Ka disa investitorë të cilët zakonisht humbasin kur tregtojnë stoqe. Ndoshta kjo po ndodh edhe me ju, ku duket sikur çdo investim që bëni menjëherë fillon të lëvizë në drejtimin e gabuar.
Shumica e investitorëve bëjnë rreth mesatares, sa i përket performancës së përgjithshme. Nëse tregu rritet 10 për qind, ato mund të bëjnë 8 për qind ose 12 për qind, por ato janë në thelb në përputhje me prirjen më të madhe.
Megjithatë, ka edhe ata investitorë të cilët duket se vazhdimisht dhe në mënyrë rutinore bëjnë aksione tregtare fitimesh. Çfarë është ajo në lidhje me qasjen e tyre e cila duket të paguajë vazhdimisht? Çfarë bëjnë ata ndryshe nga shumica e njerëzve që përmendëm më herët?
E pra, qasja e tyre vazhdimisht e suksesshme për blerjen dhe shitjen e aksioneve ndoshta tingëllon diçka pak si kjo:
- Keni një Plan
- Zhvillimi i Rregullave Solid Rock
- Vazhdimisht të mësuarit
- Ndaloni kufijtë e humbjes
- Madhësia e pozicionit të duhur
- Shikoni trendet financiare në ekonomi dhe industri
- Kontrollimi i emocioneve dhe shmangia e impulsivitetit
- Rregullimi i Planit dhe Rregullave
- Qëndrimi i kursit
Keni një Plan
Nëse nuk e dini se ku po shkoni, çdo rrugë do t'ju çojë atje. Të kesh një plan është i rëndësishëm sepse do të të mbajë në rrugën e duhur dhe do të lejojë të vlerësosh progresin tënd.
Vetëm me një plan tregtar do të jeni në gjendje të identifikoni dhe të ilustroni cilat aspekte të qasjes suaj tregtare po paguajnë.
Cilat pjesë po ju ndihmojnë të lëvizni drejt destinacionit që dëshironi?
Plani juaj duhet të përfshijë kritere realiste, si:
- llojet e investimeve (çmimet, industritë, madhësia e kompanisë, etj)
- koha që keni ndërmend të mbani stokun
- paqëndrueshmëria (Beta) e aksioneve
- (sa është e rrezikshme apo spekulative e një investimi?)
- çfarë shkalle fitimesh / fitimesh mund të prisni nga çdo stok?
- cilat burime informacioni do të përdorni / besoni?
Me planin tuaj, ju duhet të mbani shumë afër investimet që keni bërë, arsyet për secilën prej tyre, dhe rezultatet në lidhje me ndonjë fitim ose humbje. Kjo do t'ju ndihmojë të shihni se cilat lloje të tregton kanë qenë më fitimprurëse për ju, gjë që ju ndihmon ta rregulloni planin tuaj sipas nevojës.
Zhvillimi i Rregullave Solid Rock
Ju absolutisht duhet të keni rregulla tregtare. Do të jetë e vështirë të shprehet plotësisht rëndësia e këtij aspekti të "investimit të ri ju", prandaj le të themi përsëri: ju absolutisht duhet të keni rregulla tregtare.
Për shembull, ju vendosni të mos investoni kurrë në kompanitë e tregut të huaj ose ato që kanë një çmim aksionesh prej më pak se $ 2 ose janë në industri të caktuara ose kanë ngarkesa të caktuara borxhi ose shuma të ardhura. Mund të jetë diçka e vërtetë dhe duhet të zhvillohet dhe të përshtatet me kalimin e kohës. Mbajeni gjithnjë qëllimin në mendje - për të mbrojtur veten nga ato gabime me kokë të kockave që ne të gjithë bëjmë nga koha në kohë.
Pasi të keni bërë një rregull, absolutisht duhet të mbani atë 100 për qind. Ju mund të përshtatni rregullat si ju shkoni bazuar kryesisht në llojet e rezultateve që ju po arrijnë me çdo lloj të tregtisë.
Duke i shkulur ato kur të mësoni dhe silleni, ju do të forconi vazhdimisht strategjinë tuaj dhe do të mbroheni, ndërsa kërkoni për fitime.
Gjithmonë të mësuarit
Edhe në qoftë se keni qenë tregti me rezerva peni që kur keni qenë 14 vjeç dhe keni udhëhequr industrinë për rezerva me çmim të ulët, spekulative në vetëm për çdo aspekt, çdo ditë do të mësoni gjëra të reja (ose duhet të jeni).
Me fjalë të tjera, udhëtimi juaj për t'u bërë një investitor i madh përfshin të mësuarit të vazhdueshëm dhe të pafund. Sa më shumë qasje të reja që ju thithni dhe sa më shumë strategji, protokoll dhe informacion që tretet, aq më shpesh qasja juaj e investimeve do të paguhet.
Ndaloni kufijtë e humbjes
Një nga taktikat më të rëndësishme dhe më efektive të tregtimit është përdorimi i urdhëresave për ndalimin e humbjeve për të zbutur rreziqet negative. Ta themi thjesht, nëse blini aksione me një çmim të caktuar, zgjidhni një çmim kufiri për humbje të ndaluar, që është rreth 3 për qind ose 5 për qind, ose ndoshta 8 për qind, nën nivelin në të cilin keni blerë aksionet.
(Për shembull, nëse keni blerë aksione në $ 102, ju mund të vendosni humbjen tuaj të ndaluar "çmimi i shkaktuar" në $ 99).
Pastaj, nëse aksionet bien në atë çmim të shkaktuar për ndonjë arsye, ju menjëherë shesin. Në këtë mënyrë, ju kufizoni dobësitë tuaja maksimale në një sasi të vogël, ndoshta rreth 3 për qind ose 5 për qind ose 7 për qind.
Ju mund të merrni shumë humbje të vogla në degën e keqe para se të shkoni në çështje shumë. Ndërkohë, ju jeni duke shmangur rëniet më katastrofale të cilat nganjëherë shohin që aksionet bien 50 për qind ose 75 për qind ... ose madje 100 për qind!
Po kështu, duke përdorur urdhërat për humbje të ndaluar dhe limitet e humbjeve siç përshkruhet, ju mban të investuar përderisa aksionet nuk bien në çmimin tuaj të shkaktuar. Në këtë mënyrë, ju mbeteni "të kyçur" në investim, kështu që ju të gëzoni fitimet nëse aksionet fillojnë të lëvizin më lart.
Për shembull, ju bleni aksione në $ 3 (dhe caktoni humbjen tuaj të ndaluar në $ 2.75). Nëse investimi bie drejt $ 1.12, ju tashmë keni shitur në $ 2.75 (dhe kanë humbur vetëm 8 përqind). Megjithatë, nëse shkon deri në $ 4 ose $ 5, përveç mbrojtjes së rrezikut tuaj maksimal, ju përfitoni nga të gjitha përfitimet.
Madhësia e pozicionit të duhur
Thjesht, vendosja e pozicionit ka të bëjë me sigurimin që çdo investim që bëni është një masë e sigurt dhe e përshtatshme. Mjetet e duhura do të thotë që asnjë aspekt i portofolit tuaj nuk është shumë i investuar në asnjë aksion apo pasuri.
Nëse keni një portofol prej $ 10,000, dhe ju vendosni $ 8,000 në një investim të vetëm, kjo është pozicionimi shumë i dobët i pozicionit. Më shumë gjasa, një portofol prej 10,000 dollarësh ka kuptim që të ketë 10 investime të ndryshme. Kjo kufizon secilin prej këtyre blerjeve në vetëm 10 për qind të portofolit, ndërsa diversifikon në pasuri të ndryshme.
Nëse do të kishit një portofol prej vetëm 2.000 dollarë, do të ishte një pozicion i dobët që të ketë 25 investime të ndryshme. Normat e komisioneve për të tregtuar stoqet do të ishin shumë të mëdha në përqindje - 25 blen me komision tregtar prej 10 $ për çdo mjet 250 $ (ose 12.5 për qind) të portofolit tuaj total të shkuar në tarifat e komisionit JUST . Pastaj ka edhe 25 akuza të tjera të komisionit që vijnë kur ju përfundimisht të shitur çdo aksioneve.
Kështu që, për të pozicionuar madhësinë në mënyrë të përshtatshme, duhet të kufizoni ekspozimin nëpër pasuri të ndryshme në mënyrë që të mos keni "shumë" ekspozim ndaj ndonjë pasurie. Merrni parasysh rreziqet, diversifikimin, kostot e komisionit në aspektin e përqindjes dhe madhësinë totale të portofolit.
Shikoni trendet financiare në ekonomi dhe industri
Kjo është e ngjashme me "mësimin e vazhdueshëm" të përmendur më herët. Nëse investoni shumë në një kompani printimi dixhital, atëherë duhet të kuptoni industrinë e shtypjes digjitale, si dhe të vlerësoni se si trendet sociale dhe ekonomike mund të ndikojnë në kompaninë në fjalë.
Po kështu, nëse dëshironi të përfshiheni në bioteknologji, duhet të mbani një vështrim të afërt për të gjitha ngjarjet që ndodhin në atë industri ose hapësirë të veçantë. E njëjta gjë vlen për prodhimin e naftës, udhëtimin ajror, kompanitë diskrecionare të konsumatorëve, minierat e metaleve bazë, shitjen me pakicë e kështu me radhë ...
Lexoni botimet e industrisë dhe shikoni sa më shumë të jetë e mundur të dhënat financiare të bazuara në bazë të gjerë. Nëse Rezerva Federale do të rrisë normat e interesit, ose administrata qeveritare do të nisë një prerje masive të taksave ose do të dalë një luftë në Arabinë Saudite, atëherë duhet të jeni të vetëdijshëm për këto çështje dhe të kuptoni se si ato ndikojnë në investimet tuaja. Ngjarjet e rëndësishme do të ndikojnë në investimet që po bëni dhe puna juaj është të kuptoni mënyrat në të cilat këto situata do të ndikojnë në çmimet e aksioneve që zotëroni, në afat të shkurtër dhe afatgjatë.
Kontrollimi i emocioneve dhe shmangia e impulsivitetit
Kjo është më e lehtë sesa bëhet, por është kaq e rëndësishme për të kontrolluar emocionet tuaja kur tregton. Mos i vendosni të gjitha shpresat dhe ambiciet tuaja në ndonjë stoqe të veçantë dhe mos u martoni me të në mendjen tuaj.
Investimi mirë është i mërzitshëm dhe i lirë nga emocionet. Nëse një investim nuk po vepron ashtu siç shpresonit, do të duhet të jeni në gjendje të hidhni ato aksione menjëherë pa dhënë një mendim të dytë.
Ju gjithashtu nuk duhet të mbani aksione të cilat ju bëjnë që të jeni të stresuar ose ato që ju bëjnë të humbni gjumin! Në çdo rast të tillë, ato mund të mos jenë stoqe të përshtatshme për ju.
Rregullimi i Planit dhe Rregullave
Plani juaj i tregtisë dhe rregullat tregtare nuk janë vendosur në gur. Duhet t'i zhvilloni ato me shumë mendime, dhe rrini me ta sigurisht, por lejoni vetes aftësinë për të shkulur ato në bazë të rezultateve tuaja të tregtimit dhe kur mësoni të dhëna të reja.
Për shembull, ndoshta ju keni marrë humbje në tre kompani të ndryshme bioteknike me një rresht. Ju mund të dëshironi të rregulloni rregullat e tregtisë tuaj për të deklaruar se nuk do të tregtoni kurrë aksione biotech. Ose ndoshta je më mirë me nën stoqet prej $ 3, kështu që mund të aplikosh më shumë fokusin tënd dhe burimet për atë lloj investimi.
Qëndrimi i kursit
Është vërtetuar, herë pas here, sa më aktive të jeni si investues, aq më keq jeni rezultatet tuaja tregtare. Njerëzit kanë tendencë të hidhen nga një investim ose prirje ose modë në tjetrën, pa u dhënë investimeve të tyre të mjaftueshme kohë të mjaftueshme për të luajtur si ata përfundimisht do.
Zhvilloni një plan, përmbajuni rregullave tuaja të tregtisë dhe kërkoni durimin që të lejoni investimet tuaja për të prodhuar kthimet e tyre. Bizneset, të cilat janë çmimet e aksioneve në mënyrë tipike bazohen në, marrin kohë për t'u rritur. Ata veprojnë në dritare tre mujore, jo me orë, dhe jo me minutë.
Edhe një kompani që po rritet me shpejtësi dhe po zhgënjen në treg, zakonisht nuk do të ilustrojë të gjitha përfitimet financiare që derisa ato të nxjerrin rezultatet e tyre tremujore. Tremujori është një periudhë tre mujore, madje edhe numrat dhe detajet nga operacionet e tyre nuk bëhen njohuri publike deri disa javë apo edhe muaj pas fundit të tremujorit.
Me fjalë të tjera, mund të zbuloni se kompania po shpërthen në rritje, por jo deri disa muaj pas përfundimit të asaj periudhe tremujore. Në mënyrë tipike, shumë aksionerë mund të kenë shitur tashmë në frustrim, pastaj të shikojnë si aksionet papritmas pikoj më të larta vetëm disa javë më vonë.
Pyesni veten
Jini të ndershëm dhe pyesni veten se sa nga pikat e mësipërme tashmë janë pjesë e qasjes suaj të investimeve. Sa më shumë prej tyre përfshini në strategjinë e tregut të bursës, zakonisht më mirë rezultatet tuaja përfundimtare mund të bëhen.
Nëse doni të investoni si ata që (pothuajse) gjithnjë e kthejnë fitimin kur blejnë dhe shesin aksione, dhe keni ndërmend ta bëni atë vazhdimisht, atëherë përsërisni sa më shumë pika të përmendura më lart që të jetë e mundur. Ka një arsye pse disa investitorë vazhdimisht mund të mbijetojnë, dhe tani ju mund të shihni (imitoni) saktësisht se si ata kanë atë shkallë suksesi.