Mësoni përkufizimin dhe bazat e fondeve të përbashkëta të klasit D
Ja se çfarë ju duhet të dini rreth fondeve të përbashkëta D ndajnë:
Përkufizimi i aksioneve të fondit të ndërsjellë të klasës D
Fondet e përbashkëta të klasit D mund të jenë të ngjashme me fondet pa pagesë, pasi ato janë një klasë e përbashkët e fondeve që u krijua si një alternativë ndaj aksioneve tradicionale dhe më të zakonshme A , aksionit B dhe fondeve të aksioneve C që janë ose ngarkesa para, prapa -load ose niveli i ngarkesës, respektivisht.
Për shembull, një nga fondet më të njohura të fondeve të përbashkëta D është PIMCO Real Return D. Krahasuar me PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B dhe PIMCO Real Return C, klasa e aksioneve D është e vetmja pa ngarkesa dhe ka raportin më të ulët të shpenzimeve neto.
Duhet të bleni fonde të përbashkëta të klasës D?
Ashtu si në rastin e fondit PIMCO më lart, aksionet D mund të jetë një mënyrë e mençur për investitorët për të blerë fonde të përbashkëta pa paguar shpenzimet e ngarkesës. Një ngarkesë e fondeve të përbashkëta është një tarifë e ngarkuar për blerjen ose shitjen e një fondi të përbashkët. Ngarkesat e ngarkuara me blerjen e aksioneve të fondeve quhen ngarkesa para-ngarkese dhe ngarkesat e ngarkuara me shitjen e një fondi të përbashkët quhen ngarkesa mbrapa ose një ngarkesë e shtyrë e kushtëzuar kontraktuese (CDSC).
Qëllimi i ngarkesave është të kompensojë një këshilltar për investime për ofrimin e këshillave për investime. Prandaj, e vetmja kohë duke paguar një ngarkesë mund të ketë kuptim është nëse jeni duke përdorur një këshilltar investimi. Pra, nëse ju jeni një investitor i bërë, ju duhet të përpiqeni të shmangni pagimin e një ngarkese.
Shumica e fondeve që janë A, B, ose C klasë ndajnë shiten përmes një ndërmjetësi. Disa kompani të fondeve të përbashkëta krijuan klasën e fondeve të aksioneve D për të akomoduar kërkesën për versionet pa ngarkesë të fondeve më popullore.
Avantazhet e Blerjes së Fondeve të Ndërsjella pa Ngarkesa
Në shumicën e rasteve, fondet pa ngarkesë kanë raport më të ulët të shpenzimeve mesatare sesa fondet e ngarkesës dhe shpenzimet më të ulëta në përgjithësi përkthehen në kthime më të larta.
Kjo për shkak se shpenzimet për menaxhimin e portofolit të fondeve të përbashkëta vijnë direkt nga kthimet bruto të fondit.
Gjithashtu mbani në mend se fondet e aksioneve D nuk janë të njëjta me fondet e hequra nga ngarkesa, të cilat janë ato që zakonisht janë fonde aksionesh ku hiqet ngarkesa e parë. Fondet e hequra nga ngarkesa do të kenë një "LW" në fund të emrit të fondit.
Përfundimisht, puristët e fondeve të përbashkëta nuk mund të njohin fondin e aksioneve D si një fond të vërtetë pa pagesë, i cili nuk ka ndonjë letër të klasës së aksionit ose përshkrues në fund të emrit të fondit, por aksionet D zakonisht nuk ngarkojnë ngarkesa.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.