Nëse jeni i ri në softuerin e financave personale dhe ju duhet të dini se çfarë përfitimi të menaxhimit të parave mund të prisni, ose po kërkoni të kaloni në një softuer tjetër të tipit të njëjtë, kjo listë e karakteristikave dhe përfitimeve do t'ju ndihmojë të kuptoni se çfarë karakteristikash keni duhet të keni në softuerin tuaj.
01 Bilancet e llogarive dhe transaksionet
Në një shikim, softueri personal i financave tregon balancat e të gjitha llogarive që ju zgjidhni për të gjetur. Kur blerjet dhe pagesat futen në softuer ose shkarkohen nga bankat dhe institucionet e tjera financiare, softueri bën matematikën për të pasqyruar balancat e sakta të llogarisë. Nëse përdorni një aplikacion të financës personale në internet , bilancet do të përditësohen së paku një herë në ditë. Nëse dëshironi të përdorni softuerin Windows ose Mac desktop, gjeni nëse softueri do të rinovojë llogaritë automatikisht çdo herë që e nisni atë, e cila preferohet për saktësi dhe komoditet.
Ndërsa shkarkimi automatik i transaksioneve është një procedurë shumë e sigurt, nuk është për të gjithë. Nëse nuk jeni të kënaqur me këtë, zgjidhni softuerin financiar që ju lejon të importoni transaksione pasi që të jenë shkarkuar në kompjuterin tuaj ose futni me dorë transaksione 02 Nuk ka më shumë pagesa të vonuara
Shumica e softuerit financiar ju lejon të planifikoni përkujtues për faturat, pagesat, depozitat dhe transferimet e fondeve, një funksion që ndihmon shumë në shmangien e interesave dhe pagesave të ngarkuara për pagesat me vonesë. Shumë zgjedhje softuerësh mund të dërgojnë lajmërime në telefonin tuaj celular ose smartphone ose në emailin tuaj. Së paku, një njoftim duhet të shfaqet drejtë në softuer kur faturat vijnë për shkak.
Për çdo vigjilencë për të punuar me softuerin e financave personale, ju duhet të vendosni transaksione të planifikuara për të gjitha faturat që prisni rregullisht. Depozitat mund të krijohen edhe në transaksionet e planifikuara. 03 Pajtimi i shpejtë dhe i lehtë i llogarisë
Përcaktimi i llogarive personale financiare është më i lehtë dhe pa gabime kur përdoret softueri financiar me funksion pajtimi. Kjo veçori zakonisht gjendet në softuerin financiar të Windows dhe Mac , por jo aq shpesh me aplikacionet në internet. Kur një llogari përputhet duke përdorur softuerin e financave personale, transaksionet kontrollohen në softuer me një klik të miut kur përputhen me deklaratën financiare. Të gjitha matematika është bërë për ju dhe përcaktimi nëse bilancin tuaj të llogarisë përputhet me bankën, kompaninë e kartës së kreditit apo institucion tjetër financiar është shumë më i shpejtë. 04 Planifikimi i buxhetit
Shumica e programeve financiare do të ecin përmes krijimit të një buxheti personal në një mënyrë që është më e lehtë sesa krijimi i një spreadsheet të buxhetit. Pasi të krijohet një buxhet, caktoni kategoritë e buxhetit në të ardhurat dhe shpenzimet në llogaritë tuaja. Softueri duhet të ketë një funksion të memorizuar të transaksionit, kështu që vetëm një herë ju duhet të caktoni kategori për shumicën e transaksioneve. Ndërsa pothuajse të gjithë softuerët e financave personale përfshijnë një mjet për buxhetim, nëse ju do të përdorni software kryesisht për qëllime të buxhetimit, merrni parasysh programet e dedikuara buxhetore . Këtu janë disa shabllona të tabelave të buxhetit . 05 Bëni kohën e taksave më të lehtë
Kategoritë e transaksionit për taksat përfshihen në disa softuer financiar dhe gjithmonë mund të krijoni kategoritë tuaja tatimore, të cilat pastaj përdoren kur përgatitni kthimin tuaj për të gjeneruar një raport mbi zbritjet e taksave, taksat e vlerësuara të paguar dhe sendet e tjera. Nëse kategorizoni transaksionet e lidhura me tatimin mbi të ardhurat nga pagat, donacionet bamirëse dhe shpenzimet e tjera të zbritshme nga tatimi, përgatitja vjetore e tatimit mbi të ardhurat bëhet shumë më e lehtë. Drejtoni një raport tatimor për vitin për të marrë të dhëna për kthimin tuaj të taksave, apo edhe më të lehtë, transferimin e të dhënave në softuerin tatimor.
Nëse nuk jeni të zellshëm për përdorimin e kategorive të taksave në mënyrë konsistente, ju nuk duhet t'i përdorni ato fare për të shmangur gabimet e kthimit të tatimit mbi të ardhurat. 06 Paguajnë Faturat Online
Disa softuerë financiarë do t'ju lejojnë të paguani faturat në internet drejtpërsëdrejti përmes softuerit, ndërkohë që automatikisht hyni në transaksione në llogaritë në kohën kur bëhet pagesa. Shumë banka dhe brokerat ofrojnë shërbime falas për faturat në internet , por disa paguajnë një tarifë për këtë shërbim. Një tjetër mundësi është që të përdoret një shërbim i pagesave në internet që nuk është i lidhur me një institucion bankar. Këto shërbime ju kujtojnë që të paguani faturat dhe disa mund të vendosen për të bërë automatikisht pagesa nga llogaria juaj e kontrollit ose kursimit në një ditë të caktuar çdo muaj. 07 Drejtoni dhe Analizoni Investimet
Disa softuer financiar ju lejojnë të futni ose të shkarkoni transaksione investimi dhe të mbani vlerat e llogarisë të përditësuara pothuajse deri në minutë me përditësime automatike nëpërmjet internetit. Shikoni për veçoritë si raportet e shtypura dhe në ekran dhe grafikët që ju ndihmojnë të gjurmoni investimet tuaja dhe raportimin e fitimeve kapitale.
Nëse jeni duke kërkuar për softuer që ndihmon në bërjen e tregtimit të aksioneve dhe vendimeve të investimeve në baza ditore ose javore, merrni në konsideratë softuerin e analizës së aksioneve. Përcaktoni vlerën tuaj neto
Jo të gjithë softuerët financiarë gjurmojnë vlerën neto , por softueri plotësisht me tipare zakonisht ndjek asetet dhe detyrimet për të dhënë një pamje të saktë të vlerës tuaj neto në çdo kohë të caktuar. Programet me raportim të hollësishëm të vlerës së internetit ndoshta do të kushtojnë $ 15 - $ 20 më shumë sesa softueri bazë financiar, por nëse mbani një sy në vlerën tuaj neto është e rëndësishme, të keni raport grafik dhe grafikët që thyejnë numrat me vlerë. 09 Mësojini fëmijët për para
Sa më herët fëmijët tuaj të mësojnë rreth menaxhimit të parave, aq më mirë do të përgatiten për buxhetet dhe faturat e të rriturve. Softueri i lirë ose me kosto të ulët që u mëson fëmijët për paratë në një mënyrë shumë të angazhuar është në dispozicion për të ndihmuar prindërit dhe mësuesit me edukimin e fëmijëve përmes aktiviteteve dinjitoze dhe zbavitëse. 10 Çfarë softueri financiar nuk mund të bëjë
Çelësi i përdorimit të softuerit financiar për menaxhimin dhe kursimin e parave është përdorimi i softuerit shpesh dhe në intervale të rregullta. Shuma e kohës së kërkuar varet nga sa ndërliko keni krijuar buxhetet dhe mjetet e tjera të ndjekjes financiare.
Nëse doni të bëni një buxhetim të gjerë, planifikoni të shpenzoni 10-20 minuta çdo javë duke kontrolluar mbi raportin tuaj të buxhetit, duke hetuar transaksionet dhe duke e zvogëluar buxhetin. Nëse përdorni softuerin tuaj për të paguar faturat dhe për të gjetur bilancet ose investimet e llogarisë, disa javë do të kërkojnë një shikim 5 minuta në veglat e lidhura, ndërsa ju do të duhet të lini mënjanë rreth 20 minuta javë të tjera për përdorim më të thellë, si pajtimi llogaritë. 11 Më shumë rreth zgjedhjes së softuerit financiar
Tani që keni zbuluar karakteristikat dhe përfitimet e softuerit financiar për menaxhimin e parave personale, mësoni më shumë rreth opsioneve të softuerit për të gjetur mjetet më të mira për gjendjen tuaj financiare.