 401 (k), sigurohuni që të mbani stubet tuaja të paguara si dëshmi të pagesës.
Ende nuk jeni të sigurt se çfarë duhet të mbani për të? Këtu janë disa nga të dhënat më të zakonshme specifike që duhet të mbani:
- Forma W-2 dhe 1099
- Deklarata bankare
- Raportet e ndërmjetësimit dhe fondeve të përbashkëta
- Formulari K-1 (për partneritete)
- Shitjet rrëshqasin
- faturat
- Dëftesat e kartës së kreditit
- Çeqet e anulluara ose dëshmi të tjera të pagesës
- Marrëveshjet e blerjes dhe shitjes në shtëpi, deklaratat përfundimtare dhe të dhënat e sigurimeve
Sa kohë duhet të mbani shënime
Megjithëse ligjërisht ju kërkohet vetëm që të mbanni shënime tatimore për tre vjet nga data e paraqitjes së kthimit të tatimit mbi të ardhurat, ju duhet të mbani një kopje të deklaratave tuaja aktuale të taksave, W-2s, 1099s, etj. Për një kohë të pacaktuar. IRS shkatërron kthimet fillestare tatimore pas tre vjetësh, dhe ju ose trashëgimtarët tuaj mund të kenë nevojë për informacion nga kthimet në një moment, ose mund t'ju duhet të provoni të ardhurat tuaja për qëllime të sigurimit social.