Komunikimi i Hapur luan një rol jetësor në mbrojtjen e parave tuaja
Ne jemi gati të hyjmë në një periudhë të transferimit të pasurisë aq masiv saqë do të jetë transferimi më i madh i pasurisë në histori. Për 50 vitet e ardhshme, më shumë se 1 trilionë dollarë në asete do të transferohen çdo vit duke arritur një 59 trilion dollarë!
Përderisa nuk duam të mendojmë për anëtarët tanë të familjes dhe për të dashurit e tyre, është e rëndësishme të flitet për transfertat e pasurisë tani. Nga 59 trilionë dollarë që do të barten, 36 trilionë dollarë pritet të shkojë tek trashëgimtarët.
Por fatkeqësisht, një 70% e transferimeve të pasurisë nuk janë të suksesshme dhe fajtori kryesor është çështje familjare. Sipas grupit Williams, dinamika familjare dhe çështjet e pazgjidhura midis anëtarëve të familjes luajnë një rol të madh në dështimin e transferimit të pasurisë. Përderisa përfituesit mund t'i marrin me sukses pasuritë, është pas transferimit se konflikti, konflikti dhe dështimi kanë një shans të mirë për t'u futur.
Për të rritur shanset për një transferim të suksesshëm të pasurisë, ne sugjerojmë disa mënyra për të hapur derën për komunikim të shëndoshë dhe ndershmëri me trashëgimtarët tuaj:
Tregojini trashëgimtarëve tuaj për detajet tuaja financiare. Ne normalisht nuk flasim për financat tona personale edhe me të dashurit, por duhet të jeni të sigurt se trashëgimtarët tuaj janë mjaft të njohur me detajet e pasurisë suaj kështu që ata mund të marrin përsipër menaxhimin ose mbikëqyrjen e aseteve sapo të zhdukni.
Përfshini trashëgimtarët tuaj në procesin e planifikimit të pasurive. Kjo do të ndihmojë për të gjeneruar dialog për mënyrën se si do të kalojë pasuria juaj.
Kjo është gjithashtu një kohë e mirë për të punuar në deklaratën e misionit të familjes suaj.
Nëse po kaloni një biznes apo një investim të madh, duhet të bisedoni me trashëgimtarët tuaj rreth vlerave tuaja dhe shpresave për këto pasuri. Sqaroni tani që ata të mos lënë pas të menduarit më vonë.
Organizoni dokumentet tuaja financiare dhe mbani ato në një vend. Ju nuk doni që trashëgimtarët tuaj të përpiqen për të gjetur pjesë të ndryshme të pasurisë suaj.
Mbajeni të gjithë këtë informacion në një vend të sigurt dhe le që trashëgimtarët tuaj të dinë se ku ndodhet.
Bisedoni me një këshilltar të besuar të familjes. Kjo mund të luajë një rol jetësor në sigurimin e një transferimi të suksesshëm të pasurisë. Duke angazhuar të gjithë familjen, një këshilltar familjar mund të ndihmojë në hartimin e një plani me synimin afatgjatë për të ndihmuar gjeneratën e ardhshme që të lulëzojë. Shumë këshilltarë familjarë do të mbajnë seri të folësve për ngritjen e fëmijëve me përgjegjësi financiare. Ata gjithashtu mund të japin këshilla rreth filantropisë për të futur strategjitë dhuruese ose krijimin e një themeli familjar.
Ndihmoni të krijoni marrëdhëniet midis trashëgimtarëve tuaj dhe ekipit tuaj financiar (këshilltar financiar, avokat për planifikimin e pasurive dhe CPA). Duke ndihmuar në krijimin e kësaj marrëdhënieje herët, trashëgimtarët tuaj do të kenë burime për t'u kthyer në qoftë se transferimi i pasurisë bëhet i komplikuar. Kjo gjithashtu do të ndihmojë në përgatitjen e tyre për rolet e tyre të ardhshme dhe gjithçka që sjell trashëgimia.
Nëse je marrësi i një trashëgimi, është e rëndësishme të përdorësh me mençuri paratë tuaja "të reja". Kjo nuk është koha për të lëvizur në një rezidencë mega, të blej një jaht, ose të shkosh në pazaret ekstravagante të blerjeve. Në fakt, jeta juaj e jetesës me të vërtetë nuk duhet të ndryshojë aspak. Paratë që merrni, mund të përdoren me mençuri në këto mënyra:
- Eliminimi i borxhit është një mënyrë e shkëlqyer për të përdorur një pjesë të transferimit tuaj të pasurisë
- Shtoni në fondin tuaj të urgjencës për shpenzimet e gjashtë muajve
- Kurseni për arsimin e lartë
- Investoni në riparime në shtëpi ose në investime për prodhimin e kapitalit
- Edhe nëse një trashëgimi me të vërtetë përbën para shtesë, ende ruani 80%
Mos harroni, komunikimi i fortë i familjes është çelësi për një transferim të suksesshëm të pasurisë.
Dhënia e informacioneve shpjeguese: Ky informacion ju është dhënë si burim vetëm për qëllime informative. Ajo paraqitet pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të çdo investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit. Ky informacion nuk synon dhe nuk duhet të formojë një bazë parësore për çdo vendim investimi që mund të bëni.
Gjithmonë konsultohuni me këshilltarin tuaj ligjor, tatimor ose investime para se të bëni ndonjë konsideratë apo vendim të investimeve / taksa / pasuri / planifikim financiar.