Mos harroni: Mos vendosni të gjitha vezët në një shportë
Nëse jeni investitor i ri ose keni qenë në lojën e investimit për një kohë, një fjalë që do të dëgjoni vazhdimisht është diversifikimi . Arsyeja për këtë është e thjeshtë dhe e rëndësishme. Diversifikimi është thelbësor për lehtësimin e rrezikut. Jim Cramer, mikpritës famëkeq i programit televiziv "Mad Money" të CNBC, thotë, "Diversifikimi është koncepti i vetëm më i rëndësishëm në investime. Është çelësi për të shmangur humbjet e mëdha dhe për t'u siguruar se mund të motosh një stuhi ".
Pra, si mund ta diversifikoni portofolin tuaj dhe mund të jetë një gjë e keqe shumëllojshmëria? Ka disa mënyra të ndryshme për të diversifikuar portofolin tuaj, por mbani në mend se çdo vendim i madh financiar duhet të bëhet me një këshilltar financiar të besuar ose pasi të keni bërë shumë detyra të rëndësishme të shtëpisë. Është gjithashtu e rëndësishme të mbani mend se shumëllojshmëria e tepërt mund të jetë e hollueshme dhe e kushtueshme.
1. Diversifikimi i Sigurisë
Niveli më themelor i diversifikimit është diversifikimi i sigurisë . Këtu, rreziku reduktohet duke rritur numrin e stoqeve të ndryshme në portofol. Pyetja kryesore këtu është se sa rezerva duhet të zotëni për t'u diversifikuar siç duhet. Studimet kanë treguar se niveli i diversifikimit vazhdon të rritet, ndërkohë që në një portofol shtohen më shumë aksione, por me ritme të ngadalta. Mbajtja e rezervave shumë të pakta është e rrezikshme, por zotërimi i tepërt mund të jetë i dobët. Gjithashtu mund të jetë shumë e kushtueshme dhe sigurisht që është e vështirë të vazhdosh me lajmet dhe financat e një numri të madh kompanish.
Për një diversifikim optimal të sigurisë, është më mirë të flisni me një ekspert rreth asaj se sa rezerva duhet të jenë në portofolin tuaj. Një këshilltar i besuar mund të sugjerojë një strategji që do të sigurojë përfitimet e diversifikimit të sigurisë pa shkuar jashtë bordit.
2. Diversifikimi i sektorit
Diversifikimi i sektorit është tejet i rëndësishëm për t'u marrë në konsideratë.
Sektorët janë një grup i veçantë rezervash brenda një tregu të caktuar ekonomik. Të kesh peshë shumë të madhe në një sektor mund të shkaktojë asgjë, por një dhimbje koke në qoftë se sektori merr një goditje të madhe. Konsideroni krizën financiare të vitit 2008. Të thuash se sektori financiar u godit rëndë është një nënvlerësim. Çdokush që mbante një numër të madh të rezervave bankare ndoshta pa rënien e tyre neto në mënyrë dramatike, praktikisht brenda natës.
Ja një listë të sektorëve kryesorë të tregut:
- shërbime komunale
- transport
- teknologji
- Konsumatorët diskrecionale
- Industrials
- Staples Konsumatorit
- shërbime komunale
- Financat
- energji
- Materiale themelore
- Shërbimet e Komunikimit
- Kujdesit shëndetësor
Mos harroni, sektorët individualë të tregut mund dhe prodhojnë kthime shumë të ndryshme, varësisht nga kushtet ekonomike. Investimi në vetëm një numër të kufizuar sektorësh mund të rrisë luhatshmërinë (rrezikun) e kthimeve.
3. Diversifikimi i Industrisë
Niveli tjetër i diversifikimit është diversifikimi i industrisë . Është krejtësisht e mundshme që letrat me vlerë të ndajnë të njëjtin sektor, por jo të njëjtin fokus të biznesit. Le të marrim sektorin e teknologjisë si një shembull. Ka kompani që përqëndrohen në bërjen e kompjuterave, të tjerë që bëjnë komponentë për kompjuterë, e megjithatë të tjerë që zhvillojnë softuer. Dhe kjo është mezi kruarje sipërfaqe kur është fjala për teknologjinë.
Në sektorin e kujdesit shëndetësor, ju do të gjeni kompani që prodhojnë ilaçe, të tjerë që zhvillojnë pajisje mjekësore, dhe të tjerët që punojnë për të gjetur shërime për sëmundje dhe sëmundje. Siç mund ta shihni, mund të diversifikoni gjerësisht investimet tuaja brenda një sektori të caktuar.
4. Diversifikimi i kapitalizimit
Niveli tjetër i kapitalizimit të tregut të diversifikimit. Nuk ka dyshim që ju jeni mësuar të dëgjoni ose lexoni termat kapak të madh, kapak të mesëm dhe rezerva të vogla në çdo ditë. Si një përmbledhje, kapitalizimi është thjesht çmimi i aksioneve të një kompanie shumëzuar me numrin e aksioneve të papaguara. Për shembull, një kompani, çmimi i aksioneve prej $ 25 me 10,000,000 aksione të papaguara ka një kapitalizim tregu prej $ 250,000,000. Nivelet e kapitalizimit përcaktohen nga kapaku i tyre i tregut:
- Aksionet e mëdha të kapakëve - rezervat me kapak të madh zakonisht kanë një kapitalizim më të madh se pesë miliardë dollarë. Disa shembuj mund të jenë General Motors, Microsoft dhe Coca-Cola. Rezervat e kapakëve të mëdhenj janë më pak të rrezikshme sesa rezervat e mesit dhe kapakët e vegjël, gjë që do të thotë se ato kanë tendencë të gjenerojnë kthimin më të vogël (më pak rrezik). Vlera e rezervave të kapakëve të mëdhenj gjurmohen nga dy tregues kryesorë, Dow Jones Industrial Average dhe Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Stock - stoqet e mesit të kapakut zakonisht kanë një kapitalizim prej një deri në pesë miliardë dollarë. Stoqet e kompanive në këtë sektor të tregut ofrojnë investitorëve mundësinë për të investuar në kompani më të kalitur se homologët e tyre të vegjël, por ato nuk janë aq të mëdha sa rezervat e kapakëve të mëdhenj. Indeksi i S & P 400-Mid Cap Equity është piku më i përshtatshëm për ndjekjen e stoqeve të mesit dhe siguron një indeks të ponderuar me vlerë prej 400 stoqeve.
- Stoku i vogël i kapakëve - rezervat me peshë të vogël janë përgjithësisht ato të kompanive më të vogla, të orientuara drejt rritjes, me një kapitalizim deri në një miliardë dollarë. Rezervat e kapakëve të vegjël janë të njohura për të qenë grupi më i rrezikshëm i stoqeve, por gjithashtu ofrojnë potencialin më të madh të kthimit. Ka dy tregues kryesorë që ndjekin këto aksione. Njëra është Russell 2000 , e cila regjistron aksionet e 2000 që përfaqësojnë vetëm 11% të totalit të kapitalizimit të tregut amerikan. Indeksi tjetër i kapakut të vogël është shoqëria e njohur NASDAQ (Shoqata Kombëtare e Letrave me Vlerë të Distribuimit Automated Quotations Composite), e cila është një indeks me peshë të peshuar që mat performancën e letrave me vlerë të papaguar.
5. Diversifikimi gjeografik
Diversifikimi gjeografik merret me zhvillimin e portofolave që përmbajnë rezerva ndërkombëtare dhe amerikane. E kaluara na tregon se portfoliot që përmbajnë rezerva ndërkombëtare dhe vendore kanë pasur nivele më të ulëta të rrezikut se ato të investuara ekskluzivisht në njërën ose tjetrën. Megjithatë, një investitor i kalitur duhet të jetë i kënaqur me investimin në stoqet ndërkombëtare.
6. Diversifikimi i stilit të investimit
Diversifikimi i stilit të investimeve është mënyra që ju, si një investitor individual, menaxhoni portofolin tuaj. Stilet e investimeve kanë tendencë të lëvizin në dhe jashtë favorit në treg, me një stil që mbivendos tjetrin gjatë periudhave të caktuara kohore. Për këtë arsye, zgjedhja e një stili të veçantë mund të jetë mjaft e rrezikshme. Më poshtë gjeni një pasqyrë shumë të shkurtër të tre stilet kryesore të investimit:
- Vlera - kjo qasje kërkon nga kompanitë që duken të nënvlerësuara nga tregu aktual
- Rritja - kjo qasje synon të identifikojë kompanitë që mund të rriten më shpejt se tregu
- Indeksimi - kjo qasje është një qasje neutrale dhe tenton të përpiqet të replikojë një treg tregu
Mos harroni, diversifikimi është një mënyrë e rëndësishme për të zvogëluar rrezikun, por shumëllojshmëria mund të jetë e dobët dhe e kushtueshme. Sigurohuni që të bëni të gjitha detyrat e shtëpisë tuaj dhe gjithmonë të konsultoheni me një këshilltar financiar të besuar përpara se të merrni ndonjë vendim të madh.
Dhënia e informacioneve shpjeguese: Ky informacion ju është dhënë si burim vetëm për qëllime informative. Ajo paraqitet pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të çdo investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit. Ky informacion nuk synon dhe nuk duhet të formojë një bazë parësore për çdo vendim investimi që mund të bëni. Gjithmonë konsultohuni me këshilltarin tuaj ligjor, tatimor ose investime para se të bëni ndonjë konsideratë apo vendim të investimeve / taksa / pasuri / planifikim financiar.