Çfarë duhet të dini për investimin e mençur në një treg të ariut
Ja se çfarë duhet të dini për investimet më të mira të fondeve të përbashkëta për një treg të ariut.
Stoqet më të mira dhe sektorët për rritjen e normave të interesit
Kur normat e interesit janë në rritje, ekonomia zakonisht është pranë një kulme (Rezerva Federale ngre normat kur ekonomia duket se po rritet shumë shpejt dhe kështu inflacioni është një shqetësim). Ata që synojnë të tregojnë kohë me sektorët do të kenë qëllimin e kapjes së kthimeve pozitive në rritje, ndërkohë që përgatiten për të mbrojtur kundër rënies më të vështirë kur tregu kthehet poshtë (përsëri, mendoni 2007-2008).
Pra, tregtarët dhe investitorët mund të marrin në konsideratë sektorët që kanë tendencë për të kryer më së miri (rënia e çmimit më pak) kur tregu dhe ekonomia janë në rënie:
- Sektori Sektori i Konsumatorëve Fondet e Ndërsjella : Njohur edhe si "jo-ciklike", njerëzit ende kanë nevojë të blejnë sende ushqimore dhe të blejnë produkte, të cilat quhen kolektivisht prodhime të konsumit, për jetesë të përditshme kur recesioni fillon të goditet.
- Fondet e sektorit të kujdesit shëndetësor : Ngjashëm me produktet, konsumatorët ende duhet të blejnë ilaçin e tyre dhe të shkojnë te mjeku në të dy kohët e mira dhe të këqija. Kjo është arsyeja pse sektori i shëndetësisë nuk mund të goditet aq shumë në një treg të ariut dhe në recesion si mesataret më të gjera të tregut.
- Fondet e arit dhe ETF-të : Kur tregtarët dhe investitorët presin një ngadalësim ekonomik, ata tentojnë të lëvizin në fonde, siç janë fondet e arit dhe ETF-të, që investojnë në lloje të aseteve reale që ata e perceptojnë të jenë më të besueshme se letrat me vlerë të investimit, monedhat dhe paratë.
Fondet më të mira të bonove për rritjen e normave të interesit
Çmimet e obligacioneve lëvizin në drejtim të kundërt me normat e interesit. Këtu janë disa lloje bonash që mund të minimizojnë rrezikun e normës së interesit në kushtet e tregut të mbartur:
- Obligacionet afatshkurtra: Rritja e normave të interesit bën që çmimet e bonove të ulen, por sa më e maturuar, çmimet e mëtejshme do të bien. Prandaj e kundërta është e vërtetë: obligacionet me maturim më të shkurtër do të bëhen më mirë se ato me maturime më të gjata në një mjedis në rritje të normës së interesit për shkak të çmimeve të tyre. Megjithatë, mbani në mend se "duke bërë më mirë" mund të nënkuptojë ende çmime në rënie, megjithëse rënia në përgjithësi është më pak e rëndë. Disa fonde bonash që punojnë mirë përfshijnë PIMCO Low Duration D (PLDDX) dhe Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Obligacionet afatmesme: Edhe pse maturimet janë më të gjata me këto fonde, asnjë investitor nuk e di se çfarë do të bëjnë normat e interesit dhe inflacioni. Prandaj fondet afatshkurtra të obligacioneve mund të ofrojnë një mundësi të mirë të mesme të rrugës për investitorët që me mençuri zgjedhin të mos parashikojnë se çfarë do të bëjë tregu i bonove në afat të shkurtër. Për shembull, edhe menaxherët më të mirë të fondeve mendonin se inflacioni (dhe çmimet e ulëta të obligacioneve) do të ktheheshin gjatë vitit 2011, gjë që do të sillte norma interesi më të larta dhe do të bënte lidhjet afatshkurtra më tërheqëse. Ata ishin të gabuar dhe menaxherët e fondeve humbën nga fondet e indeksit, si Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), i cili mundi 99% të të gjitha fondeve të tjera të obligacioneve afatmesme në vitin 2011. Fondet e bonove përgjithësisht nuk binin në çmim për një vitin e kalendarit deri në vitin 2013. Mund të provoni gjithashtu një qasje më të larmishme me një indeks total tregu të obligacioneve, Exchange Fund Traded (ETF), si Agregat Bond iShares Barclay (AGG).
- Obligacionet e mbrojtura nga inflacioni: Këto fonde të bonove mund të bëhen mirë edhe para dhe gjatë mjediseve inflacioniste, të cilat shpesh përputhen me rritjen e normave të interesit dhe ekonomitë në rritje. Disa standouts për fondet TIPS përfshijnë Fondin Vanguard Inflation-Protected Securities (VIPSX) dhe PIMCO Real Return D (PRRDX).
Shqyrtoni Sektorët e Mbrojtjes
Fondet sektoriale fokusohen në një industri specifike, objektiva sociale ose në sektorin industrial siç janë kujdesi shëndetësor, pasuria e patundshme ose teknologjia. Objektivi i tyre i investimit është të ofrojë ekspozim të përqendruar ndaj grupeve specifike të industrisë, të quajtura sektorë. Fondet mbrojtëse të sektorit investojnë në sektorë që mund të kryejnë mirë në raport me industritë e tjera gjatë një periudhe tregu ose dobësie ekonomike, si p.sh. një treg ari ose recesioni.
Shembujt përfshijnë sektorin e kujdesit shëndetësor dhe shërbimet publike . Ju gjithashtu mund të konsideroni fondet e aksioneve të mëkatit .
Investoni në Fondet e Tregut të Bearit (Me Kujdes)
Fondet e tregut të bartin nuk janë për të gjithë. Ato janë portofole të fondeve të përbashkëta të ndërtuara dhe të dizajnuara për të fituar para gjatë një tregu të ariut, prandaj emri. Për ta bërë këtë, fondet e tregut të mbajnë investime në pozicione të shkurtra dhe derivativë, prandaj kthimet e tyre përgjithësisht lëvizin në drejtimin e kundërt të indeksit të referencës.
Për shembull, gjatë tregut të ariut të vitit 2008, disa fonde të tregut të ariut kishin kthim prej më shumë se 37%, ndërsa S & P 500 ranë në vlerë prej 37% që përfaqësonin një kthim të tërthortë të plotë, ose një avantazh prej 74% krahasuar me standardet e tregut.
Ju mund të përdorni gjithmonë një Strategji Lazy Portfolio
Për shumicën e investitorëve, mund të jetë e mençur thjesht të qëndrojë jashtë orarit të tregut dhe strategjive të nuancuara të përpjekjes për të shtrydhur çdo grimë të mundshme kthimi (dhe me rrezik të shtuar në atë).
Në vend të kësaj, ju mund të diversifikoni me fondet e indeksit dhe lejeni që tregu të bëjë atë që do (sepse jo edhe pro mund të parashikojnë atë). Ja një shembull i thjeshtë, duke përdorur të gjitha fondet e indeksit Vanguard, të quajtur "Portofoli Lazy i Tre Fondeve":
40% Indeksi i Tregut të Aksioneve
30% Indeksi i përgjithshëm i aksioneve ndërkombëtare
30% Indeksi i Tregut Total të Bondit
Mbi të gjitha, bëni atë që punon më mirë për ju. Nëse keni nevojë për udhëzime të mëtejshme, shikoni se çfarë duhet të bëni para se të krijoni një portofol të fondeve të ndërsjella .
Rreth Parave nuk ofron tatim, investime, apo shërbime financiare dhe këshilla. Informacioni është duke u prezantuar pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të ndonjë investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit.