Të ardhura
Derisa shumë investime sigurojnë një formë të të ardhurave, obligacionet kanë tendencën të ofrojnë burimet më të larta dhe më të besueshme të të ardhurave. Edhe në kohë kur normat mbizotëruese janë të ulëta, ende ekzistojnë mjaft opsione (të tilla si bonot me rendiment të lartë ose borxhi i tregut në zhvillim ) që investitorët mund të përdorin për të ndërtuar një portofol që do t'i plotësojë nevojat e tyre të të ardhurave. Më e rëndësishmja, një portofol i larmishëm i bonove mund të ofrojë prodhime të mira me një nivel më të ulët të paqëndrueshmërisë sesa aksionet dhe me të ardhura më të larta sesa fondet e tregut të parasë ose instrumentet bankare. Obligacionet janë pra një opsion i popullarizuar për ata që kanë nevojë të jetojnë jashtë të ardhurave të investimeve.
shumëllojshmëri
Pothuajse çdo investitor ka dëgjuar frazën "mos i futni vezët në një shportë". Mund të jetë një klishe, por megjithatë, mençuria e testuar prej kohësh. Me kalimin e kohës, diversifikimi më i madh mund t'u sigurojë investitorëve kthime më të mira të përshtatura (me fjalë të tjera, shuma e kthimit në raport me sasinë e rrezikut) sesa portofolet me një fokus më të ngushtë.
Më e rëndësishmja, obligacionet mund të ndihmojnë në zvogëlimin e paqëndrueshmërisë - dhe ruajtjen e kapitalit - për investitorët e kapitalit gjatë periudhave kur po bie borxhi.
Mbrojtja e drejtorit
Investimet me të ardhura fikse janë shumë të dobishme për njerëzit që afrohen aty ku do të kenë nevojë të përdorin paratë që kanë investuar - për shembull, një investitor brenda pesë viteve të daljes në pension ose dikush që ka nevojë për të kapur fondin e kolegjit të fëmijës së tyre për të paguar për shkollën.
Ndërsa stoqet mund të përjetojnë luhatshmëri të madhe në një periudhë të shkurtër - të tilla si përplasja e 2001-2002 ose kriza financiare e vitit 2008 - një portofol i larmishëm i obligacioneve ka shumë më pak gjasa të vuajë humbje të mëdha në një periudhë të shkurtër. Si rezultat, investitorët shpesh rrisin ndarjen e tyre në të ardhura fikse, dhe ulin shpërndarjen e tyre në aksione, pasi ato lëvizin më pranë qëllimit të tyre.
Avantazhet potenciale tatimore
Disa lloje të obligacioneve gjithashtu mund të jenë të dobishme për ata që kanë nevojë për të reduktuar barrën e tyre tatimore . Ndërsa të ardhurat nga instrumentet bankare, shumica e fondeve të tregut të parasë dhe kapitalet janë të tatueshme përveç nëse mbahen në një llogari të shtyrë nga tatimi, interesi për obligacionet komunale është pa taksa në nivel federal dhe për investitorët që zotërojnë një bond komunal të lëshuar nga shtetit në të cilin ata banojnë, edhe në nivelin shtetëror. Përveç kësaj, të ardhurat nga thesaret amerikane janë pa taksa në nivel shtetëror dhe lokal. Ndonëse nuk është gjithmonë e mençur të investosh në letra me vlerë të taksave, sidomos për investitorët në klasa më të ulëta tatimore, universi me të ardhura fikse ofron një numër automjetesh që investitorët mund të përdorin për të minimizuar barrën e tyre tatimore.
Në fund të fundit
Obligacionet nuk bëjnë biseda interesante në darkë dhe nuk marrin mbulim proporcional në shtypin financiar në lidhje me stoqet.
Megjithatë, lidhjet mund të shërbejnë për një gamë të gjerë të përdorimeve për investitorët e të gjitha stivave.
Disclaimer : Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të interpretohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë. Bisedoni me një këshilltar financiar dhe profesionist tatimor përpara se të investoni.