Këto fonde të Vangaurd mund të arrijnë Kthimet e Mesme Mesatare për Rreziqet nën Mesatare
Pse Fondet e Ndarjes Konservatore të Vanguard janë të përshtatshme
Fondet e përbashkëta të shpërndarjes konservatore zakonisht mbajnë rreth dy të tretat e obligacioneve dhe rezervat e një të tretave.
Ky balancë lejon investimin e rrezikut relativ të ulët me ekspozimin e mjaftueshëm ndaj rrezikut për vlerësimin afatgjatë të kapitalit.
Këtu disa nga arsyet kryesore që investitorët blejnë fonde konservatore:
- Përdorni fondet konservative si një zotërim kryesor : Kur ndërtoni një portofol, një strukturë bazë dhe satelitore është e zgjuar. Ashtu siç duket, një investitor do të zgjedhë një mbajtës kryesor, i cili do të marrë shpërndarjen më të lartë dhe disa fonde satelitore, të cilat do të marrin përqindje më të vogla të shpërndarjes. Shumë investitorë përdorin fonde të indeksit, si një fond S & P 500 Indeksi , por gjithashtu përdorin fonde konservative si fonde kryesore.
- Përdorni fonde konservatore për investime me rrezik të ulët : Natyra e investimeve konservatore është mbajtja e ulët e rrezikut të tregut dhe mbajtja e paqëndrueshmërisë në minimum, duke arritur ende kthimet mesatare që mbajnë lart inflacionin (ose e rrahin me një diferencë të vogël) me kalimin e kohës.
- Përdorni fonde konservative për të ardhurat e daljes në pension : Fondet konservatore shpesh kanë një përzierje të ulët të rrezikut dhe të diversifikuar të stoqeve me cilësi të lartë, pagim të dividentëve dhe bonove me cilësi të lartë. Kjo e bën për një kombinim solid të pronave që prodhojnë të ardhura që pensionistët kanë nevojë pa shumë rrezik për humbjen e principalit gjatë viteve të tyre të artë.
- Përdorni fonde konservatore për investitorët fillestarë : Investitorët për herë të parë mund të duan të marrin një hyrje për të investuar në një shpërndarje konservative të stoqeve, obligacioneve dhe parave të gatshme në vetëm një fond. Në këtë mënyrë ata nuk do të shohin rënie të mëdha gjatë tregjeve të ariut dhe ata mund të marrin një shpërndarje të larmishme në vetëm një fond të përbashkët pa një shumë të madhe parash.
3 Fondet më të mira të avangardës për investitorët konservues
Nëse jeni një investitor që kërkon disa nga fondet më të mira konservatore , do të doni të merrni në konsideratë një nga këto fonde të Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Rritja Konservatore (VSCGX) : Alokimi i aseteve për këtë fond është përafërsisht 40% stoqe dhe 60% obligacione. Kjo lejon rritjen e ngadaltë por të qëndrueshme në afat të gjatë, gjë që bën një fond të mirë konservator. VSCGX ka qenë në gjendje të mesatare mbi 4% kthim vjetor të afatgjatë. Raporti i shpenzimeve është i lirë në 0.15% dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
- Ardhja e Vanguard Wellesley (VWINX) : Portofoli është konservativ solid me një alokim që shkon në mes të aksioneve 35% dhe 40%, rreth 60% bonot dhe pjesa e mbetur në rreth 5% të parave të gatshme. Sa i përket performancës, Wellesley rreh të paktën 90% të fondeve të tjera shpërndarëse konservatore për kthime 3-, 5- dhe 10-vjeçare. Për një nga fondet më të mira të investimeve konservative që mund të blini, është e vështirë të mundësh raportin e shpenzimeve të lira prej 0.25%. Investimi minimal fillestar është $ 3,000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Alokimi i aseteve për VWELX nuk është aspak aq konservativ sa VSCGX dhe VWINX por alokimi i tij i moderuar i stokut të përafërt 65% dhe obligacioneve 35% mund të jetë i përshtatshëm për investitorët konservatorë të gatshëm të marrin pak më shumë rrezik në këmbim të lartë kthime afatgjata. Megjithëse Wellington është një fond i alokuar me rrezik të mesëm, ai ende mundi shumicën e alokimeve të aksioneve 100% në periudhën e vështirë të tregut ndërmjet viteve 2000 dhe 2015, kur fondi kishte një kthim mesatar prej 7.5%, krahasuar me 4.5% për Indeksin S & P 500 . Ashtu si fondet e tjera të Vanguard, ju do të merrni një raport me shpenzime të ulëta (0.26%) për Wellington. Investimi minimal fillestar është $ 3,000.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.