Investitorët më të mirë i kërkojnë këto 6 pyetje përpara tregtimit
Ka pyetje specifike që investitorët e mëdhenj pyesin para se të bëjnë tregti. Nga ana tjetër, investitorët më naivë ose më pak të suksesshëm kanë tendencë t'i lënë këto pyetje të rëndësishme, gjë që është ndoshta arsyeja pse ata kanë vështirësi në arritjen e përfitimeve më të mëdha.
A u bën këto pyetje të sigurojnë suksesin e investimeve ? Natyrisht jo. Por ata do të udhëheqin mentalitetin tuaj në drejtimin e duhur, në mënyrë që të mund të merrni vendime më profitabile tregtare .
Nëse nuk i bëni këto pyetje, a do të humbasin investimet tuaja? Jo domosdoshmërisht, por gjithashtu mund të afroheni me tregtinë tuaj nga një kënd më pak i përshtatshëm. Kjo mund t'ju çojë për të bërë zgjedhje që nuk dalin ashtu si munden.
Pyetja 1: Cilat janë çmimet aktuale të shoferëve në këtë stok?
Rezervat individuale kanë forca specifike të cilat aktualisht po lëvizin çmimet, përtej supozimeve më "sipërfaqësore" të bëra nga shumica e njerëzve. Shpesh, këta shoferë çmimi janë shumë të ndryshëm nga shumica e investitorëve mendojnë në shikim të parë.
Për shembull, investitorët më pak efektivë mund të besojnë se fuqia në industrinë bazë është në të vërtetë ajo që po shtyn çmimet e aksioneve. Megjithatë, tregtarët më të suksesshëm mund të kuptojnë se aksionet themelore ndikohen më shumë nga aktivitetet e konkurrentëve të drejtpërdrejtë, siç është njëri prej tyre që fillon një fushatë të madhe marketingu apo ndoshta edhe daljen e biznesit.
Pra, pyetja bëhet se çfarë po lëviz me të vërtetë çmimi i aksioneve?
Në sipërfaqe, mund të duket të jetë rezultati financiar i kompanisë dhe përqindja e tyre në totalin e tregut që kapet biznesi. Sidoqoftë, duke parë pak më thellë, investitorët e mëdhenj mund të kuptojnë se çmimi po rritet ose po zvogëlohet duke u bazuar më shumë tek faktorët si dorëheqja e njërit prej drejtuesve kryesorë, rezultati i betejave ligjore, politikat dhe rregulloret e qeverisë së re dhe arsye të tjera .
Vetëm përmes kuptimit të asaj që në të vërtetë ndikon në aksionet, a do të hapni veten deri në tregtimin e aksioneve me çmimet më të mira (në anën e blerjes dhe anën e shitjes). Sigurisht, faktorët më të dukshëm dhe konvencionalë janë të rëndësishëm, por po kështu edhe forcat delikate dhe abstrakte; rregulloret e qeverisë; lejet e industrisë; pabarazitë teknike tregtare; ndryshime në anëtarët kryesorë të ekipit menaxhues; ndërrime në zgjedhjet shoqërore.
Pyetja 2: Çfarë pres që të arrij me këtë stok?
Kjo është vetëm një mendim i zgjuar për çdo nivel të investitorit. Kur blini së pari një pasuri, në mënyrë tipike ju duhet të kuptoni se si parashikoni se aksionet do të kryhen.
Për shembull, a është ky investim në një stok prej $ 2 që do të çojë në dyfishin e vlerës së investimit tuaj ose a po shpresoni të tërhiqni 10 ose 15 për qind në vit për dy dekadat e ardhshme? A po parashikoni se çmimi do të shkojë me kuptim brenda disa javësh ose dekadash?
Njohja e përgjigjeve për këto pyetje do t'ju ndihmojë të tregtoni stokun me çmimet më të favorshme. Për shembull, nëse mendimi juaj është që investimi të trefishojë çmimin brenda tre viteve të ardhshme, do të keni një opinion afatgjatë - kjo do të çonte në një mirëkuptim se keni mjaft kohë për të investuar në aksione dhe ju nuk do të duhet të nxitojnë.
Nga ana tjetër, nëse besimi juaj është se aksionet do të shumohen në çmim në afat të shkurtër pas lirimit të rezultateve të tyre financiare, do t'ju duhet të veproni shumë më shpejt. Ju gjithashtu duhet të përgjigjeni po aq shpejt nëse aksionet nuk veprojnë siç keni parashikuar fillimisht.
Pyetja 3: A ndihmon kjo tregëti të mbroj poste të tjera?
Jo çdo investim bëhet vetëm në bazë të aksioneve që mund të rriten në çmim. Për këtë qëllim, investitorët e mëdhenj shpesh mbrojnë qëndrimet e tyre me tregti të ndryshme.
Mbrojtja përfshin blerjen e një aseti që do të veprojë në një mënyrë të kundërt me disa nga zotërimet tuaja të tjera, ose do të ndihmojë në izolimin e tyre nga një dobësi e mundshme. Për shembull, nëse Rezerva Federale ngre normat e interesit, kjo zakonisht është e mirë për rezervat bankare, ndërsa në përgjithësi është negative për vlerën e metaleve të çmuara.
Kështu, nëse ju keni një pjesë të konsiderueshme të portofolit tuaj të përfshirë me rezervat bankare, ju mund të dëshironi të kushtoni një pjesë të dollarit tuaj të investimit në ar ose argjend. Pastaj, nëse Rezerva Federale nuk rrit normat siç pritet, rezervat bankare mund të bien ndërsa kompanitë e metaleve të çmuara rriten.
Ky është një shembull i një mbrojtjeje të mirë, në atë që do të minimizojë humbjen që mund të keni marrë në rezervat bankare duke kompensuar ata me rritje në investimet e reja të metaleve të çmuara. Shumica e veprimeve mbrojtëse janë të dizajnuara për të kufizuar humbjet që ju do të keni vuajtur ndryshe, ose për të pozicionuar pronat tuaja për të përfituar nga rezultate të ndryshme të pasigurta.
Ka shumë shembuj dhe metoda të mbrojtjes. Secila qasje është e dizajnuar për të izoluar portofolin tuaj nga paqëndrueshmëria dhe / ose minimizuar humbjet e mundshme. Mendoni si bast në një lojë NFL - ju mund të thoni që Cleveland do të fitojë ndeshjen, por gjithashtu mund të vini në bast që rezultati i përgjithshëm do të jetë më pak se 40 dhe Cleveland nuk do të luajë. Secila strategji është e ndryshme për çdo lloj portofoli dhe investitor individual.
Pyetja 4: Cili është Momenti i kompanisë themelore?
Shumë investitorë i bazojnë vendimet e tyre tregtare nëse nuk u pëlqejnë teknologjitë, produktet apo shërbimet e një kompanie. Për fat të keq, duke qenë një tifoz i një produkti, edhe nëse ai produkt është absolutisht i shkëlqyer, nuk është një arsye e mirë për të investuar në aksionet e kompanisë.
"Më e mira" nuk është domosdoshmërisht investimi fitues. Pije e butë e shitur nuk është ajo që shijon më mirë se të tjerët, këngëtarët më të mëdhenj nuk janë ato që dëgjoni në radio, dhe teknologjia e lartë nuk është shpesh ajo që i largon ato më të ulëta.
Përkundrazi, suksesi në promovimin dhe shitjen e një produkti apo shërbimi ka të bëjë më shumë me rrjetin e shpërndarjes sesa cilësia e produkteve të kompanisë.
Kjo është arsyeja pse investitorët e suksesshëm shohin së pari momentin ose drejtimin operacional të kompanisë themelore. Mos u shqetësoni nëse produkti ose shërbimi i tyre është superior ndaj konkurrentëve të tyre, përqendrohuni nëse kompania ka një proces të suksesshëm dhe rrjet për ta vënë atë produkt përballë fytyrave të klientëve potencialë.
Me fjalë të tjera, vendosni më shumë peshë në shpërndarje sesa produkt . Një marketing i madh, ndërgjegjësimi dhe rrjeti i shpërndarjes gjithmonë do të tejkaloj produktin më të mirë i cili bie në aspektin e arritjes së syve të konsumatorëve.
Pyetja 5: Në këtë hapësirë specifike, a është kjo kompania më atraktive?
Shpesh investitorët individualë kanë prirjen të ngazëllehen, apo edhe të bien në dashuri me një kompani. Pasi ta kenë vendosur mendjen në një biznes, ata mbyllen për të gjithë konkursin tjetër në të njëjtën hapësirë të njëjtë.
Investitorët më të suksesshëm do të shikojnë në çdo kompani tjetër konkurruese në hapësirën e saktë të njëjtë dhe do të bëjnë një thirrje për gjykimin se cila do të funksionojë më efektivisht. Ju mund të doni ABC Corporation, por pastaj të gjeni se XYZ inkorporuar në të vërtetë ka kufijtë e fitimit të lartë, dhe dukshëm më pak borxh afatgjatë.
Investitorët individualë shikojnë ose blerjen e një kompanie ... ose jo blerjen e asaj kompanie. Tregtarët më të suksesshëm përqëndrohen në përfshirjen brenda hapësirës ose industrisë specifike të cilën ata parashikojnë se do të bëjnë mirë, atëherë ata zgjedhin biznesin në atë industri që duket se i tejkalon të tjerët.
Për shembull, nëse analizat tuaja tregojnë se shitjet e robotëve në internet do të rriten në mënyrë dramatike, në vend që të dalin dhe të blejnë një kompani online të shitjeve të robotëve, duhet të shikoni të gjitha opsionet dhe të zgjidhni një të mirë. Kjo ka shtuar edhe dobinë e dhënies së ekspozimit ndaj një industrie në rritje, si dhe për kompaninë specifike që duhet të kryejë më të mirën nga e gjithë industria, ndërkohë që rritet në madhësi.
Pyetja 6: Cilat rreziqe do të vijnë nga konkurrentët e tërthortë?
Shumica e kompanive kanë konkurrent të drejtpërdrejtë, të tillë si McDonald's duke shkuar kundër Burger King. Megjithatë, shumë shpesh ekziston edhe më shumë konkurrencë nga konkurrentët e tërthortë.
Në shembullin tonë të ushqimit të shpejtë, konkurrenca indirekte mund të vijë nga burime të tilla si:
- restorante të larta
- njerëzit që ha më mirë gjatë rritjes së vetëdijes shëndetësore
- tendenca drejt organike, lokale, apo veganizmit
Këto janë vetëm disa shembuj të shpejtë, por çdo ndikim që zvogëlon numrin e njerëzve që do të jenë klientë të një biznesi të veçantë, duhet të trajtohet si burim i konkurrencës indirekte. Si një shembull tjetër, palestina e humbjes së peshës lokale do të jetë kundër ndikimeve të tilla si të mos punojnë fare, tableta dietë, hipur në biçikletë apo vrap, "grupi i xhironit" ose "stema e stomakut", ose madje një prirje në rritje e pilates dhe programet e stërvitjes DVD të bazuara në shtëpi.
Duke pasur parasysh këtë shembull të fundit, shumica e konkurrencës së tërthortë do të vijnë nga moti. Kur të afrohet pranvera dhe / ose vjen vera, shumica e njerëzve janë shumë më të motivuar për të humbur peshë. Ata gjithashtu mund të ushtrojnë më lehtë me biking, rock-climbing, ose vrapim kur koha është e mirë.
Mbajeni një sy në konkurrencën e drejtpërdrejtë me ndonjë kompani, por gjithashtu të jeni të vetëdijshëm për burimin më të madh të kërcënimit të mundshëm, që është konkurrenca indirekte. Për çdo dollar në shitje të vënë në rrezik nga "djalli që e dini", ka shumë dollarë më shumë në rrezik, "Djalli nuk e bëni".
Përmbledhje e pyetjeve që kërkojnë investuesit më të mirë
Ndërsa kjo sigurisht nuk është një listë gjithëpërfshirëse e pyetjeve të rëndësishme që duhet të bëni kur investoni , ka për qëllim të tregojë ndryshimin në mentalitetin e investitorëve të suksesshëm në krahasim me shumicën e investitorëve me pakicë . Duke ndryshuar mënyrën në të cilën shikoni një kompani që ju intereson për tregtimin, dhe pyetjet që ju pyesni për atë zgjedhje, mund të filloni të shihni kthime më të larta në krahasim me atë që jeni mësuar të arrini.
Mbani në mend këto lloje pyetjesh, në mënyrë që si investitor të merrni më shumë qartësi në lidhje me aktivitetin e mundshëm në çmimet e aksionit të stoqeve të tregtisë. Meqenëse shumica (shumica) e njerëzve nuk shkojnë përtej sipërfaqes kur bëhet fjalë për studimin dhe analizimin e rezervave, ka shumë mundësi.
Duke parë të njëjtat investime si të gjithë të tjerët, por me një qartësi më të madhe, do të keni një avantazh tjetër nga masat. Me atë "buzë", ju hapni veten deri në kthime superiore, krahasuar me atë që keni arritur vetë në të kaluarën, si dhe kur jeni në kontrast me fitimet (dhe humbjet) e masave të tregtarëve.