Fondet e kapitalit ndërkombëtar janë një mënyrë e shkëlqyer për të marrë ekspozim të huaj
Edhe nëse nuk dini shumë për fondet e përbashkëta, ndoshta keni patur akses në një fond të kapitalit ndërkombëtar në 401 (k) ose IRA. Pra, çfarë është një fond ndërkombëtar i kapitalit të përbashkët, dhe kush ka nevojë për një?
Së pari, le të trajtojmë pjesën e kapitalit. Një kapital do të thotë stok . Një pjesë ose aksione të një kompanie që mund të blini ose të blini. Shumica e fondeve të përbashkëta që nuk janë të gjitha fondet e obligacioneve të mbajnë të paktën një pjesë të aksioneve. Ata janë më të rrezikshëm për të zotëruar se sa bonot, por historikisht ofrojnë kthime më të larta.
(Një shumë e pasurisë - duke përfshirë Warren Buffett-së - është ndërtuar përmes zotërimit të stoqeve.)
Aksionet ndërkombëtare janë rezervat e kompanive jo-amerikane. Sipas një raporti të Vanguard, kompanitë jo-amerikane përfaqësojnë më shumë se gjysmën e kapitalizimit të tregut global. Kjo do të thotë më shumë se gjysma e asaj që vlejnë të gjitha kompanitë në botë. Rreth 73% e kompanive më të mëdha globale të Fortune në vitin 2011 ishin vendosur jashtë SHBA, sipas një raporti nga Edward Jones. Nëse nuk investoni në kompani ndërkombëtare, ju mungon investimi në shumë kompani të rëndësishme.
Zotërimi i aksioneve ndërkombëtare gjithashtu mund të ndihmojë në rritjen e kthimeve tuaja. Mes viteve 1970 dhe 2016, norma mesatare vjetore e kthimit nga zotërimi i stoqeve ndërkombëtare në tregjet e zhvilluara ishte 8.6%. Gjatë kësaj periudhe të njëjtë, kthimi i stokut të kapakut të madh amerikan ishte 10.3%. Dhe për shkak se tregjet amerikane dhe tregjet ndërkombëtare nuk lëvizin gjithmonë në të njëjtën mënyrë (rrahjet ndërkombëtare të SHBA në vitet 1970 dhe 1980, SHBA-të mbizotëronin në vitet 1990, ndërkombëtarët u bënë më të mirë në vitet 2000), zotërimi i rezervave ndërkombëtare mund të ndihmojë në reduktimin rreziku i përgjithshëm i portofolit.
Kur një pjesë e tregjeve të botës është e dobët, një tjetër mund të bëhet mirë. Mbajtja e të dyja ndihmon për të sjellë ekuilibrin në një portofol.
Fondet e kapitalit ndërkombëtar nuk duhet të ngatërrohen me fondet e kapitalit botëror. Cili është ndryshimi? Fondet e kapitalit global përbëhen nga rezervat e kompanive kudo.
SHBA dhe jo-amerikane Nëse investoni në një fond global për të marrë ekspozimin ndërkombëtar, mund të gjeni se shumica e fondeve të fondit janë në kompanitë amerikane. Dhe ju tashmë mund të zotëni ato kompani në një tjetër fond kapitali. Nëse doni diversifikim, ndërkombëtar është fjala për të kërkuar.
Ekzistojnë dy lloje fondesh ndërkombëtare. Ata që investojnë në vendet e zhvilluara dhe ato që investojnë në tregjet në zhvillim . Tregjet në zhvillim janë vende ose rajone që kanë ekonomi më pak të zhvilluara, por shumë potenciale për rritje. Por për shkak se shumica e këtyre vendeve ose tregjet e tyre janë më pak të rregulluara, mund të ketë rrezik që të përfshihen në investime atje. Me rrezik më të madh, shpesh vjen një kthim më i madh potencial. Dhe tregjet në zhvillim të kthimit në 25 vitet midis 1987 dhe 2012 ishin mesatarisht 12.5% në vit.
Në mënyrë tipike, fondet ndërkombëtare të kapitalit që janë përfshirë në një plan 401 (k) janë fonde të kapitalit me kapital të madh që investojnë në vendet e zhvilluara. Ashtu si Japonia, Gjermania, Mbretëria e Bashkuar. Nëse një plan ofron oferta për tregjet në zhvillim, ajo ndoshta do të jetë në një fond të veçantë. Këshilltarët financiarë shpesh rekomandojnë që investitorët që zgjedhin të mbajnë aksionet e tregjeve në zhvillim duhet të kufizojnë ekspozimin në jo më shumë se 5 deri 10% të një portofoli të përgjithshëm.
(Shihni sa ekspozim ndërkombëtar duhet të keni? )
Rreziqet e Investimit në Bursat Ndërkombëtare
Ekzistojnë disa lloje të rreziqeve që lidhen me investimin ndërkombëtar.
Rreziku i monedhës : Vlera e dollarit do të ndryshojë nga vlera e monedhave themelore të fondit. Kjo mund të ndihmojë për të rritur kthimet tuaja kur dollari është më i dobët, pavarësisht se si po kryejnë investimet. Por kur dollari është i fortë, mund të ketë efekt të kundërt.
Rreziku politik : Stabiliteti dhe mbikëqyrja e qeverive vendore ka rëndësi për tregjet. Çdoherë që po investoni në një vend të huaj (ose edhe vetë) ekziston rreziku që ekonomia ose qeveria të mund të përballen me probleme të paparashikuara.
Rreziku i likuiditetit : Tregu i aksioneve në SHBA është mjaft i lëngët. Kuptimi, një vëllim i madh i stoqeve janë blerë dhe shitur në të çdo ditë.
Çfarë do të thotë për investitorin mesatar është kur doni të shisni një aksione, zakonisht ka një blerës të gatshëm. Çka nëse nuk ka pasur ndonjë blerës dhe nuk keni pasur mundësi të mbash atë deri sa njëri të vijë së bashku? Ky është një treg jolikuid. Tregjet e huaja kanë një vëllim më të ulët tregtar sesa tregjet amerikane.
Ka gjëra të tjera që duhet të merren parasysh me fondet ndërkombëtare. A janë standardet e kontabilitetit dhe raportimit të standardeve të njëjta që kemi në SHBA? A janë tarifat për të investuar në këto aksione më të mëdha se ato të ngarkuara për të investuar në stoqet amerikane? Një fond që menaxhohet mirë do të parashikojë dhe kuptojë këto rreziqe në një farë mase. Investimi ndërkombëtar bëhet shumë më lehtë në kuadër të një fondi të përbashkët.
Linja e Poshtme për Investitorët
- Nëse doni një portofol të vërtetë të larmishëm, të paturit e një investimi në aksione ndërkombëtare është thelbësore.
- Përderisa ka disa rreziqe dhe disa investitorë kanë frikë nga panjohuritë, aksionet ndërkombëtare përbëjnë një pjesë të madhe të rritjes potenciale të investimeve në tregun botëror.
- Ekspertët kanë tendencë të rekomandojnë që jo më shumë se 20% deri në 35% të një portofoli të ndahen në aksione ndërkombëtare, ose edhe më pak në varësi të tolerancës ndaj rrezikut tuaj dhe të përqëndrohet në rritjen.
- Investitorët konservues do të favorizojnë tregjet e zhvilluara mbi tregjet në zhvillim.
- Shiko për fjalën "ndërkombëtar" në krahasim me "globale" kur zgjedh një fond investimi të huaj.
Disclaimer: Përmbajtja në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime informacioni dhe diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.