Çfarë duhet të kuptoni për taksat mbi dividentët e ETF?
Dhe për ata që janë të rinj për këtë koncept, një divident ETF përbëhet nga aksione që paguajnë dividendë dhe zakonisht ndjek një indeks të dividentit. Rezervat në fond ose indeks përzgjidhen në bazë të yield-it të dividentit. Disa ETF aplikojnë një strategji të përgjithshme të dividentit që mbulon tregun si tërësi, ose mund të segmentohen.
Për shembull, ekzistojnë disa ETF të dividentëve që bazohen në kapitalizimin e tregut të stoqeve të përfshira, dhe ka disa që bazohen në vendndodhjen siç është një dividend i caktuar për vendin ETF ose një ETF e dividendit në treg në zhvillim.
Pra, me këtë shpjegim, le të flasim për llojet e ndryshme të dividentëve të ETF-së ...
Dividenda e kualifikuar ETF
Ka dy lloje të dividentëve që mund të lëshojnë stoqet në një ETF. Dividentët e kualifikuar dhe dividentët e pakualifikuar. Në mënyrë që dividenti i ETF-së të tatohen si të kualifikuar, kapitali në fondin që paguan dividentin duhet të jetë në pronësi të investitorit për më shumë se 60 ditë gjatë periudhës 121-ditore që fillon 60 ditë para datës së dividendës.
Gjithashtu, nuk mund të jetë në listën e dividentëve të pakualifikuar dhe duhet të paguhet nga një korporatë amerikane ose e huaj e kualifikuar.
Norma e tatimit mbi dividentët e kualifikuar është diku nga 5% në 15%, varësisht nga norma juaj e tatimit mbi të ardhurat. Nëse keni një normë tatimi mbi të ardhurat prej 25% ose më të lartë, atëherë dividenti juaj i kualifikuar tatohen në 15%.
Nëse norma juaj e tatimit mbi të ardhurat është më pak se 25%, atëherë dividentët tuaj të kualifikuar tatohen në 5% Deri më tani, aq mirë.
Dividentët e pakualifikuar të ETF
Dividentët e pakualifikuar janë ato pagesa që nuk plotësojnë kualifikimet e diskutuara më sipër. Me fjalë të tjera, ato janë dividendë që qeveria nuk i konsideron dividentët e vërtetë. Disa shembuj përfshijnë dividendët në llogaritë e tregut të parasë , dividentët mbi fitimet kapitale të fondeve të përbashkëta afatshkurtra, interesin nga bashkimi juaj i kreditit, dividentët në IRA tuaj dhe dividentët nga REITs ( trustet e investimeve të pasurive të patundshme ). Në rastin e dividentëve të pakualifikuar, këto pagesa tatohen në normën normale të tatimit mbi të ardhurat. Pra, nëse keni dividentë të pakualifikuar nga ETF-të në portofolin tuaj, atëherë ata do të kenë një barrë më të rëndë tatimore sesa dividentët e kualifikuar normalisht nga këto letra me vlerë.
Mbajtja e të Drejtave tuaja
Ditur dallimi në mes të dividentëve të kualifikuar dhe të pakualifikuar është shumë e rëndësishme në lidhje me ETFs. Pasi ta keni kuptuar konceptin, do t'ju duhet të vendosni atë njohuri për të përdorur si ju përcillni pagesat e dividentëve për të gjitha aksionet në ETF-të e dividentit (një spreadsheet mund të jetë i dobishëm). Sapo ta keni kuptuar të gjitha, mund të plotësoni formularët tuaj të taksave në mënyrë korrekte dhe të dorëzoni kthimin tuaj.
Ose mund të bëni atë që investitorët më të bëjnë dhe të punësojë një kontabilist të mirë tatimor. Shpresojmë se fitimet tuaja do të mbulojnë tarifën e tij.
Ashtu si me çdo investim, është e rëndësishme të njihni të gjitha implikimet që janë të përfshira. Pra, para se të filloni me ETF-të, sigurohuni që të kuptoni se si do të ndikojnë në kthimin tuaj të taksave.
Dhe nëse po kërkoni një ETF të dividentit, ju keni ardhur në vendin e duhur. Fondet e dividentëve po fitojnë popullaritet për shkak të aftësisë së tyre për të krijuar një rrymë të ardhurash, si dhe një mbrojtje ndaj inflacionit dhe disa lloje të rrezikut. Pra, nëse jeni duke marrë parasysh ETF-et e dividentëve për strategjinë tuaj tregtare, atëherë do të dëshironi të shihni disa ETF-të e dividentëve në veprim. E pra, nuk shikoni më tej se Listën time të ETF-ve për dividentë