Dy përparësitë më të mëdha të fondeve të ndërsjella janë qasja dhe thjeshtësia e tyre: Pothuajse secili mund t'i blejë ato dhe ata janë të lehtë për t'u kuptuar. Nëse dëshironi të zgjidhni fondet më të mira të përbashkëta , ka vetëm disa gjëra themelore që duhet të mbani në listën tuaj të kontrollit të përzgjedhjes:
Përdorni një Screener të Fondit të Mirë
Para se të filloni të kërkoni fondet më të mira të përbashkëta, do t'ju duhet një mjet i mirë për t'ju ndihmuar të bëni hulumtimin. Ju mund të gjeni dhe përdorni të gjitha kriteret themelore të përzgjedhjes së fondeve të përbashkëta me Morningstar's Fund Screener.
Ky fond screener është i lirë nëse ju regjistroheni për anëtarësimin e tyre bazë.
Përdorni Benchmarkin e Përshtatshëm për Matjen e Performancës
Për të zgjedhur fondet më të mira të përbashkëta, ju duhet të dini se si të gjykoni performancën. Krahasoni kthimet historike të secilit fond në një pikë referimi të përshtatshme, siç është mesatarja e kategorisë relative të fondit ose një indeks. Për shembull, performanca për shumicën e fondeve të përbashkëta të aksioneve është krahasuar me indeksin S & P 500 .
Mbani në mend se fondet e përbashkëta janë përdorur më së miri për investime afatgjata (më shumë se 3 vjet). Prandaj vendosni peshën më të rëndë në kriteret e përzgjedhjes suaj në kthimin 5-vjeçar. Gjithashtu shikoni kthimin 10-vjeçar nëse fondi ka qenë rreth asaj kohe. Nëse fondi tejkalon parametrin për kthimet 5-vjeçare, mbajeni atë në radarin tuaj. Përndryshe hiqni atë nga shqyrtimi.
Kontrolloni kohëzgjatjen e mbajtjes së menaxherit
Shumë investitorë i nënvlerësojnë menaxhimin e menaxherit, e cila është sa kohë menaxheri ka menaxhuar fondin.
Kërkoni drejtimin e menaxherit për të paktën 3 vjet dhe sigurohuni që korniza kohore që po shqyrtoni përfaqëson të njëjtën kohë kur menaxheri ka qenë në krye të fondit. Nëse, për shembull, keni gjetur një fond që ka një kthim të jashtëzakonshëm 5-vjeçar, por menaxhimi i drejtuesit është vetëm 1 vit, do të thotë se menaxheri aktual nuk merr kredi për 4 nga performanca e 5 viteve të fundit.
Mbaji taksat dhe shpenzimet e ulëta
Tarifat dhe shpenzimet janë një tërheqje e drejtpërdrejtë e kthimit të investimeve. Pra, fondet me tarifa dhe shpenzime të ulëta kanë tendencë për të kryer më mirë gjatë periudhave të gjata kohore sesa ato me shpenzime më të larta relative. Konsideroni vetëm fondet e përbashkëta me një raport të shpenzimeve nën 1.00%. Shënim: Raporti mesatar i shpenzimeve është rreth 1.50%. Gjithashtu, shmangni akuzat e shitjes (ngarkesave) duke përdorur vetëm fonde pa pagesë .
Qarkullimi është një masë e aktivitetit tregtar të një fondi. Kjo do të thotë se sa shpesh menaxher fondi është blerja dhe shitja e aksioneve ose zotërimeve të obligacioneve në fond. Qarkullimi shprehet shpesh si një përqindje, e quajtur Raporti i Qarkullimit. Një raport i ulët i qarkullimit (20% deri në 30%) tregon një strategji buy-and-hold dhe kosto të ulëta tregtare, e cila përgjithësisht është më e mira për investitorët. Një raport i lartë i qarkullimit (më shumë se 100%) tregon një strategji për blerje dhe shitje të rëndësishme të letrave me vlerë, gjë që krijon kosto relativisht më të larta tregtare.
Kontrolloni numrin e mbajtjeve
Nga natyra fondet e përbashkëta janë investime të ndryshme; ata mbajnë dhjetra ose qindra aksione dhe / ose obligacione të gjitha në një shportë. Sidoqoftë, është ende një ide e mirë për të kontrolluar se sa stoqe ose obligacione janë mbajtur në fondet që po kërkoni. Nëse, për shembull, një fond investon vetëm në 20 aksione të ndryshme (mbajtje), ekziston një rrezik në rritje i luhatshmërisë së lartë (lëvizje të shpejta lart ose poshtë në çmim).
Ju mund të përjetoni përfitime të larta, si dhe rënie të ndjeshme në vlerë gjatë periudhave të shkurtra kohore. Për diversifikimin e duhur dhe rrezikun më të ulët relativ, kontrolloni që të jeni të sigurt se fondi ka së paku 50 zotërime para se të investojë.
Një këshillë e shpejtë në fondet e indeksit
Pikat e mëparshme janë kryesisht për zgjedhjen e fondeve të përbashkëta që menaxhohen në mënyrë aktive, gjë që në thelb do të thotë se menaxherët e fondeve po përpiqen të tejkalojnë kthimet mesatare të bursës, të matura nga një indeks, siç është S & P 500. Megjithatë gjatë periudhave të gjata, veçanërisht 10 vjet ose më shumë, shumica e fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive nuk përputhen në mënyrë të vazhdueshme me indekset e tregut të aksioneve, prandaj shumë investitorë dëshirojnë të përdorin fondet e indeksit .