Ata nuk janë për të gjithë
Një avokat i planifikimit të pasurive që rekomandon një Trust të Vetëbesueshëm Revocable për 100 % të klientëve është duke bërë një dëmtim të madh, ashtu si një avokat i planifikimit të pasurive që i shkarkon ata dhe rekomandon Vullnetin e Fundit dhe Testamentin në 100% të klientëve po bën një dëmtim të madh.
Pra, si mund të përcaktoni nëse keni nevojë vërtet për një Trust të Vetëbesueshëm? Në përgjithësi, ka dy arsye themelore pse avokatët e planifikimit të pasurive të paluajtshme i rekomandojnë klientëve të tyre strehimin e Trustit të Vdekur - për të shmangur kujdestarinë e kohës dhe të kushtueshme të mbikqyrur nga gjykata nëse bëheni paaftësi mendore dhe për të shmangur verifikimin me kohë dhe të kushtueshëm pas vdekjes. Por, përveç këtyre dy arsyeve themelore për rekomandimin e Trustit të Vetëbesimit të Vërtetë, ka disa pyetje shtesë të renditura më poshtë se avokati juaj për planifikimin e pasurisë duhet t'ju kërkojë të përcaktoni nëse një besim në të vërtetë është e drejtë për ju. Duke marrë parasysh përgjigjet tuaja për këto pyetje së bashku me arsyet themelore për përdorimin e një Trust të Vërtetë të Vdekur si themeli i planit të pasurisë suaj do t'ju japë informacion të mjaftueshëm për të përcaktuar nëse një Revocable Living Trust është me të vërtetë ajo që ju nevojitet.
5 Pyetjet Avokati juaj për Planifikimin e Pasurive duhet të kërkojë të përcaktojë nëse një Trust i Revokueshëm është i Drejshëm për Ju
Cilat lloje të aseteve ju zotëroni?
Nëse të gjithë ju keni janë disa llogari bankare, një sigurim jete dhe një 401 (k), atëherë një Trust i Vetëbesueshëm i Vërtetë ndoshta do të jetë i tepërt. Së paku do të keni nevojë për një prokurë të mirë të qëndrueshme dhe një udhëzim mjekësor paraprak për t'i dhënë dikujt autoritetin për të menaxhuar ju dhe financat tuaja nëse jeni të paaftë.
Gjithashtu do të keni nevojë për një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit për t'u marrë me llogaritë tuaja bankare pasi të vdisni nëse nuk mund t'i bëni ata "të pagueshëm me vdekje ". Kontrolloni me bankën tuaj për t'u siguruar.
Po sikur te zoteroni edhe pasuri te patundshme? Një prokuror i mirë i qëndrueshëm do të lejojë agjentin tuaj të përmendur në dokument që të merret me pasurinë tuaj të patundshme në qoftë se bëheni të paaftë dhe një numër në rritje i shteteve njohin transferimin në veprat e vdekjes , veprat përfituese ose veprat e zgjeruara të pasurive të jetesës të cilat do të lejojnë pasurinë tuaj të patundshme për të shmangur verifikimin pas vdekjes. Por nëse keni pasuri të patundshme në një shtet që nuk e njeh këtë lloj veprimi, atëherë një Revocable Living Trust do të kërkohet ndoshta për të shmangur verifikimin e pasurive tuaja të patundshme. Nëse verifikimi do të jetë i nevojshëm përcaktohet nga vlera e pasurisë së patundshme në kohën e vdekjes suaj dhe ligjit të zbatueshëm shtetëror.
A keni një biznes?
Kur është fjala për një biznes familjar, kjo është ajo ku një Trust i Vërtetë Revocable e tejkalon shumë vlerën e Vullnetit dhe Dhiatës së Fundit. Pse? Sepse duke pasur Revocable Living Trust tuaj të mbajë interesin tuaj të biznesit, pasardhësi juaj i Besuar mund të vazhdojë të menaxhojë biznesin në qoftë se ju bëhet i paaftë ose vdesin. Jo aq me një vullnet, pasi një Përfaqësues Personal duhet të emërohet nga gjykata e verifikimit, e cila mund të zgjasë disa javë ose edhe disa muaj për të kryer.
Gjithashtu, Përfaqësuesi juaj Personal ka shumë të ngjarë të ketë nevojë për miratimin e gjykatës së verifikimit për të vazhduar të udhëheqë biznesin tuaj përtej disa muajve pasi të vdisni ose shitni biznesin.
A dëshiron të përfshish përfitues të vogël?
Nëse dëshironi që përfituesit e vegjël (individë nën moshën 18 vjeç) të trashëgojnë disa ose madje edhe të gjithë pasurinë tuaj, atëherë ju mund të krijoni një besim testament për përfitimin e tyre në Vullnetin e Fundit dhe Besëlidhjen e Vërtetë. Por, për të vendosur së pari besimin e testamentit dhe pastaj të adresojë çdo ndryshim të ardhshëm në Administratorët e Besuar ose ndryshimet në rrethanat, një besim testamentar që krijohet në Vullnetin e Fundit dhe Testamentin do të jetë subjekt i mbikëqyrjes nga një gjykatë verbale, ndërsa një besim testamental i krijuar në Revocable Living Trust nuk do të.
Pavarësisht, mos përmendni ndonjë përfitues të mitur si të pagueshëm për përfituesit e vdekjes ose IRA ose 401 (k) përfitues pasi që kujdestaria e të miturit të kontrolluar nga gjykata do të duhet të krijohet për të miturin derisa të arrijnë 18 vjeç.
A jeni i shqetësuar për privatësinë?
Sapo të dorëzohet për verifikim, Vullneti i Fundit dhe Testamenti bëhen një dokument i gjykatës publike që kushdo mund të lexojë. Përveç kësaj, pjesa më e madhe e dosjeve gjyqësore të gjykatës janë të dhëna publike që secili mund të lexojë dhe këto dokumente do të rendisin emrat e trashëgimtarëve tuaj dhe adresat e tyre, atë që keni në zotërim kur vdisni dhe kush i keni borxh kur keni vdekur.
Nga ana tjetër, një Revocable Living Trust është një dokument privat që nuk bëhet një proces gjyqësor publik. Do të thotë që të vetmit njerëz që kanë të drejtë të shohin një kopje të besimit tuaj pasi të vdisni janë përfituesit dhe pasardhësit Administratorët që keni emëruar në marrëveshjen e mirëbesimit. Kështu, kushtet e besimit, përfituesit e besimit, ajo që zotëron besimi, dhe emrat e Trashëgimtarit pasardhës mund të mbahen sekret nga sytë e primit të të afërmve, të afërmve dhe të fqinjëve.
A jeni të shqetësuar për një Konkurs të Vullnetit?
Ndërkohë që disa avokatë mund të konsiderojnë një Revocable Living Trust si një strategji të shkëlqyeshme për të drejtuar një konkurs të vullnetit - në fund të fundit, besimi është një dokument privat, apo jo? - Në realitet, në shumë shtete, një vullnet që kalon përmes verifikimit është zgjidhja më e mirë. Pse? Sepse në disa shtete, kur një testament është verifikuar , mund të njoftohen konkurrentët e mundshëm të procedurave të verifikimit, gjë që do të kufizojë periudhën në të cilën mund të paraqesin garën, në një kohë shumë të shkurtër (zakonisht vetëm një muaj ose dy). Nga ana tjetër, periudha kohore për të kundërshtuar një besim zakonisht është shumë më e gjatë - nga gjashtë muaj në disa vite - që i jep garuesit potencial të besimit shumë kohë për të shqyer dhe hetuar nëse ata kanë një rast dhe pastaj paraqesin padinë e tyre në minutën e fundit.
Pra, a keni nevojë vërtet për një Trust të Vetëbesueshëm?
Siç mund ta shihni, pyetja nëse keni nevojë për një Revocable Living Trust nuk sjell një përgjigje të shpejtë dhe të thjeshtë. Pra, nëse një avokat i planifikimit të pasurisë ju tregon brenda pak minutash të takimit që ju keni nevojë, ose nuk keni nevojë, një Revocable Living Trust, merrni një mendim të dytë.