Mbani kthimet tuaja të vjetra për tre vjet të paktën
Nuk ka asnjë mënyrë përreth tij - deklaratat e taksave dhe dokumentet e lidhura me të janë të rëndësishme për tu mbajtur. Ju do t'ju nevojiten në rast se IRS dëshiron të rishikojë informacionin në lidhje me atë vit të veçantë tatimor dhe kthimet e vjetra tatimore mund të jenë në dobi edhe për disa qëllime të tjera, si për shembull verifikimi i të ardhurave kur aplikoni për një hua ose Apartament.
Sa kohë është mjaftueshëm?
Në përgjithësi, deklaratat tatimore dhe dokumentet përkatëse duhet të mbahen për të paktën për sa kohë që IRS ose një autoritet tatimor i shtetit lejohet të auditojë atë kthim . Kjo periudhë kohore quhet statuti i kufizimeve. Është tre vjet nga data kur kthimi i tatimit është paraqitur në të vërtetë për kthimin federal, ose tre vjet nga afati i 15 prillit nëse kthimi është paraqitur përpara afatit përfundimtar.
Secili shtet ka statutin e vet të kufizimeve për auditimet. Shumë shtete ndjekin periudhën federale prej tre vjetësh, por të tjerët kanë periudha kohore më të gjata.
Për shembull, Montana ka një periudhë pesë vjeçare për auditime.
Çfarë duhet të mbani?
Së bashku me një kopje të kthimit tatimor, duhet të mbani çdo dokument që lidhet me të ardhurat, zbritjet ose kreditë që keni raportuar dhe kërkuar. Kjo do të përfshinte objekte si kopjet e formularëve tuaj W-2, Formularët 1099, letrat e mirënjohjes për donacionet bamirëse dhe faturat për shpenzimet e zbritshme nga taksat.
Personat e vetëpunësuar duhet gjithashtu të mbajnë kopje të të gjitha të dhënave kontabël, siç janë deklaratat bankare, deklaratat e fitimit dhe humbjes, ose një kopje rezervë të të dhënave të tyre nga softueri i tyre kontabël.
Ju gjithashtu mund të dëshironi të mbani ndonjë dokument në lidhje me pasuritë e paluajtshme, asetet e biznesit, stoqet, obligacionet ose pasuritë e tjera që ju zotëni për sa kohë që ju i zotëroni ato, pastaj tre vjet ose më shumë pas shitjes së asetit, varësisht nga shteti juaj. Ju do të keni nevojë për këto të dhëna për llogaritjen e bazës së kostos dhe fitimin ose humbjen për tatimin mbi fitimet kapitale.
Kur është koha për të hedhur poshtë
Bëni këto kontrolle përfundimtare para se të filloni të hidhni tatimet e vjetra dhe dokumentet financiare:
- Kontrolloni deklaratën tuaj të Sigurimeve Shoqërore dhe krahasoni fitimet tuaja me informacionin mbi W2s tuaj dhe kthimin e taksave. Nëse nuk keni marrë një deklaratë të Sigurimit Shoqëror kohët e fundit, mund të kërkoni një nga Administrata e Sigurimeve Shoqërore. Çdo aq shpesh, të ardhurat nga të ardhurat tuaja W2 ose të vetëpunësimit nga kthimi juaj i tatimit nuk do të shfaqen në deklaratën tuaj të sigurimeve shoqërore. SSA ka procedura në vend për t'ju ndihmuar të korrigjoni ndonjë gabim që mund të gjeni.
- Kontrolloni datën e paraqitjes së kthimit tatimor . Sigurohuni që të keni qenë të paktën tre vjet pas kthimit të taksave para se ta hidhni atë.
- Thirrni IRS dhe kërkoni një "Record të llogarisë" për një vit të caktuar tatimor . Kontabilisti juaj mund ta bëjë këtë për ju dhe t'ju ndihmojë të kuptoni këtë printim të IRS. Ndonjëherë rregullimet bëhen në deklaratat tatimore pasi ato janë ngritur dhe ju nuk mund të dini për këtë apo keni harruar për të. Kjo është një mundësi për të siguruar që çdo problem IRS për një vit të veçantë tatimor është zgjidhur para se të hedhni poshtë dokumentacionin tuaj të rëndësishëm.
- Skano dokumentet tuaja tatimore dhe ruani ato në një CD-ROM ose flash drive edhe nëse hedhni kopjet e letrës. Kopjet e skanuara të dokumenteve tuaja kanë hapësirë shumë më të vogël se dosjet e letrës.
- Shkundni dokumentet tuaja të vjetra tatimore dhe financiare. Mos i ngrini ato dhe i hedhni në plehrat më të afërt! Ju nuk dëshironi që dikush të jetë në gjendje të fitojë akses në informacionin tuaj identifikues.
Si duhet të mbani gjithçka?
Skanimi dhe ruajtja në hard diskun tuaj është hapësira më e mirë për ruajtjen e hapësirës, por kthimet tatimore dhe dokumentet e lidhura mund të mbahen edhe në disa mënyra të tjera:
- Kartelat e letrave të organizuara nga viti me deklaratat tatimore dhe dokumentet përkatëse të gjitha në të njëjtën dosje.
- Përdorni një skedar fizarmoni ose një kuti për çdo vit.
- Mbani skedarë të ndara për pasuritë tuaja afatgjata.
- Bëni CD-ROM ose hard disk të dokumenteve tuaja më të vlefshme dhe vendosni ato në një depo të sigurt.