01 Gjeni dhe lexoni Vullnetin dhe Dhiatën e Fundit të Dekadentit
Pasi dikush të vdesë, nëse familja e di se trashëgimlënësi bëri një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit , atëherë gjëja e parë që duhet të bëhet është gjetja dhe leximi i vullnetit origjinal.
Kur lexoni vullnetin, bëni shënime për sa vijon - udhëzime të veçanta lidhur me funeralin, djegien ose varrimin e trashëgimlënësit; i cili merr efektet personale të trashëgimlënësit; i cili merr ndonjë trashëgimi të veçantë; i cili merr pasurinë e trashëgimlënësit të trashëgimlënësit; i cili emërohet si Përfaqësues Personal / Ekzekutues , Administrator i Besuar i krijuar nga vullneti, dhe Ruajtësi / Konservatori për çdo fëmijë të mitur të trashëgimlënësit; datën dhe vendin ku është nënshkruar vullneti; dhe të cilët nënshkruan Vullnetin si dëshmitarë dhe Noter publik.
Vullneti origjinal duhet të ruhet në një vend të sigurt deri sa të mund t'i jepet avokatit të shlyerjes së pasurive. Pastaj, hapat 2, 3 dhe 4 duhet të plotësohen dhe të bëhet një takim për hapin 5. Shpresojmë se dikush në familje është thënë se ku do të ruhet origjinali Vullneti dhe Testamenti origjinal, sepse supozohet se nëse një origjinal do të mund të ' të gjendet, atëherë Testuesi vendosi ta revokojë atë para vdekjes:
- A është e vlefshme juaj e fundit dhe testamenti i vlefshëm?
- Si i bëni ndryshimet në vullnetin dhe testamentin e fundit?
Nëse vullneti origjinal nuk mund të gjendet dhe dyshohet se trashëgimlënësi e ka ruajtur në një depozitë të sigurt, atëherë kaloni Hapi 2, hapni Hapat 3 dhe 4 dhe bëni një takim për Hapi 5.
Çfarë duhet të bësh nëse përmbaruesi nuk ka bërë një testament
Nëse trashëgimlënësi nuk ka bërë një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit, atëherë kaloni në Hapat 3 dhe 4 dhe bëni një takim për Hapi 5.
02 Bëni një listë të plotë të përfituesve dhe fiducialëve të emëruar në vullnet
Nëse trashëgimlënësi ka një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit, atëherë bëni një listë të plotë të përfituesve dhe fiduciarëve të emëruar në vullnet (duke përfshirë Përfaqësuesin Personal dhe, nëse është e zbatueshme, Administratorin e Besuar të çdo besimi të krijuar sipas vullnetit dhe Ruajtësit / Konservatorit për çdo të mitur fëmijët), dhe të përfshijë sa më shumë informacionin e mëposhtëm:
- Emri - siç renditet në Vullnetin e Fundit dhe Testamentin dhe çdo emrat tjetër që personi është i njohur nga
- Adresa e postimit
- Numrat e telefonit - shtëpi, punë, qeliza
- Data e lindjes
- Numri i Sigurimeve Shoqërore
- Adresa e emailit
Përveç kësaj, nëse e dini që një përfitues fillestar ose një fiduciar është i vdekur, atëherë do t'ju duhet të merrni një çertifikatë origjinale vdekjeje në mënyrë që të mund të paraqitet në gjykatën e verifikimit.
03 Bëni një listë të plotë të pasurive të Dekadës
Gjeni letrat e rëndësishme të trashëgimlënësit, duke përfshirë deklarimet e bankave dhe të brokerimit, certifikatat e aksioneve dhe të bonove, politikat e sigurimit të jetës, të dhënat e korporatave, titujt e makinave dhe anijeve, dhe veprat. Referojuni dokumenteve që nevojiten pas vdekjes së dikujt? për një listë të detajuar të dokumenteve specifike që ju do të duhet për të gjetur.
Nga këto dokumente, bëni një listë të plotë të asaj që trashëgimlënësi ka në pronësi, se si çdo titull i titulluar, dhe, për pasuritë që kanë një deklaratë, vlerën e aktivit të listuar në deklaratë dhe datën e deklaratës. Përveç kësaj, lënë mënjanë tri vjetët e mëparshme të dekretit të kthimit të tatimit mbi të ardhurat.
Nëse letrat e rëndësishme të trashëgimlënësit janë një rrëmujë, kaloni Hapi 4 dhe bëni një takim për hapin 5.
04 Bëni një listë të plotë të Detyrimeve të Dekadës
Duke përdorur letrat e rëndësishme të trashëgimlënësit, bëni një listë të plotë të të gjitha detyrimeve të trashëgimlënësit, të cilat mund të përfshijnë:
- Pengu
- Linjat e kredisë
- Tarifat e bashkëpronësisë
- Tatimet në pronë
- Taksat federale dhe shtetërore mbi të ardhurat
- Car dhe kredi varkë
- Kreditë personale, duke përfshirë kreditë studentore
- Tarifat e magazinimit
- Kredi kundër politikave të sigurimit të jetës
- Kredi kundrejt llogarive të daljes në pension
- Faturat e kartës së kreditit
- Faturat e shërbimeve
- Faturat e celularit
Pasi të keni përpiluar listën e detyrimeve, do t'ju duhet t'i ndani ato në dy kategori:
- Detyrimet që do të vazhdojnë gjatë verifikimit, dhe
- Detyrimet që mund të paguhen në mënyrë të plotë sapo të hapet pasuria e verifikimit.
Pasi të keni ndarë faturat në të dy kategoritë, referojuni Si Debitë të Personit të Defektuar trajtohen para dhe gjatë Provës për të përcaktuar se cilat faturë duhet të paguhen menjëherë dhe cilat mund të presin derisa prona e verifikimit është hapur me gjykatën e verifikimit.
05 Njihuni me një avokat estate
Përpara takimit me avokatin e shlyerjes së pasurisë, i quajtur gjithashtu një avokat, me gjasë, familja do të ketë qenë në gjendje të plotësojë, ose të paktën të ketë qenë në gjendje të bëjë një përpjekje me besim të mirë për të përfunduar Hapat 1 deri 4, sepse kjo do të bëjë takimi i parë me avokatin e pasurisë shkon më shpejt.
Kush duhet të jetë i përgatitur për të marrë pjesë në takimin e parë me avokatin e pasurisë? Nëse trashëgimlënësi kishte një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit, atëherë përfituesit dhe Përfaqësuesi Personal i emëruar në vullnet duhet të planifikojnë të marrin pjesë personalisht ose së paku me telefon.
Nëse trashëgimlënësi nuk kishte një Dëshirë dhe Dhiatë të Fundit, atëherë trashëgimtarët në ligj duhet të planifikojnë të marrin pjesë. Nëse nuk jeni të sigurt se kush janë trashëgimtarët e ligjit, avokati i pasurisë do të jetë në gjendje t'ju tregojë sapo avokati të kuptojë pemën familjare të trashëgimlënësit, kështu që trashëgimtarët e supozuar në ligj duhet të planifikojnë të marrin pjesë.
Natyrisht, jo të gjithë janë të hapur për planin e tyre të pasurive dhe shumë njerëz do të lënë grumbuj dokumente që do të duhet të zgjidhen. Nëse është kështu, atëherë familja do të duhet të punojë ngushtë me avokatin e pasurisë për të kuptuar se çfarë trashëgimlënësi ka në pronësi dhe ka borxh.
Përveç kësaj, nëse trashëgimlënësi nuk ka lënë një Vullnet dhe Dhiatë të Fundit, atëherë, siç u përmend më lart, avokati i pasurisë do të duhet të kuptojë se kush ka të drejtë të marrë pronën e trashëgimlënësit pas kuptimit të pemës familjare të trashëgimlënësit.
06 Shqyrtoni dhe nënshkruani dokumentet e nevojshme për hapjen e Probate Estate
Pasi avokati i pasurisë të ketë informata të mjaftueshme për të hartuar dokumentet e gjykatës që kërkohen për të hapur pasurinë e verifikimit, Përfaqësuesi Personal / Ekzekutuesi dhe, nëse është e aplikueshme, përfituesit e emëruar në Vullnetin e Fundit të Dekretit, ose trashëgimtarët do të kërkohet të shqyrtojë dhe të nënshkruajë dokumente të përshtatshme. Ndërsa këto dokumente ligjore do të ndryshojnë nga shteti në shtet, ose edhe nga qarku në qark brenda të njëjtit shtet, ata përgjithësisht përfshijnë:
- Peticion për Administratën Probate
- Betimi dhe Pranimi i Përfaqësuesit / Përmbaruesit Personal
- Emërimi i Agjentit Rezident
- Joinders, Waivers dhe Pëlqime
- Peticioni për të hequr Bond
- Urdhri që pranon do të provojë
- Rendit Renditjen e Përfaqësuesit / Përmbaruesit Personal
- Rendit lirimin e obligacionit
- Letra e Administratës / Letra Testamentary
07 Prisni të dëgjoni nga avokati i pasurisë
Duke supozuar se të gjitha dokumentet e kërkuara gjyqësore janë në rregull, vetëm disa ditë ose javë duhet që gjyqtari i verifikimit të nënshkruajë urdhrat e nevojshëm për të pranuar vullnetin dhe testamentin e fundit të trashëgimlënësit (nëse ka) për të verifikuar, emëruar Përfaqësuesin / Ekzekutues, dhe lëshoni Letra të Administrimit / Letrave Testamentare.
Sapo avokati i pasurisë të marrë urdhrat e nënshkruara nga gjykata, avokati do të duhet të marrë një numër identifikimi të tatimpaguesit për pasuri. Kjo mund të bëhet online në faqen e internetit të IRS nëpërmjet ndihmës EIN.
Vini re se nëse gjyqtari i verifikimit kërkon që Përfaqësuesi Personal / Ekzekutori të dërgojë një lidhje, atëherë avokati i pasurisë do të duhet të punojë me Përfaqësuesin / Përmbaruesit Personal për të siguruar lidhjen përpara se të hapet pasuria e verifikimit.
08 Ofrimi i kopjeve të vërtetuara të urdhrave provues në të gjitha institucionet financiare
Sapo të nënshkruhet nga gjyqtari i verifikimit, Përfaqësuesi / Përmbaruesi Personal do të duhet të sigurojë një kopje të vërtetuar të këtyre Letrave dhe, në disa raste, një certifikatë vdekjeje origjinale, institucioneve financiare të trashëgimlënësit, së bashku me numrin e identifikimit të tatimpaguesit për pasuri.
Kjo është ajo që do t'i lejojë Përfaqësuesit / Përmbaruesit Personal të ketë qasje në të gjitha llogaritë financiare të trashëgimlënësit. Nëse pasuria e patundur në pronësi të trashëgimlënësit, atëherë Përfaqësuesi / Përmbaruesi Personal do të duhet të ofrojë kopje të vërtetuara të Letrave tek kompanitë e shërbimeve publike, në mënyrë që të marrin llogaritë e shërbimeve të transferuara në emër të pasurisë.
Ndërsa këto 8 hapa mund të duket e madhe, kjo është vetëm pararendësja e procesit të verifikimit. Puna e vërtetë fillon pas emërimit të Përfaqësuesit Personal / Ekzekutorit.