Një Primer mbi Treguesit Fundamental dhe Teknik
Analiza e aksioneve bie në dy kampet kryesore: analiza themelore dhe analiza teknike. Analiza themelore fokusohet në rezultatet financiare të një kompanie, të tilla si të ardhurat, shpenzimet, pasuritë, detyrimet dhe flukset e mjeteve monetare. Analiza teknike është e fokusuar në tendencat e fundit dhe afatgjata të tregtimit të aksioneve.
Për shumicën e investitorëve fillestarë, një fokus në bazat është çelësi i suksesit. Analiza teknike përdoret shumë nga tregtarët afatshkurtër, ndërsa investitorët afatgjatë priren të mbështeten në themelet. Me analizat fundamentale, fokusi është gjetja e vlerës së vërtetë, të brendshme të një stoku për të vendosur nëse është një investim i mirë. Me analizën teknike, investitorët përqendrohen në linjat e prirjes për të vendosur nëse do të investojnë apo jo.
Të ardhurat në rritje dhe fitimet
Duke filluar me bazat, shikoni trendin e të ardhurave dhe të fitimit të një stoku që po konsideroni blerjen. Brokerimi juaj është një burim për këtë informacion, siç janë shumë vende të lira të investimeve në internet.
Kur kërkoni këtë informacion, ju mund të shikoni historitë tremujore dhe vjetore.
Shikoni si të ardhurat ashtu edhe fitimet me kalimin e kohës, dhe kërkoni një trend të rritjes. Një vit apo tremujor i keq nuk duhet t'ju shkundë shumë, por një rezultat i keq i keq ose tendencë negative duhet të jetë e mjaftueshme për ju të kapërceni këtë stok dhe të shkoni në një ide tjetër investimi.
Raporte të arsyeshme
Nëse të ardhurat dhe fitimet kalojnë testin e trendit, vendi tjetër që duhet të shikoni është raporti themelor. Tre tregues të rëndësishëm dhe të lehtë për përdorim janë raporti i çmimeve / fitimeve, "testi i acidit" dhe vlera e librit sipas aksionit.
- Çmimi / Fitimi: Raporti Çmimi / Fitimi, ose raporti PE, ju tregon se si çmimi i aksioneve lidhet me fitimet e kompanisë . Raporti i PE-së ka tendencë të ndryshojë sipas sektorit, por nëse një kompani është shumë larg nga kolegët e industrisë, mund të jetë një shenjë e një ritëm të ardhshëm të çmimeve.
- Test Acid: Raporti Acid Test, i quajtur gjithashtu raport i shpejtë, është një masë e likuiditetit. Ky test ndan asetet aktuale nga detyrimet e tanishme për të ndihmuar në kuptimin e aftësisë së kompanisë për të paguar faturat e saj.
- Vlera e librit për aksion: Kampioni si një tregues i rëndësishëm nga Warren Buffett, vlera e librit për aksion tregon vlerën e aktiveve në libra pas marrjes së detyrimeve.
Kjo është vetëm një shije e vogël e raporteve dhe testeve në dispozicion të investitorëve, por të tre janë një vend i mirë për të filluar me analizën e aksioneve para blerjes tuaj të parë të aksioneve.
Mind Trendet
Ndërsa analiza themelore është më e rëndësishme për investitorët e rinj, mos injoroni treguesit teknik. Ndërkohë që linjat e përditshme të trendit paraqesin shumë zhurmë, një tregues teknik i dobishëm, por shpesh i neglizhuar, janë Bollinger Bands, të emëruar për analistin John Bollinger.
Bollinger Bands përfshijnë tre treguesit kryesorë teknikë: mesatarja lëvizëse dhe grupet e sipërme dhe të poshtme bazuar në analizat statistikore të rezultateve të fundit. Rezultati tregon pikat e mundshme të çmimeve të sipërme dhe të ulëta me një mesatare në mes. Në përgjithësi, duhet të shmangni blerjen nëse çmimi aktual është mbi nivelin e sipërm dhe përpiquni të bleni nëse çmimi është nën brezin më të ulët. Megjithatë, nëse çmimi është duke lëvizur në mënyrë dramatike në bazë të lajmeve të kompanive ose të tregut, këta tregues mund të bëhen më pak të dobishëm. Për shembull, këtu janë Bollinger Bands për stokun e Apple.
Kontrolloni me Analistët
Një vend i fundit për të parë para blerjes është analiza. Ndërsa analistët e aksioneve nuk janë të pagabueshëm, ato janë një burim i madh për të kontrolluar përpara se të blejnë ose shesin. Ashtu si në informacionin e mësipërm, në përgjithësi mund të gjeni komente analitike ose përmbledhje në llogarinë tuaj të brokerimit.
Në vend që të shikoni në secilin analist, shikoni mesataret dhe numrat e konsensusit midis analistëve. Kjo ju jep një pamje të asaj që investitorët e arsimuar, me kohë të plotë mendojnë për stokun.
Ndiqni numrat dhe zorrën tuaj kur investoni
Ndërsa fitimet dhe humbjet e investimeve janë të zeza dhe të bardha, vendimi për të investuar shpesh çon në shumë zona gri. Për të marrë vendimin më të mirë, rishikoni të dy treguesit themelorë dhe teknikë, së bashku me ndjenjat e përgjithshme nga komuniteti i investimeve të analistëve. Për investitorët e rinj, treguesit themelorë duhet të kenë peshën më të madhe në vendimin tuaj.
Por ka një udhëzues për investime që kurrë nuk do të keni një numër për: zorrën tuaj. Dhe ashtu si mund të gjesh një flamur të madh të kuq duke shikuar në numrat e një kompanie, kështu që edhe instinktet e tua të zorrëve në një gjendje të ndikojnë në një mënyrë ose në një tjetër.
Kur instinktet tuaja dhe numrat përputhen, ju ka gjasa të gjeni një fitues. Nëse kalon testet themelore të analizës dhe linjat e trendeve teknike; analistët e investimeve japin thumbs-up; dhe instinktet tuaja thonë për të blerë, është koha për të ecur përpara dhe klikoni butonin 'blej'. Përderisa nuk ka asnjë garanci që stoku të rritet, mund të siguroheni se keni bërë detyrat e shtëpisë tuaj.