Ju mund të raportoni dyshimet tuaja tek autoritetet e duhura. Jini të vetëdijshëm, megjithatë, nëse përdorni emrin tuaj, ju nuk do të mbeteni anonim dhe mund të paditeni nga debitori nëse ajo që thoni tregon se është e gabuar (shih më poshtë).
Llojet e mashtrimit të falimentimit
Një debitor mund të kryejë mashtrime falimentimi jo vetëm kundër gjykatës, por edhe ndaj kreditorëve. Kreditorët mund të bëjnë mashtrime falimentimi kundër gjykatës. Në disa raste, edhe kujdestari dhe palët e treta mund të kryejnë mashtrime falimentimi. Ketu jane disa shembuj:
- Një kreditori paraqet një kërkesë në një rast falimentimi duke e ditur se debitori i detyrohet më pak se kreditori është duke kërkuar.
- Një debitor fsheh bizhuteri duke ia dhënë një të afërmi të mbajë deri pas përfundimit të rastit.
- Një debitor me qëllim nënvlerëson aksionet e stokut në oraret e tij dhe shenjat për saktësinë nën dënimin e dëshmi të rreme ose dëshmon për vlerën e pasaktë në gjykatë nën betim.
- Një debitor me vetëdije nuk arrin të raportojë të ardhura të lira në oraret e tij.
- Ose një debitor ose një kreditor përpiqet të fitojë favor me të besuar nëpërmjet ryshfetit.
- Administratori administron paratë që mbledh për pasurinë e falimentimit.
- Një këshilltar hipoteke paraqet një peticion falimentimi në emër të një klienti, por pa njohurinë e klientit, për të ndaluar një përjashtim.
Ja një artikull me më shumë informacion: Një abetare mbi Krimet e Falimentimit
Cilat informata duhet të bëj një raport për mashtrimin e falimentimit?
Departamenti i Drejtësisë është ngarkuar me përgjegjësinë për hetimin dhe ndjekjen e rasteve të mashtrimit të falimentimit qoftë drejtpërdrejt ose nëpërmjet Zyrës së Administratorëve të SHBA-ve . Për të raportuar rastet e dyshuara të mashtrimit të falimentimit, Departamenti i Drejtësisë kërkon që ju të jepni një përmbledhje me shkrim me informacionin e mëposhtëm:
- Emri dhe adresa e personit ose biznesit që po raportoni.
- Emri i rastit të falimentimit, numri i rastit dhe vendi ku është ngritur lënda.
- Çdo informacion identifikimi që mund të keni në lidhje me individin ose biznesin.
- Një përshkrim i shkurtër i mashtrimit të supozuar, duke përfshirë atë se si u bëre i vetëdijshëm për mashtrimin dhe kur ndodhi mashtrimi. Ju lutem përfshini të gjithë dokumentacionin mbështetës.
- Identifikoni llojin e pasurisë që është fshehur dhe vlerën e saj të vlerësuar të dollarit, ose shumën e çdo të ardhure të papërmendur, pasurinë e nënvlerësuar, ose aktivin ose pretendimin tjetër të lënë pas dore.
- Emri, adresa, numri i telefonit dhe adresa e postës elektronike. *
* Ju lutemi vini re se nuk ju kërkohet të identifikoni veten, por të dini se kush e bëri raportin mund të jetë e dobishme për hetimin, veçanërisht nëse lindin pyetje të tjera.
Pohimet e përgjithshme të paqarta kanë më pak gjasa të çojnë në një hetim dhe ndjekje penale sesa do të specifikojnë fakte specifike të mbështetura nga dokumentacioni i duhur.
Ku mund të bëj një raport të mashtrimit të falimentimit?
Ja se si ta merrni këtë informacion tek autoritetet e duhura:
Me e-mail:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
ose me postë në:
Zyra Ekzekutive për Administratorët Amerikanë
Zyra e Përmbarimit Penal
441 G Rruga, NW Suite 6150
Uashington, DC 20530
ose kontakto një zyrë lokale të Administratorit të Administratës së Fshehur ose Falimentimit të SHBA:
- Për rastet në Alabama dhe Karolinën e Veriut, kontaktoni Administratorin e duhur të Falimentimit - gjeni një listë të zyrave të administratorëve të falimentimit për ato shtete.
- Për rastet në shtetet e tjera, gjeni një listë të zyrave rajonale të Administratorëve të SHBA.
Çfarë ndodh kur raportoj mashtrimin e falimentimit?
Politika e Departamentit të Drejtësisë është se hetimet penale nuk do të zbulohen. Departamenti i Drejtësisë dhe zyra e Besuar e SHBA-ve nuk do të konfirmojnë ose mohojnë nëse po zhvillohet një hetim apo edhe nëse një çështje i është referuar atyre.
Rrjedhimisht, ju nuk do të merrni një mirënjohje që keni dorëzuar këtë informacion dhe ju nuk mund të mësoni rezultatet e paraqitjes suaj, përveç nëse Departamenti i Drejtësisë ose zyra e Besuar e SHBA-së duhet të lidhen me ju për informacione të mëtejshme ose nëse një prokurori shkon përpara.
Informacioni që dorëzoni do të shqyrtohet menjëherë. Nëse krijon një besim të arsyeshëm se ka ndodhur një shkelje penale, çështja do t'i referohet avokatit amerikan. Nëse avokati amerikan e konsideron raportin e merituar, do t'i referohet agjencisë përkatëse të zbatimit të ligjit për hetim.
Nëse bëj një raport, a do të mbrohet identiteti im?
Jo, nuk mund të siguroheni që identiteti juaj do të jetë i mbrojtur, por ju mund të raportoni mashtrimin në mënyrë anonime. Për më tepër, ju nuk jeni i imunizuar nga padia. Nëse debitori ose personi i akuzuar më vonë shfajësohet në një procedim penal, ju mund të paditeni për ndjekje të qëllimshme nëse identiteti juaj është zbuluar. Edhe nëse nuk ka procedurë penale, ju mund të përballeni me një padi për shpifje, shpifje apo shpifje të tjera.