Rreziqet dhe kthimet e secilit
Gjithashtu varet nga sa kohë duhet të mësoni rreth kompanive individuale. Kjo është e domosdoshme përpara blerjes së aksioneve të kompanisë. Duhen më pak kohë për të mësuar rreth çdo fondi të përbashkët.
Stoqet kundrejt fondeve të ndërsjella
Aksionet janë më të rrezikshme se fondet e përbashkëta.
Fondet pishin shumë rezerva (në një fond të stokut) ose obligacione (në një fond obligacionesh). Kjo zvogëlon rrezikun sepse, nëse një kompani në fond ka një menaxher të dobët, një strategji humbëse, apo edhe fat të keq, humbja e saj është e balancuar nga bizneset e tjera që kryejnë mirë. Fondet e ndërsjella nuk kërkojnë aq kohë sa të kërkojnë, sepse menaxheri i fondeve të përbashkëta e bën atë për ju.
Nga ana tjetër, kërkon kohë për të hulumtuar fondet e përbashkëta. Kjo ka grupin e vet të sfidave. Menaxherët po ndryshojnë gjithmonë kompanitë që zotërojnë, kështu që ju nuk e dini se çfarë po merrni. Ju mund të shikoni performancën e kaluar, por nëse një menaxher ndryshon performancën mund të ndryshojë në mënyrë dramatike. Përveç kësaj, fondet e përbashkëta kërkojnë pagesa vjetore të menaxhimit, ndërkohë që rezervat i kushtojnë vetëm shpenzimet fillestare.
Rreziku i kthimit të tregtisë
Duke grumbulluar shumë aksione (në një fond të aksioneve) ose obligacione (në një fond obligacionesh), fondet e përbashkëta zvogëlojnë rrezikun e investimit. Nëse një kompani në atë sektor ka një menaxher të keq ose një strategji humbëse, ajo balancohet nga kompani të tjera që po kryejnë më mirë.
Kjo e ul rrezikun, falë diversifikimit . Për shembull, një fond i shërbimeve financiare në vitin 2008 që përfshinte aksionet e Lehman Bros do të kishte rënë me rënien e Lehman, por jo pothuajse aq sa ata që kishin vetëm aksionet e Lehman ... ata do të kishin humbur të gjithë investimin e tyre.
Koha e disponueshme për të mësuar rreth aksioneve kundrejt fondeve të ndërsjella
Për të mësuar rreth investimit në aksione, ju duhet të hulumtoni se cila kompani është investimi më i mirë.
Për të bërë kërkime në kompani, duhet të mësosh si të lexosh raportet financiare për të parë sa para po bën kompania dhe cilat strategji po përdor për të rritur fitimet. Ju duhet të jeni të informuar se si po ecën ekonomia dhe si do të ndikojë kjo kompani dhe industria e saj. Ju do të doni të zgjidhni kompanitë që janë në industri apo sektorë që janë në ngritje.
Për të marrë fonde të përbashkëta, ju nuk keni nevojë të mësoni se si çdo kompani po bën, kjo është ajo që menaxheri i fondeve të përbashkëta bën. Megjithatë, ju ende duhet të hulumtoni performancën e kaluar të fondeve të përbashkëta. Ju gjithashtu duhet të vendosni se cilët sektorë duken më premtues. Sigurisht, ju ende duhet të dini se si po bën ekonomia.