1% Rregulla Rreziku
Rregulli i rrezikut prej 1%% nuk rrezikon më shumë se 1% të llogarisë suaj në një tregti të vetme.
Kjo nuk do të thotë nëse keni një llogari tregtare prej $ 30,000 ju mund të blini vetëm $ 300 të aksioneve (1% e $ 30,000). Në fakt, ju mund të përdorni të gjithë kapitalin tuaj në një tregti të vetme, ose edhe më shumë nëse shfrytëzoni leverage . Zbatimi i rregullave të rrezikut prej 1% do të thotë të marrësh hapa të menaxhimit të rrezikut në mënyrë që ju (me gjasë) të mos humbni më shumë se 1% - 300 $ në këtë rast - në një tregti të vetme. Si të aplikoni këto teknika të menaxhimit të rrezikut, kështu që vetëm rrezikoni 1% të llogarisë suaj në secilën tregti, diskutohet më poshtë.
Arsyet për përdorimin e Rregullës së Rrezikut prej 1%
Tregtia është e vështirë dhe askush nuk fiton çdo tregti. Rregulli i rrezikut prej 1% ndihmon në mbrojtjen e kapitalit të tregtarit nga rënia e ndjeshme kur nuk janë duke tregtuar mirë ose kur kushtet e tregut po e bëjnë të vështirë marrjen e parave. Nëse rrezikoni 1% të bilancit të llogarisë suaj në secilën tregti ju do të duhet të humbni 100 tregti me radhë për të fshirë llogarinë. Nëse tregtarët rishtar ndjekin rregullin 1%, shumë më tepër prej tyre ka të ngjarë të kalojnë nëpër vitin e parë shumë të vështirë.
Rreziku 1% (ose më pak) për tregti mund të duket si një sasi e vogël për disa njerëz, por ende mund të ofrojë kthime të mëdha. Nëse jeni duke rrezikuar 1%, pritshmëria juaj e fitimit në secilën tregti duhet të jetë 1.5% deri 2% ose më shumë. Bërja e disa degëve një ditë, duke fituar disa pikë përqindjeje në llogarinë tënde çdo ditë është mjaft e mundshme, edhe nëse fiton vetëm gjysmën e tregëve tuaj.
Ja se si ta bëjmë atë.
1% Rregulla Rreziku Aplikimi
Duke rrezikuar 1% të llogarisë sonë, në një tregti të vetme, ne po tregtojmë sipas termave tona. Me këtë unë do të thotë që ju mund të bëni një tregti e cila ju jep një kthim 2% në llogarinë tuaj, edhe pse tregu vetëm lëvizur një pjesë të një për qind. Në mënyrë të ngjashme, mund të rrezikosh 1% të llogarisë tënde edhe nëse çmimi zakonisht lëviz 5% ose 0.5%. Kjo është bërë duke përdorur caqet dhe urdhërat e ndalimit të humbjes .
Sapo të mësoni se si rezervat e tregtisë ditore - ose tregje të tjera të tilla si të ardhme ose Forex - supozoni të shihni një strukturë tregtare ku dëshironi të blini një aksione në $ 15. Ju keni një llogari prej $ 30,000. Ju shikoni në tabelë dhe shihni çmimin e vënë kohët e fundit në një ritëm afatshkurtër të ulët në $ 14.90. Ju vendosni një humbje të ndaluar në $ 14.89, një cent më poshtë ulët ulët (shih Ku për të vendosur një Humbje Stop ). Tani që e njihni vendndodhjen e humbjes tuaj të ndaluar, mund të llogarisni se sa aksione do të merrni kështu që të mos humbni më shumë se 1% të llogarisë suaj.
1% e $ 30,000 është $ 300, që është rreziku juaj i llogarisë . Rreziku juaj i tregtisë është $ 0.11, që është dallimi midis çmimit të hyrjes dhe çmimit të humbjes së ndaluar. Ndani rrezikun e llogarisë tuaj nga rreziku juaj tregtar për të marrë madhësinë e duhur të pozicionit: $ 300 / $ 0.11 = 2727 aksione. Rrotulloni këtë deri në 2700. Kjo është sa aksione që mund të merrni, për këtë tregti, kështu që nuk humbni më shumë se 1% të llogarisë suaj.
Vini re se 2700 aksione në 15 dollarë kushtojnë 40,500 dollarë, gjë që është më shumë sesa tregtari. Prandaj, levave prej të paktën 2: 1 është e nevojshme për ta bërë këtë tregti.
Nëse çmimi godet humbjen tuaj të ndaluar do të humbni rreth 1% të kapitalit tuaj, ose afër 300 $ në këtë rast. Por nëse çmimi lëviz më i lartë dhe ju dalni në $ 15.22 ju bëni pothuajse 2% në paratë tuaja, ose afër 600 $ (më pak komisione). Kjo për shkak se pozicioni juaj është kalibruar për të bërë ose humbur pothuajse 1% për çdo $ 0.11 çmimi lëviz. Nëse dalësh në 15.33 dollarë ju bëni pothuajse 3% të tregtisë, edhe pse çmimi ka lëvizur vetëm rreth 2%.
Lloji i metodës lejon tregton të përshtaten për t'iu përshtatur të gjitha llojeve të kushteve të tregut, qoftë të paqëndrueshëm ose të qetë dhe ende të fituar para. Metoda është gjithashtu e zbatueshme në të gjitha tregjet. Para se tregtare të jetë i vetëdijshëm për rrëshqitje ; që është kur ju nuk jeni në gjendje të merrni jashtë në çmim humbje të ndaluar dhe mund të marrë një humbje më të madhe se sa pritej.
Ndryshimet e Rregullës
Rregulli i rrezikut prej 1% është i zakonshëm për njerëzit me llogari tregtare me më pak se 100,000 dollarë. Ndërsa 1% është e rekomanduar, sapo të jeni vazhdimisht fitimprurës, disa tregtarë përdorin një rregull të rrezikut prej 2%. Është e njëjtë, përveçse juve ju lejohet të rrezikoni 2%. Një terren i mesëm do të rrezikonte vetëm 1.5%, ose ndonjë përqindje tjetër nën 2%.
Për llogaritë mbi 100,000 dollarë shumë tregtarë rrezikojnë më pak se 1%. Për shembull, ata mund të rrezikojnë vetëm 0.5%, ose edhe 0.1% një në llogari të madhe. Kur tregtia afatshkurtër bëhet e vështirë të rrezikohet edhe 1%, sepse madhësia e pozicioneve bëhet kaq e madhe. Secili tregtar gjen një përqindje me të cilën ndjehen të kënaqur dhe që i përshtatet likuiditetit të tregut që po tregtojnë. Cilado përqindje që zgjidhni, e mbani nën 2%.
Fjala përfundimtare mbi Rregullën e Rrezikut prej 1%
Rregulli 1% mund të ndryshohet në mënyrë që t'i përshtatet madhësisë dhe tregut të secilit tregtar individual. Vendosni një përqindje që jeni në rregull me rrezikun dhe pastaj llogarisni madhësinë tuaj të pozicionit për secilën tregti sipas çmimit të hyrjes dhe humbjes së ndaluar. Duke ndjekur rregullin prej 1% do të thotë që ju mund të përballoni një varg të gjatë humbjesh. Duke supozuar se fituesit janë më të mëdhenj se humbësit, do të gjeni se kapitali juaj nuk bie shumë shpejt, por mund të rritet shumë shpejt. Para se të rrezikoni ndonjë para, madje 1%, rekomandohet që të praktikoni një strategji në një llogari demo dhe sigurohuni që jeni vazhdimisht fitimprurës me të.