Pasi dikush të vdesë, anëtarët e familjes do të duhet të gjejnë të gjitha letrat e rëndësishme të trashëgimlënësit . Ajo do t'u japë anëtarëve të familjes dhe, nëse është e nevojshme, avokatin e pasurisë që ndihmon familjen me zgjidhjen e çështjeve përfundimtare të trashëgimlënësit, të gjitha informatat përkatëse që nevojiten për të përfunduar verifikimin ose procesin e zgjidhjes së besimit .
Më poshtë është lista e dokumenteve që nevojiten për të zgjidhur një pasuri ose besim. Kopjet e dokumenteve janë të mira, nëse nuk është shënuar ndryshe.
01 Informacioni i aseteve
- Pasqyrat e llogarisë - Përfshihen llogaritë bankare, llogaritë e brokerimit dhe llogaritë e daljes në pension (IRAs, 401 (k) dhe anuitete) për të paktën disa muaj para vdekjes.
- Politikat e Sigurimit të Jetës - Vini re se për disa politika të vjetra kompania e sigurimeve do të kërkojë kthimin e politikës origjinale.
- Caktimet e Përfituesit - Për sigurimin e jetës, llogaritë e daljes në pension, të pagueshme në llogaritë e vdekjes dhe transferimin në llogaritë e vdekjes .
- Veprat për Real Estate - Ka një keqkuptim të përbashkët se vepra origjinale është e nevojshme, por një kopje është e mirë.
- Automobile dhe Titles Boat - Tituj origjinale do të kërkohet për të transferuar titullin ligjor.
- Certifikata e stoqeve dhe obligacioneve - Për stoqet ose obligacionet e mbajtura në formën e certifikatës, certifikatën origjinale do t'i kërkohet të transferojë titullin ligjor.
02 Dokumente të Qëndrueshme të Biznesit
Nëse trashëgimlënësi zotëron një biznes të mbajtur ngushtë, atëherë do të nevojiten kopjet ose origjinalet e dokumenteve të mëposhtme:
- Corporate, LLC ose Dokumentet e Partneritetit - Kjo përfshin kopjet e statutit të korporatës ose nenet e organizimit dhe procesverbalet; një kopje të marrëveshjes së aksionarëve, marrëveshjes operative ose marrëveshjes së partneritetit; procesverbalet që dokumentojnë takime dhe vendime; dhe aksioneve origjinale ose certifikatat LLC për të transferuar titullin ligjor.
- Pasqyrat e llogarisë - Përfshihen llogaritë bankare, llogaritë e brokerimit dhe llogaritë e daljes në pension për të paktën disa muaj para vdekjes.
- Automobile dhe Titles Boat - Tituj origjinale do të kërkohet nëse titulli ligjor do të transferohet.
- Kontratat - Përfshirja e kontratave të qirasë, kredive dhe punësimit.
- Licencat e Biznesit - Përfshirja e licencave lokale dhe shtetërore.
- Kthimi i tatimit mbi të ardhurat - kthimet federale dhe shtetërore për tre vitet e fundit.
03 Kontratat
Do të nevojiten kopjet ose origjinalet e kontratave të mëposhtme:
04 Faturat
Do të nevojiten kopje të faturave të mëposhtme:
- Faturat e shërbimeve
- Faturat e Telefonit Celular
- Faturat e Kartës së Kreditit
- Pengu dhe hua personale - duke përfshirë linjat e kreditit
- Faturat e Taksave të Pasurive të Patundshme
- Faturat e njësisë së magazinimit
- Faturat mjekësore
- Funeral Bill
05 Dokumentet e Planifikimit të Pasurive
Nëse trashëgimlënësi ka një plan të pasurive, atëherë do të nevojiten kopjet ose origjinalet e dokumenteve të mëposhtme:
- Vullneti dhe Testamenti i Fundit dhe Codicil (t) - Vullneti dhe kodifikimet origjinale do të kërkohen, sepse nëse një origjinal nuk mund të gjendet, atëherë supozohet se trashëgimtari i shkatërroi ato,
- Revocable Living Trust dhe Amendamenti (t) - Zakonisht një kopje e besimit ose ndryshimit është gjithçka që kërkohet.
06 Kthimi i Taksave
Do të nevojiten kopje të deklaratave të mëposhtme tatimore:
- Kthimet e tatimit mbi të ardhurat - federale dhe shtetërore për tre vitet e fundit
- Dhurata Tatimore Kthimet - federale dhe shtetërore
07 Certifikatat e vdekjes
Certifikatat e shumëfishta, origjinale të vdekjes do të kërkohet për të zgjidhur çështjet përfundimtare të trashëgimlënësit. Unë rekomandoj që të porositni një minimum prej dhjetë.
08 Hapat për të marrë pas vdekjes së dikujt
Sapo të gjenden të gjitha letrat e rëndësishme të trashëgimlënësit, referoju artikujve në vijim për të përcaktuar se çfarë duhet bërë më pas: