Teknologji, Financa, Ciklikale të Konsumatorëve, Staples Consumer, Utilities & Health
Kjo faqe e parë përfshin industritë e nxitura nga konsumatorët dhe ato mbrojtëse të Teknologjisë, Financave, Ciklikeve të Konsumatorëve, Staples Konsumatorit, Shërbimeve Publike dhe Kujdesit Shëndetësor.
Fondet e Sektorit Teknologjik
Sektori i teknologjisë është një kategori e stoqeve që përmban bizneset teknologjike, siç janë prodhuesit e pajisjeve kompjuterike, programet kompjuterike ose elektronike dhe kompanitë e industrisë së teknologjisë së shërbimit, të tilla si ato që ofrojnë teknologjinë e informacionit dhe përpunimin e të dhënave të biznesit. Disa shembuj të kompanive të teknologjisë përfshijnë Apple, Microsoft, Google dhe Netscape Communications.
Investimi i teknologjisë zakonisht lidhet me rritjen e investimeve të aksioneve ose me objektivin e investimit agresiv të rritjes .
Gjetja e fondeve më të mira të sektorit të teknologjisë dhe ETF mund të jetë e vështirë dhe mashtruese. Për shembull, është një gabim i zakonshëm të mendosh për Powershares QQQ ETF si një fond i pastër i teknologjisë, sepse ai gjurmon Indeksin e NASDAQ 100.
Kjo mund të konsiderohet si një strategji e investimit të pastër, por zotërimet e QQQ në teknologji përfaqësojnë vetëm rreth 50% të portofolit.
Gjithashtu, shumë fonde të sektorit të teknologjisë fokusohen në një nënsektor të teknologjisë, siç janë kompjuterat, rrjetëzimet, gjysmëpërçuesit ose elektronika. Sidoqoftë, është mirë që shumica e investitorëve të përdorin një fond të gjerë të sektorit të teknologjisë.
Për fondet që mbajnë të paktën 90% të stoqeve të teknologjisë (që nga ky shkrim), një nga fondet më të mira të sektorit është Fidelity Select Technology (FSPTX) dhe një nga ETF-të më të mira të teknologjisë është iShares US Technology ETF (IYW).
Sektori i shërbimeve financiare (aka "financat") përbëhet kryesisht nga bankat, kompanitë e kartës së kreditit, kompanitë e sigurimeve dhe firmat e brokerimit. Shembujt përfshijnë Bankën e Amerikës, Wells Fargo, Goldman Sachs dhe MetLife. Strategjikisht, rezervat financiare bëhen më së miri në një mjedis të ulët të normës së interesit kur shërbimet financiare, si hipotekat, huatë dhe investimet, janë në kërkesë.
Ka më shumë se 100 fonde të përbashkëta dhe ETF që specializohen në financa, por një nga fondet më të mira të indeksit të sektorit financiar është Vanguard Financials Index (VFAIX) dhe një nga ETF-të më të mira është iShares US Financial Services (IYF).
Fondet Sektoriale te Ciklicave te Konsumatorit
Mallrat ose shërbimet ciklike të konsumatorit janë ato që nuk konsiderohen të nevojshme. I quajtur edhe mallra dhe shërbime të kohës së lirë ose të lirë, konsumi i tyre varet nga ciklet ekonomike, prandaj emri i konsumatorit është ciklik.
Për shembull, gjatë periudhave të rritjes ekonomike, shitjet me pakicë të mallrave ose shërbimeve të kohës së lirë, të kategorizuara më tej si të qëndrueshme apo jo të qëndrueshme, si automobila dhe pajisje (sende të qëndrueshme) ose zbavitje dhe hotele (jo të qëndrueshme), zakonisht janë më të larta se në kohët ekonomike, kur vetëm konsumatori kryesor kryesor prodhimet mund të mbeten në kërkesë.
Thënë thjesht, konsumatorët shpenzojnë më shumë në sendet luksoze (jo të domosdoshme) kur kohët janë të mira dhe më pak në këto objekte kur kohët janë të vështira.
Sikurse me shumicën e fondeve sektoriale, sektori i cikleve të konsumit ka disa nënsektorë. Për shembull, një investitor mund të blejë aksionet e një fondi të veçantë ciklik të sektorit të aksioneve që përqendrohet vetëm në industrinë e automobilave. Sidoqoftë shumica e investitorëve janë të mençur për t'u ekspozuar më gjerë ndaj sektorëve, duke zgjedhur diversitetin e fondeve të indeksit dhe ETF-ve .
Një nga fondet më të mira të indeksit sektorial të ciklit të konsumit është Vanguard Consumer Index Discretionary (VCDAX) dhe një nga ETF-et më të mira të ciklit të konsumit është SPDR S & P Retail (SRT).
Fondet Sektoriale të Stafit të Konsumatorit
Produktet e konsumit janë produkte, të tilla si ushqimi, duhan dhe pije, që konsumatorët e konsiderojnë të domosdoshme për jetën e përditshme. Prandaj rezervat e kompanive që prodhojnë produkte të tilla thuhet se janë aksione "mbrojtëse" ose "jo-ciklike" për shkak se konsumatorët nuk janë të gatshëm të ndalojnë blerjen dhe konsumimin e produkteve edhe gjatë recesionit ekonomik.
Shembuj të kompanive të prodhimeve të konsumit përfshijnë General Mills, Inc (ushqim), Philip-Morris, Inc (duhan) dhe Coca-Cola Co (pije).
Rezervat e artikujve të konsumit konsiderohen rezerva mbrojtëse sepse ato tentojnë të mbajnë më shumë stabilitet të çmimeve në një treg poshtë se sa stoqet e tjera, të tilla si stoqet e rritjes. Për shembull, gjatë një periudhe recesioni, konsumatorët ende kanë nevojë për prodhime, të tilla si drithëra dhe qumësht, ose mund të rrisin edhe konsumimin e produkteve të ashtuquajtura "mishi i mishit", siç janë cigaret dhe alkooli. Duke e ditur këtë, shumë investitorë do të blejnë aksione mbrojtëse kur besojnë se recesioni ka gjasa të ndodhë në një periudhë afatshkurtër.
Një mënyrë e mirë për të pasur ekspozim të gjerë në sektorin e Staples Consumer është me diversitetin dhe shpenzimet e ulëta të një fondi indeks ose ETF. Një nga fondet më të mira të indekseve të produkteve të konsumit është Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) dhe ndër ETF-et më të mira është Sektori i Përbashkët i Konsumatorëve SPDR (XLP).
Fondet Sektoriale të Shërbimeve Publike
Utility është një term ekonomik që në përgjithësi i referohet aftësisë për të kënaqur nevojat ose dëshirat; ai përshkruan dobinë e një të mirë ose shërbimi. Për këtë arsye, kompanitë që prodhojnë një të mirë ose shërbim që ofrojnë shërbime për konsumatorët klasifikohen në sektorin industrial të Utilities.
Ju tashmë jeni të njohur me shërbimet në jetën tuaj të përditshme dhe me gjasë e lidhni termin me "faturat e shërbimeve", të cilat shkojnë për të paguar shërbimet e përditshme, duke përfshirë shërbimet publike, si telefon, gaz, ujë dhe energji elektrike.
Në lidhje me investimin, dhe sipas Morningstar , "portofolet e fondeve të shërbimeve kërkojnë rritje të vlerësimit të kapitalit duke investuar kryesisht në letra me vlerë të kapitalit të shërbimeve publike amerikane ose jo amerikane, duke përfshirë ofruesit e shërbimeve elektrike, të gazit dhe të telefonit". Në terma më të thjeshtë, fondet e shërbimeve publike janë fonde sektoriale që investojnë në stoqet e kompanive brenda sektorit të shërbimeve.
Stoqet e shërbimeve gjithashtu konsiderohen si aksione mbrojtëse sepse ato tentojnë të mbajnë më shumë stabilitet të çmimeve në një treg poshtë se rezervat e tjera, të tilla si stoqet e rritjes . Për shembull, gjatë një periudhe recesioni, konsumatorët ende kanë nevojë për shërbime, si gaz, telefon dhe elektrike. Duke e ditur këtë, shumë investitorë do të blejnë aksione mbrojtëse kur besojnë se recesioni ka gjasa të ndodhë në një periudhë afatshkurtër.
Ashtu si në pjesën më të madhe të sektorëve industrial, ka nën-sektorë brenda kategorisë së përgjithshme të shërbimeve. Për shembull, nëse një investitor dëshironte ekspozim të përqendruar në kompanitë telefonike, si Verizon dhe Comcast, ata mund të konsiderojnë një fond të përbashkët si Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Sidoqoftë fondet e sektorit tashmë janë të përqendruara dhe nën-sektorët mund të jenë shumë të ngushtë dhe në këtë mënyrë më të rrezikshëm. Pra, është e mençur që shumica e investitorëve të përfitojnë nga diversiteti dhe shpenzimet e ulëta të fondit të indeksit ose të ETF-së, siç është SPDR (XLU).
Rezervat e shërbimeve janë gjithashtu të njohura për pagimin e dividentëve. Pra, nëse jeni duke kërkuar të shtoni fonde të përbashkëta të dividentëve në portofolin tuaj për të ardhura, mund të mendoni të shtoni një fond sektori të shërbimeve.
Fondet e Sektorit të Kujdesit Shëndetësor
Shëndetësia, e njohur edhe si shëndetësi ose shëndet specialiteti, është një sektor i investimeve të aksioneve që fokusohet në industrinë e kujdesit shëndetësor. Sektori i kujdesit shëndetësor është mjaft i gjerë. Edhe një person pa përvojë investimi mund të mendojë për një fushë specifike të industrisë shëndetësore, si për shembull konglomeratet e spitaleve, shërbimet institucionale, kompanitë e sigurimeve, prodhuesit e drogës, kompanitë biomjekësore apo krijuesit e instrumenteve mjekësore. Shembujt përfshijnë Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories dhe HCA Holdings, Inc.
Një mënyrë e mirë për të fituar ekspozim të gjerë në industrinë e kujdesit shëndetësor është nëpërmjet përdorimit të një fondi të përbashkët të sektorit shëndetësor, siç janë Vanguard Health Care (VGHCX) ose T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investitorët mund të përdorin fondet e sektorit të shëndetësisë si një mjet për të diversifikuar një portofol më të madh të fondeve të përbashkëta. Rezervat shëndetësore shpesh konsiderohen si aksione "mbrojtëse" për shkak të korrelacionit të tyre relativisht të ulët me fondet e mëdha të indekseve të aksioneve, siç janë S & P 500 Index Funds , që shumë investitorë përdorin si zotërime kryesore në një portofol të larmishëm. Kur shumë industri po bëjnë keq për shkak të kushteve negative ekonomike, industria shëndetësore ende mund të kryejë relativisht mirë, sepse njerëzit ende kanë nevojë të shohin mjekun dhe të blejnë barnat e tyre, pavarësisht nga kushtet ekonomike.
Kujdesi shëndetësor ka qenë gjithashtu në qendër të debatit politik dhe ndahet shumë herë në historinë e kohëve të fundit sepse kostot dhe qasja e kujdesit shëndetësor janë tema pasionante dhe personale për votuesit. Legjislacioni i Kongresit mund të ndikojë pozitivisht ose negativisht në disa nënsektorë të kujdesit shëndetësor. Gjithashtu, patentat e skaduara të drogës për prodhime të përdorura gjerësisht mund të ndikojnë negativisht në një prodhues të drogës ose anasjelltas, një aprovim nga FDA për një ilaç të rëndësishëm mund të ketë ndikim pozitiv. Një shembull i kohëve të fundit i ndikimit politik në rezervat shëndetësore është Akti i Affordable Care, i njohur zakonisht si Obamacare, i miratuar nga Kongresi gjatë administratës së Obamës. Disa aksione u avancuan, të tilla si korporatat spitalore ndërsa të tjerët refuzuan, siç janë ofruesit e sigurimeve. Sidoqoftë, efekti i përgjithshëm neto në sektorin e shëndetit të gjerë ishte minimal. Kjo flet për urtësinë e diversifikimit të fondeve të përbashkëta, fondeve të indeksit dhe ETF-ve që ofrojnë ekspozim të gjerë në industrinë e shëndetit.
Duke parë sektorët apo vendet ETF .
Kjo listë e dytë e sektorëve përfshin fushat e ngjashme dhe të mbivendosura të metaleve të çmuara, arit, mallrave, burimeve natyrore dhe energjisë. Për masë të mirë, kjo faqe përfshin gjithashtu sektorin e transportit dhe fondet me përgjegjësi shoqërore.
Shumica e fondeve të përbashkëta në kategorinë e Metale të çmuar investojnë kryesisht në stoqet e kompanisë minerare. Megjithatë, disa kanë sasi të vogla të artë, argjend, bakër ose platin, zakonisht në formën e monedhave shufra ari ose argjendi.
Kompanitë e metaleve të çmuara zakonisht janë të bazuara në Amerikën e Veriut, Australi ose Afrikën e Jugut.
Disa investitorë preferojnë të blejnë metale të çmuara, të tilla si ari, argjendi, platini dhe bakri, në formën fizike të monedhave bullion. Të tjerë preferojnë të blejnë aksione të stoqeve të kompanisë minerare ose fondeve të përbashkëta, ETF dhe ETN.
Mallrat metalet e çmuara të metaleve investojnë në metale të çmuara si ari, argjendi, bakri, platini dhe paladiumi. Investimet mund të bëhen drejtpërdrejt në asetet fizike ose instrumentet derivative të lidhura me mallin. Më së shpeshti, investitorët fitojnë më së shumti ekspozim ndaj metaleve të çmuar është nëpërmjet një nënkategori të mallrave të çmuara të metaleve të këmbimit valutor (ETF).
Investitorët gjithashtu mund të na Exchange-Traded Notes (ETNs). Është e rëndësishme të theksohet se ETN-të janë instrumente borxhi, si obligacione, të cilat nuk investojnë në asete. Edhe pse e lidhur me performancën e një treguesi të tregut, ETN nuk janë fonde ose fonde indeksish; ato kombinojnë cilësitë e obligacioneve dhe Fondet e Tregtuara me Shkëmbim (ETFs).
Mjetet më të zakonshme të blerjes së arit janë ose në monedha ari ose në argjend ose nëpërmjet një fondi Exchange Fund Traded (ETF) si SPDR Gold Shares (GLD). Fondet e ndërsjella investojnë pak ose aspak asete në ari fizik. Zakonisht kategorizuar si "Metale të çmuara", fondet e përbashkëta ari zakonisht mbajnë rezerva të kompanive minerare.
Disa nga fondet më të mira të përbashkëta të arit, përsa i përket performancës afatgjatë, mbajtja e gjatë e drejtuesve dhe mesatarja e raporteve të shpenzimeve të ulëta përfshijnë Tocqueville Gold (TGLDX) dhe Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Nëse doni ekspozimin më të drejtpërdrejtë ndaj argjendit, do të përdorni një argjend Exchange Fund Traded (ETF), si iShares Silver Trust (SLV). Investitorët gjithashtu mund të përdorin një alternativë për shkëmbimin e letrave me vlerë (ETN), si UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Megjithatë, është e rëndësishme të theksohet se ETN-të janë instrumente borxhi, si obligacione, të cilat nuk investojnë në asete. Edhe pse e lidhur me performancën e një treguesi të tregut, ETN nuk janë fonde ose fonde indeksish; ato kombinojnë cilësitë e obligacioneve dhe Fondet e Tregtuara me Shkëmbim (ETFs) .
Nëse dëshironi ekspozimin më të drejtpërdrejtë ndaj bakrit, do të përdorni një lloj Shkëmbimi Traded Note (ETN), si p.sh. iPath DJ-UBS Sub-Index Indeksi i Këthitjes së Bakrit (JJC).
Nëse dëshironi ekspozimin më të drejtpërdrejtë në platin, do të përdorni një lloj Exchange Note Traded (ETN), si UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investitori Kujdes & Shënim: Fondet e Metale të çmuar janë sektorë specialiteti që nuk janë të larmishëm dhe duhet të përdoren në sasi të vogla. Për shembull, mund të provoni të kufizoni ekspozimin ndaj një përqindjeje prej 5% (por jo më shumë se 10%) të portofolit tuaj total të investimeve.
Shumica e fondeve të përbashkëta nuk e mbajnë platinën si një pasuri fizike. Investitorët mund të marrin ekspozimin indirekt të platinës në fonde të përbashkëta duke mbajtur fonde të metaleve të çmuara, siç janë Vanguard Metals & Mining (VGPMX) dhe USAA Metals & Minerals (USAGX), por këto zakonisht do të kenë më shumë ekspozim ndaj kompanive të minierave ari dhe ari se kompanitë e minierave platin dhe platin.
Commodities Fondet e Ndërsjella
Një mall është një e mirë ose shërbim pa diferencim cilësor që furnizon një kërkesë bazë të tregut të konsumit. Me fjalë të ndryshme, mallrat mund të vijnë në forma ose lloje të ndryshme, por çdo mall brenda një klase apo grupi të caktuar nuk është krejtësisht ndryshe nga mallrat e tjerë në atë klasë apo grup të veçantë.
Për shembull, mendoni për mallin, sheqerin. Është një e mirë ekonomike që furnizon një kërkesë të tregut të konsumit; është një treg i mirë.
Megjithatë, për konsumatorin, nuk ka dallim të vërtetë cilësor nga markë në markë: Sheqeri është sheqer. Prandaj, konsumatori ka të ngjarë të kërkojë sheqerin me çmim më të ulët, i cili shpesh vjen në formën e një marke gjenerike. Mallrat e mallrave të tjera përfshijnë naftën bruto, thëngjillin, misrin, çajin, orizin, arin, argjendin dhe platinën.
Një shembull i një shërbimi si një mall është sigurimi afatgjatë i jetës. Me gjëra të tjera të barabarta, siç është termi në vite dhe qëndrueshmëria relative e shoqërisë së sigurimit, konsumatorët në përgjithësi do të kërkojnë çmimin më të ulët në treg. Me fjalë të ndryshme, ekzistojnë ofruesit e sigurimeve të shumta që ofrojnë sigurim afatgjatë dhe nuk ka dallim cilësor midis politikave ndaj konsumatorit dhe kështu "zgjedhja më e mirë" normalisht do të jetë ajo me çmimin më të ulët.
Investimi në një mall, sidomos në sasi të mëdha, është i rrezikshëm, për të thënë aspak. Për një shembull të kohëve të fundit, mendoni të investoni në ar në 2012, në një pikë të popullaritetit të fortë. Ju nuk mund të lexoni ose të sintonizoni në ndonjë formë të mjeteve të komunikimit masiv pa parë ose dëgjuar disa shpallje për të blerë dhe investuar në ar . Masa njerëzish po ndiqnin partitë e artë, ku mund të shisnin bizhuteri të tyre të papërdorur.
Nëse do të ishit të lumtur për të blerë në hype ari, pranë kulmit të tij të fundit në tetor të vitit 2012, do të duhej vetëm 8 muaj për të humbur gati 30% të vlerës së saj. Dhe kjo humbje gati një e treta në vlerë ishte gjatë një kohe që ndonjë nga fondet më të mira të S & P 500 Index do të kthehej më shumë se 20%. Kjo është një kosto e humbur e mundësive prej 50%! Ouch!
Fondet e Sektorit të Burimeve Natyrore
Burimet natyrore janë një referencë e gjerë për industritë e bazuara në mall, si energjia, kimikatet, mineralet dhe produktet pyjore në SHBA ose jashtë fondit të investimeve të SHBA dhe ETF, të njohur edhe si fonde sektoriale , zakonisht do të investojnë në një përzgjedhje të larmishme në këto zona për t'u ofruar investitorëve ekspozim të gjerë ndaj burimeve natyrore. Portofole të tjera mund të përqendrohen shumë ose vetëm në industri specifike brenda kategorisë së burimeve natyrore.
Për ekspozim të gjerë, investitorët janë të mençur të marrin në konsideratë fondet që investojnë në një indeks të larmishëm. Për shembull, një mënyrë e mirë për të investuar në burimet natyrore të SHBA është iShares North American Resources Natyrore ETF (IGE) dhe për ekspozim ndërkombëtar, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard dhe Fidelity gjithashtu ofrojnë fonde të përbashkëta të indekseve të përbashkëta, të tilla si Vanguard Materials Index (VMIAX) dhe Fidelity Select Materials (FSDPX).
Fondet e Sektorit të Energjisë
Sektori i energjisë përbëhet nga të gjitha industritë e përfshira në prodhimin dhe shpërndarjen e energjisë, duke përfshirë kompanitë e naftës, kompanitë elektrike, erën dhe energjinë diellore dhe industrinë e qymyrit. Shembuj të korporatave energjetike përfshijnë Exxon Mobil, Haliburton dhe Kompaninë e Energjisë Jugperëndimore.
Siç e dini tani deri tani nga leximi i këtij neni, kur investoni në sektorë, është e mençur të përdorni një fond indeks ose ETF për të fituar ekspozim të gjerë në industritë e ndryshme brenda sektorit. Ekzistojnë disa fonde për të zgjedhur, por një nga fondet më të mira të indeksit të sektorit të energjisë është Indeksi i Energjisë Vanguard (VENAX) dhe një nga ETF-të më të mira është Sektori i Zgjidhjes së Energjisë SPDR (XLE).
Fondet e Sektorit të Transportit
Sektori i transportit përbëhet nga kompani të përfshira në transportin e mallrave ose njerëzve. Shembuj të përgjithshëm përfshijnë hekurudhat, kompanitë kamionë çistrimi dhe transportuesit ajrorë. Stoqet e transportit janë të ndjeshme ndaj sektorit të energjisë , posaçërisht për çmimet e karburantit. Sektori mund të jetë gjithashtu një tregues kryesor ekonomik, sepse ai ofron të dhëna për sasinë dhe kërkesën për mallrat që shpërndahen nga kompanitë e transportit tek konsumatorët. Kjo ide është thelbësore për Teorinë e Dow .
Ka pak fonde të përbashkëta dhe ETF që ofrojnë ekspozim të gjerë në sektorin e transportit, por një nga fondet më të mira të përbashkëta është Fidelity Select Transportation (FSFF) dhe një nga ETF-të më të mira të transportit është iShares Transport Average (IYT).
Investimi Socially Responsible (SRI)
Fondet e investimeve shoqërore përgjegjëse (SRI) nuk kategorizohen me të vërtetë si sektor industrial, por ato janë në një kategori unike investimi që po fiton popullaritet. SRI është një filozofi e investimeve alternative dhe strategjia synon të inkurajojë sjelljet e përgjegjshme, duke përfshirë ato që mbështesin praktikat pozitive mjedisore, të drejtat e njeriut, pikëpamjet fetare ose atë që perceptohet si aktivitete morale (ose për të shmangur atë që perceptohet të jetë amoral nga shoqëria SRI si alkool, duhan, lojëra të fatit, armë zjarri, marrëdhënie ushtarake ose pornografi).
Lëvizja SRI mund të gjurmojë rrënjët e saj në vitet 1700, kur John Wesley themeloi Metodizmin (Kishën Metodiste) dhe në mënyrë specifike me predikimin e tij "Përdorimi i Parave", i cili e përkufizoi jo-dëmin ndaj fqinjit tuaj nëpërmjet praktikave të biznesit të aspekteve shoqërore investuar.
Një nga mënyrat më të mira për të hyrë në investimin e SRI është me fonde të përbashkëta . Fondet SRI gjithashtu quhen fonde të ndërgjegjshme shoqërore dhe zakonisht shmangin produktet e "mëkatit" të alkoolit dhe duhanit. Disa shembuj të shquar përfshijnë Parnassus Workplace (PARWX) dhe Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Sipas fondeve të Parnassus, këtu është strategjia e investimeve për PARWX:
Fondi Parnassus Workplace është një fond fondesh shumëllojshmërie, fundamentale, amerikane, me kapital të madh. Fondi investon kryesisht në letrat me vlerë të kapitalit të nënvlerësuar të kompanive me kapital të madh me vendet e pazgjidhura të punës. Kompanitë me vende pune të mira zakonisht janë në gjendje të rekrutojnë dhe mbajnë punonjës më të mirë dhe të kryejnë në një nivel më të lartë sesa konkurrentët në aspektin e inovacionit, produktivitetit, besnikërisë dhe përfitimit të konsumatorëve. Fondi gjithashtu merr parasysh faktorët mjedisorë, socialë dhe qeverisës në marrjen e vendimeve për investime.
Sipas Calvert, këtu është strategjia e investimeve për CCLAX:
Fondi është një "fond fondesh". Fondi synon të arrijë objektivin e saj të investimit duke investuar në një portofol të fondeve themelore të Calvert, të ardhura fikse, të kapitalit dhe të parasë që plotësojnë kriteret e investimit të Fondit, duke përfshirë faktorët financiar, qëndrueshmërinë dhe përgjegjësinë sociale.
Si një fjalë e fundit e kujdesit për investimin me sektorët: Vetëm sigurohuni që ju të mbani ekspozimin tuaj të përgjithshëm ndaj ndonjë sektori në pjesë të vogla të shpërndarjes suaj totale dhe përdorni fondet për diversifikim, jo për kohën e tregut . Për të investuar me mençuri në fondet e sektorit ose ETF, ju mund të ndiqni shpërndarjen e rregullit 5 për qind të investimeve , të cilat këshillojnë kundër vendosjes së më shumë se 5% të portofolit tuaj të investimeve në një sektor të veçantë apo të koncentruar.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.