Mbajtja e kostove të ulëta
Ky është aspekti i fondit të indeksit që investon që shumica e investitorëve e dinë të jenë vendimtare për prodhimin e fondeve më të mira të indeksit.
Në thelb, fondet e indeksit me raportet më të ulëta të shpenzimeve gjenerojnë kthimet më të mira me kalimin e kohës. Kjo është gjithashtu një avantazh i përdorimit të fondeve të indeksit në krahasim me fondet e menaxhuara në mënyrë aktive .
Për shembull, nëse fondi i indeksit ka një raport shpenzimesh prej 0.12, por një fond i krahasueshëm në mënyrë aktive ka një raport shpenzim prej 1.12, fondi i indeksit ka një avantazh të menjëhershëm prej 1.00% mbi fondin e menaxhuar në mënyrë aktive. Për shkak se fondet e indeksit menaxhohen pasivisht (ata thjesht përputhen me zotërimet e një indeksi të dhënë), shpenzimet e administrimit të fondit zvogëlohen në mënyrë dramatike. Pa kërkime reale të kërkuara, shpenzimet mund të mbahen jashtëzakonisht të ulëta, gjë që ka një ndikim pozitiv në kthimet me kalimin e kohës.
Ndjekja e indeksit të shtrënguar
Tani po futemi në shkencën e indeksimit. Analistët e investimeve vendosin indekse (lista të ndryshme të stoqeve ose obligacioneve) për të krijuar standarde për qëllime të matjes së mesatareve të gjera të tregut. Indekset më të njohura janë Dow Jones Industrial Average, S & P 500 dhe NASDAQ .
Fondet e indeksit kërkojnë të pasqyrojnë performancën e një indeksi të caktuar referimi. Për shembull, shumica e fondeve me aksione me kapital të madh përpiqen të mundin indeksin më të mirë për stoqet me kapak të madh, S & P 500.
Megjithatë, qëllimi i një fondi S & P 500 Index nuk është të "rrahë indeksin", por të përputhet me atë, që do të thotë se fondi do të përpiqet të përsërisë performancën e indeksit.
Për ta bërë këtë, thjesht, fondi do të mbajë të njëjtat rezerva të gjetura brenda S & P 500. Prandaj, fondet më të mira të indeksit të aksioneve do të bëjnë një punë të mirë për të përputhur listën e stoqeve (zotërimeve) të përfaqësuara në indeksin bazë. Analistët e aksioneve mund ta quajnë këtë "gabim të ulët të përcjelljes".
Përdorimi i metodave të duhur të peshimit
Ka më shumë për të ndërtuar një fond indeksi sesa thjesht blerja e letrave me vlerë të përfaqësuara në indeks. Për të krijuar një fond të indeksit dhe për të siguruar ndjekjen e mirë të performancës, ekipi menaxhues dhe stafi mbështetës do të përcaktojnë sa (numri i aksioneve) të çdo njësie në listën për të blerë.
Ideja është që të përputhet me "peshën" e përqindjes së vetë indeksit. Indekset që rendisin zotërimet në mënyrë që komponentët më të mëdhenj të japin pesha më të mëdha në përqindje quhen indekset me peshë të kapitalizuar (aka indekset me peshë të ponderuar ose indekset me peshë të tregut).
S & P 500 është një shembull i indeksit me peshë të peshuar. Shumica e fondeve të indeksit do të pasqyrojnë indeksin me peshë të ponderuar duke blerë aksione të zotërimeve për të bërë stoqet me kapitalizimin më të madh, mbajtjen më të madhe në përqindje në fondin e indeksit. Për shembull, nëse aksioni i XYZ Corporation ka kapitalizimin më të madh të tregut, aksionet e XYZ Corporation do të përfaqësojnë përqindjen më të madhe të fondit të indeksit.
Rregullimi i gjërave
Në botën e indeksimit, madhësia mund të ketë rëndësi. Ndërmarrjet e mëdha të fondeve të përbashkëta, si Vanguard, Fidelity dhe Charles Schwab kanë një numër të madh investitorësh dhe prandaj kanë asete për të menaxhuar në mënyrë efektive fondin (p.sh. blejnë aksione të fondeve, sigurojnë likuiditet për të plotësuar kërkesën për tërheqje të investitorëve). Për krahasim, një fond indeks me një sasi të ulët të aktiveve mund të gjejë vështirësi në mbajtjen e portofolit siç duhet në ponderuar indeksin.
Top 3 Fundet më të mira të S & P 500 Index
Tani që ju e dini se çfarë duhet për të bërë fondet më të mira të indeksit, tani mund të kaloni në zgjedhjen e S & P 500 Index Funds më të mirë. Unë jam i sigurt që do të pajtoheni me tre zgjedhjet tona kryesore të S & P 500 Index Fund:
- Indeksi Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard u ndërtua pas indeksimit dhe është origjinal në botën e fondeve të indeksit. Më shumë se 35 vjet më parë, themeluesi i Vanguard, John Bogle, vërejti se shumica e investitorëve të aksioneve nuk ishin në gjendje të tejkalojnë S & P 500 Index vazhdimisht gjatë periudhave të gjata kohore. Ideja e tij ishte që thjesht të përputheshin me zotërimet e indeksit dhe të mbanin kostot e ulëta. Thjeshtësia dhe kursimi janë dy nga parimet më të mëdha të investimit të suksesshëm dhe Vanguard kanë zotëruar këto virtyt. Vanguard është gjithashtu në pronësi të investitorëve të saj, e cila i vendos përparësitë e saj në sigurimin e fondeve të përbashkëta të cilësisë së lartë, me kosto të ulët dhe ETF, në krahasim me një kulturë të fitimeve të larta tipike të disa institucioneve financiare publike.
- Indeksi Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Madhësia e besnikërisë, përvoja me indeksimin dhe dëshirën për të konkurruar me Vanguard kombinohen për të bërë ofertat e fondeve të tyre të indeksit të dyta vetëm për Vanguard. Shpesh fondet e indeksit midis dy rivalëve gjigantë janë të padallueshëm në aspektin e shpenzimeve dhe performancës. Në fund të fundit, konkurrenca krijon fonde me cilësi më të lartë për investitorin.
- Indeksi Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ka bërë një përpjekje të vetëdijshme për të ofruar shërbime më të mira se investitorët: Ata janë zhytur thellë në tregjet e fondeve të indeksit të Vanguard dhe Fidelity. Fondet e indeksit të tyre zakonisht janë më të larta në raportin e shpenzimeve sesa konkurrentët e tyre më të mëdhenj, por nëse jeni tashmë një investitor i Schwab-it, ju gjithashtu mund të kurseni tarifën e transaksionit për përdorimin e fondeve jashtë rrjetit dhe të përdorni fondet e indeksit Schwab.
Këshilla për S & P 500 Index Fund Research
Nëse jeni me fat që të keni bilance të larta në llogaritë tuaja të investimeve, mund të kualifikoheni për klasa të tjera të aksioneve që kanë raporte më të ulëta të shpenzimeve sesa ato fonde të renditura këtu. Për shembull, Vanguard ka një tjetër klasë të aksioneve, që quhet aksionet admirale që ofrojnë raporte më të ulëta të shpenzimeve.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.