Si Qasja e Vitit të Ri, Është një kohë e mirë për të rishikuar planin tuaj të pasurisë
Plani juaj i pasurisë mund të evoluojë ndërsa përjetoni ndryshimet e jetës dhe caktoni një rishikim të rregullt të planit tuaj është një mënyrë e mirë për të siguruar që ajo të vazhdojë të përmbushë nevojat tuaja.
Me kalimin e vitit, mund të rishikoni investimet, buxhetin ose financat e tjera. Është gjithashtu një kohë e mirë për të marrë një vështrim të ri në planin tuaj të pasurisë dhe për të trajtuar çdo detyrë të vonuar.
Rishikoni përfituesit tuaj
Ka pasuri të caktuara në planin tuaj të pasurisë që mund të keni emëruar përfituesit . Për shembull, ju mund të keni emëruar bashkëshortin tuaj si përfitues në një politikë të sigurimit të jetës, ose në llogaritë tuaja të daljes në pension. Ju gjithashtu mund të emëroni përfituesit në vullnetin tuaj për të siguruar që ata të marrin ndonjë pasuri që dëshironi t'i lini ata.
Merrni pak kohë përpara se viti të jetë për të shqyrtuar emërtimet tuaja të përfituesit. Nëse keni marrë divorc, për shembull, dëshironi të përditësoni informacionin tuaj përfitues me sigurimin tuaj 401 (k) ose jetën; përndryshe, bashkëshorti juaj i mëparshëm do të ketë ende të drejtën e përfitimit të këtyre përfitimeve nëse kaloni tutje. Dhe nëse martohesh, do të donit të shtonit bashkëshortin tënd në ndonjë llogari që lejon përfituesit e caktuar.
Ju gjithashtu duhet të kontrolloni përfituesit që keni përfshirë në vullnetin tuaj për të siguruar që nuk nevojiten ndryshime.
Inventarizimi i Pasurive tuaja
Nëse keni fituar ndonjë pasuri të re gjatë vitit, si pasuri të patundshme, vepra arti ose koleksione, ose keni shitur të tjerë, dokumentet tuaja të planifikimit të pasurisë duhet të pasqyrojnë këto ndryshime. Së paku, mund të keni nevojë të përditësoni vullnetin tuaj në fund të vitit për të llogaritur për çdo aktivitet që keni shtuar ose hequr nga pasuria juaj.
Ju gjithashtu mund të duhet të bëni të njëjtën gjë nëse keni krijuar një besim të gjallë për disa nga pasuritë tuaja.
Për shembull, nëse e keni blerë një shtëpi pushimi, do t'ju duhet të transferoni pronësinë e saj tek kujdestari juaj për ta përfshirë atë në besim. Ndërsa po bëni shtesa për t'i besuar pasuritë ose për të përditësuar vullnetin tuaj, merrni një moment për të rishikuar zgjedhjen tuaj të administruesit të besuar ose të ekzekutuesit , si dhe dëshirat tuaja për mënyrën se si dëshironi që asetet që mbulohen nga të dy dokumentet të trajtohen.
Përditëso dokumentet e tua të prokurorisë
Një autorizim i garanton dikujt tjetër aftësinë për të vepruar në emër tuaj në situata të caktuara. Një autorizim financiar i jep personit që ju zgjidhni kontrollin mbi çështjet tuaja financiare. Një avokat i kujdesit shëndetësor i jep autoritetit të agjentit tuaj që të marrë vendime mjekësore për ju nëse jeni përkohësisht i paaftë ose i pavetëdijshëm. Një avokat i përhershëm përdoret në situata ku bëheni të paaftë mendërisht si pasojë e sëmundjes ose lëndimit.
Këto dokumente janë të rëndësishme për planifikimin e pasurive sepse ato mund të përdoren për të mbuluar vetëm për çdo eventualitet, duke siguruar që pasuria juaj menaxhohet sipas dëshirave tuaja. Varësisht nga gjendja juaj, mund të keni vetëm një lloj të autorizimit ose të tre.
Në fund të vitit, është mirë të rishikoni se cilat dokumente të avokatit keni në vend për të parë nëse ekzistojnë boshllëqe që duhet të plotësohen. Ju gjithashtu duhet të rishikoni zgjedhjen tuaj të agjentit për secilën prej tyre për t'u siguruar që ata janë ende një zgjedhje e përshtatshme.
Krijo një Plan Estate Estate Digital Nëse Ju nuk keni Një
Planifikimi i pasurive kryesisht përqendrohet në planifikimin e pasurive të prekshme, si prona që zotëni, investimet, llogaritë bankare, trashëgimia familjare dhe sendet e tjera të vlerës. Por, plani juaj i pasurisë duhet të përfshijë gjithashtu dispozita për pasuritë tuaja dixhitale. Kjo përfshin gjëra të tilla si:
- Llogaritë e emailit
- Llogaritë e mediave sociale
- Llogaritë bankare në internet dhe investimet
- Fotot ose dokumentet që keni ruajtur në internet
- Një faqe interneti personale apo biznesi që zotëron
- Të drejtat e autorit, patentat dhe markat tregtare
- Monedha dixhitale
Disa asete dixhitale kanë vlerë financiare, ndërsa të tjerët kanë vlerë thjesht personale.
Sidoqoftë, agjenda juaj e planifikimit të pasurive duhet të përshkruajë se si dëshironi që këto pasuri të trajtohen nëse kaloni dhe kush është përgjegjës për t'u kujdesur për to. Kjo është veçanërisht e rëndësishme në qoftë se keni pasuri financiare në llogaritë bankare ose llogaritë e investimeve që do t'ju duhet të kenë të dashurit tuaj. Disa, por jo të gjitha, shtetet kanë ligje që kanë të bëjnë me asetet dixhitale dhe si ato mund të përfshihen në një plan të pasurive. Një avokat i planifikimit të pasurive mund të ofrojë udhëzime se çfarë përcakton ligji në shtetin tuaj.
Merrni familjen e përfshirë në diskutimin e planifikimit të pasurive
Ndërsa stina e pushimeve afrohet, koha e kaluar me familjen ka të ngjarë të jetë një prioritet. Nëse keni bërë disa përshtatje në planin tuaj të pasurisë, mund të dëshironi të planifikoni një bisedë familjare për të kaluar mbi ndryshimet. Kjo është gjithashtu një kohë e mirë për të lejuar anëtarët e familjes tuaj një shans për të ngritur ndonjë pyetje që mund të kenë për planin tuaj të pasurisë. Së bashku me blerjen e dhuratave ose mbledhjen së bashku për darkë, duke folur rreth çështjeve të planifikimit të pasurive mund të bëhet një traditë e qëndrueshme dhe e dobishme.