Përdorimi i të gjitha këtyre klasave të aseteve paraqet një ekuilibër
Në terma më të thjeshtë, letrat me vlerë janë grumbulluar së bashku me të tjerët që kanë karakteristika të ngjashme dhe kjo është një klasë e aseteve. Këto letra me vlerë mund të reagojnë të gjithë në të njëjtën mënyrë në ndikimet në treg, dhe ato përgjithësisht rregullohen në të njëjtën mënyrë ose në mënyrë të ngjashme.
Profesionistët financiarë përgjithësisht pajtohen se ka katër klasa të gjera të aseteve, edhe pse shumë pretendime kanë vetëm tre dhe disa mendojnë se ka deri në pesë. Pavarësisht nga numri, nëse portofoli juaj përfshin investime të përhapura në këto klasa, ajo konsiderohet e ekuilibruar. Bilanci është i mirë. Nëse portofoli juaj është veçanërisht i rëndë në një sektor dhe se sektori i tankeve për ndonjë arsye, ju jeni në telashe. Por nëse portofoli juaj është i shpërndarë relativisht të njëtrajtshëm dhe vetëm një klasë e aseteve përjeton vështirësi, duhet të keni ende të tjerët që të kryejnë mjaftueshëm mjaftueshëm për t'ju tërhequr krizën.
Katër Klasat e Pasurive
Katër klasat e aseteve përgjithësisht konsiderohen të jenë:
- Aksionet ose aksionet
- Të ardhura fikse ose obligacione
- Tregu i parasë ose ekuivalentët e saj
- Pasuritë e patundshme ose pasuritë e tjera të prekshme
Këto janë ato që ju duhet të keni në dispozicion për të ndërtuar një portofol. Ju mund të vëreni se të gjitha stoqet grumbullohen së bashku edhe pse aksionet individuale - ose fondet e përbashkëta për atë çështje - mund të jenë mjaft të ndryshme.
Për shembull, një stok i vogël me kapak nuk do të veprojë në të njëjtën mënyrë si General Electric. \
Pra, pse ata kategorizohen së bashku? Sepse ata, si grup, do të reagojnë më shumë njësoj se sa të ndryshëm. Ata do të përgjigjen ndryshe nga çdo tre klasa të tjera, dhe e njëjta gjë është e vërtetë edhe për tre klasat e tjera.
Pse shqetësohet?
Po, kjo mund të duket pak si ndarja e qimeve, por qëllimi i të pasurit të katër klasave të aseteve të përfaqësuar në portofolin tuaj nuk është vetëm të parandaloni katastrofën e investimeve, por të përfitoni nga pikat e ndryshme të secilës klasë. E gjithë teoria e shpërndarjes së aseteve bazohet në diversifikimin e portofolit tuaj sipas klasës së aseteve. Për shembull, shumë njerëz përdorin fonde për investime në pasuri të paluajtshme dhe investime të tjera më të lëngëta për të kënaqur këmbën e pasurive të patundshme të mjetit të klasës së aseteve.
përfundim
Një portofol që përmban vetëm një ose dy klasa të aseteve nuk është i larmishëm dhe nuk mund të jetë i përgatitur për të përfituar nga të gjitha swings që tregu mund të hedh në ju. Por diversifikimi - ose të paktën shkalla në të cilën diversifikoni - është gjithashtu një vendim individual që varet deri në një farë mase nga qëllimet tuaja dhe toleranca juaj për rrezikun.
Nëse je veçanërisht i rrezikshëm , mund të dëshirosh të diversifikosh edhe më shumë ose të sigurohesh që të jesh i larmishëm më tej brenda çdo klase, duke lejuar dallime të vogla brenda asaj klase. Nëse keni nerva të çelikut dhe ju jeni me fat që të keni para për të djegur, ju nuk mund të dëshironi të mbështeteni në diversifikimin e sasisë sa më shumë, por të ngasin tendencat e tregut në vend.
Shënim: Gjithmonë konsultohuni me një profesionist financiar për informacionin dhe tendencat më të përditësuara. Ky artikull nuk është këshilla investimi dhe nuk është menduar si këshilla investimi.