Diversifikoni portofolin tuaj me kufij dhe ETF të tregut në zhvillim
Në këtë artikull, ne do të shikojmë në kufijtë dhe tregjet në zhvillim, çfarë i bën ata aq bindëse për investitorët, dhe disa mënyra për të fituar lehtësisht ekspozimin ndaj klasave të aseteve.
Cilat janë kufijtë dhe tregjet në zhvillim?
Tregjet në zhvillim janë një term që u krijua në vitet 1980 për të përfaqësuar vendet që kalojnë nga zhvillimi në një status të zhvilluar. Ndërsa termi përdoret zakonisht nga investitorët, nuk ka përkufizim të pranuar universalisht për tregjet në zhvillim. Në vend të kësaj, investitorët mund të gjejnë tregje në zhvillim në çdo gjë, nga akronime si BRICs në indekset e përpiluara nga kompani si S & P ose FTSE.
Kur ekonomitë e tregut në zhvillim filluan të pjekur, termi tregjet kufitare u krijua për të përfaqësuar vendet e investueshme me kapitalizime më të ulëta të tregut dhe likuiditet. Këto vende konsiderohen gjerësisht si tregje në zhvillim e sipër, por janë paksa më të rrezikshëm për investitorët në aspektin e rrezikut politik , pjekurisë së tregut dhe transparencës.
ETF-të e tregut kufitar: Investoni në kufirin përfundimtar
Tregjet kufitare janë investime më të rrezikshme që në përgjithësi ofrojnë kthime të mëdha potenciale në këmbim për marrjen e rrezikut të shtuar.
Përderisa tregjet kufitare nuk përcaktohen saktësisht, ka disa indekse popullore që ofrojnë lista të vendeve. Për shembull, Listat e Klasifikimit të Vendeve të FTSE dhe Indekset e Tregut të Kufirit MSCI janë opsione të njohura për investitorët që kërkojnë mundësi.
Në përgjithësi, tregjet kufitare janë ideale për investitorët e rinj që planifikojnë të mbajnë paratë në lojë gjatë një horizonti të gjatë kohor.
Potenciali afatgjatë i tregjeve kufitare është më i madh për shkak të madhësisë së tyre më të vogël (është më e lehtë të dyfishohet 100 dollarë se 1 milion dollarë) dhe tendencat demografike (forcat më të reja të punës). Por ka edhe shumë rreziqe afatshkurtra që variojnë nga paqëndrueshmëria gjeopolitike ndaj rrezikut të likuiditetit.
Disa ETF të populluara të tregut kufitar përfshijnë:
- Tregjet Kufitare Guggenheim ETF (NYSE: FRN)
- Vlerat e Tregut Shtetet e Gjirit ETF (NYSE: MASH)
- WisdomTree Fondi i Dividendit në Lindjen e Mesme (NYSE: GULF)
- SPDR S & P Lindja e Mesme Lindore dhe Afrika ETF (NYSE: GAF)
ETF-të e tregut në zhvillim: Diversifikoni mënyrën e sigurt
Tregjet në zhvillim përfaqësojnë një investim disi më të sigurt se tregjet kufitare dhe ofrojnë kthime të ngjashme. Ashtu si tregjet kufitare, tregjet në zhvillim nuk përcaktohen saktësisht nga një indeks specifik, por ka disa indekse popullore të përdorura nga investitorët. Këto indekse përfshijnë tregjet në zhvillim të FTSE dhe treguesit e tregjeve emergjente MSCI.
Tregjet në zhvillim janë relativisht të qëndrueshme kur krahasohen me tregjet kufitare. Por ata mbartin më shumë rrezik sesa vendet e zhvilluara si Shtetet e Bashkuara. Rrjedhimisht, investitorët me një të ardhme afatmesme dhe afatmesme janë në përgjithësi më të mirë duke përfshirë këto lloje të investimeve në portofolet e tyre. Investitorët e moshuar mund të duan të rrinë në fondet e gjithanshme ose më shumë fonde të ndryshme, të fokusuara në vendet e zhvilluara.
Disa ETF të njohura të tregut në zhvillim përfshijnë:
- Indeksi iShares MSCI Emerging Market ETF (NYSE: EEM)
- Vanguard MSCI Emerging Markets ETF (NYSE: VWO)
- BLDRS Tregjet në zhvillim 50 ADR Index ETF (NASDAQ: ADRE)
- SPDR S & P tregjet në zhvillim ETF (NYSE: GMM)
Alternativat e ETF-ve të Kufijve dhe Emergjencave
Tregu i kufijve dhe tregjet në zhvillim ETF janë përgjithësisht bastja më e mirë për marrjen e ekspozimit ndaj këtyre tregjeve për shkak të diversitetit dhe likuiditetit të tyre në krahasim me stoqet individuale. Por ka disa opsione të tjera në dispozicion për investitorët në varësi të objektivave të tyre.
Investitorët që kërkojnë mundësi më specifike mund të marrin në konsideratë gjithashtu blerjen e pranimeve depozituese amerikane ("ADRs"). Këto janë letra me vlerë të listuara në bursat amerikane, si NASDAQ ose NYSE, që ndjekin një tregti të huaj të aksioneve në një valutë të huaj. Kjo i lejon investitorët të synojnë kompani specifike në tregje specifike, por ato janë në mënyrë të konsiderueshme më pak likuide se sa ETFs mesatarisht.
Investitorët që kërkojnë më shumë diversifikim - siç janë investitorët më të vjetër me një horizont më të shkurtër kohor - mund të marrin në konsideratë edhe ETF-të botërore të cilat kanë një kufizim modest dhe ekspozim të tregut në zhvillim. Disa ETF të njohura botërore përfshijnë iShares MSCI ACWI ish- (NASDAQ: ACWX) dhe Fondi i Indeksit të Vanguard Total World Stock Index (NYSE: VT).
Pikat kryesore që duhet të mbani mend
- Kufijtë dhe tregjet në zhvillim u ofrojnë investitorëve kthime më të mëdha potenciale, por ato gjithashtu përfshijnë rrezik më të madh sesa vendet e zhvilluara si Shtetet e Bashkuara. Këto atribute i bëjnë ato ideale për investitorët me një horizont kohor afatmesëm dhe afatgjatë.
- Nuk ka një përkufizim të vetëm të një tregu kufitar ose të tregut në zhvillim, por në vend të kësaj, ka disa indekse të ndryshme. Shumë prej këtyre indekseve kanë ETF që u ofrojnë investitorëve një mënyrë të shpejtë për të diversifikuar në këto tregje të rritjes së lartë.
- Investitorët që kërkojnë ekspozim më specifik ose ekspozim më të gjerë kanë disa alternativa ndaj ETF-ve, duke filluar nga ADR-të në fondet e të gjithë botës.