Një Portfolio Sample e Fondeve Amerikane
Ndërmjetësit kryesorë, siç është Edward Jones , duan të shesin Fondet Amerikane, sepse ato zakonisht kanë të dhëna të qëndrueshme afatgjata dhe ata mund të fitojnë tarifat e tyre duke shitur klasa të përbashkëta të aksioneve që ngarkojnë ngarkesa, si A Share Class (load front) dhe B Share Klasa (prapa ngarkesës).
Për të akomoduar kërkesën për fonde pa pagesë , sidomos në planet 401 (k), fondet amerikane krijuan klasën R-share , e cila u mundëson agjentëve të paguhen në mënyra të tjera, siç janë taksat 12b-1. Për shembull, mund të keni parë fondet amerikane të rritjes së fondeve të Amerikës ose fondet amerikane Investitorët themelorë ose fondet amerikane të fondeve të vegjël në klasat e aksioneve R1, R2, R3 ose R4.
Por cilat janë fondet më të mira amerikane dhe si mundet një investitor të krijojë një portofol me ta? Ju erdhët në vendin e duhur për përgjigjen!
Filloni me strukturën më të mirë të portofolit
Para se të zgjedhim fondet më të mira amerikane për t'u përdorur për portofolin tonë, ne do të shqyrtojmë një strukturë të thjeshtë por efektive të portofolit, të quajtur bërthama dhe sateliti , e cila është po ashtu siç duket: Portofoli është ndërtuar rreth një "mbajtjeje thelbësore" fondi i përbashkët i indeksit të kapitalit të madh, i cili përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - "zotërimet satelitore" - të cilat përbëhen nga pjesë të vogla të portofolit për të përfunduar tërë.
Satelitë në mënyrë tipike përbëhen nga fonde nga kategori të ndryshme, të tilla si stoku i huaj, stema e vogël, fondet e obligacioneve dhe nganjëherë fondet e sektorit .
Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vënien e vezëve në shporta të ndryshme) duke outperformuar (marrjen e kthimeve më të larta se) një standard standard për performancën, siç është S & P 500 Index .
Fondet amerikane nuk ofrojnë fonde të indeksit apo fondet e sektorit, por ka shumë zgjedhje të jashtëzakonshme në formacionin e fondeve të tyre për t'ju ndihmuar të ndërtoni një portofol të larmishëm. Gjithashtu, shumë nga fondet e tyre të përbashkëta kanë ekspozim ndaj rezervave të huaja , edhe nëse ato nuk janë kategorizuar zyrtarisht si fonde të stokut të huaj.
Prandaj, për të parandaluar mbivendosjen e shumë fondeve dhe për shkak se ju do të merrni ekspozimin e duhur ndaj rezervave të huaja nga fondet e tjera në portofol, ky portofol i fondeve amerikane nuk do të ketë një fond të posaçëm të stokut të aksioneve.
Portofoli i mostrave të fondeve më të mira amerikane
Tani që ne kemi një dizajn të zgjuar për portofolin tonë të fondeve amerikane, ne mund të shohim një shembull që mund të shërbejë si një model për të ndërtuar portofolin tuaj:
- Fondi amerikan i rritjes së fondeve amerikane prej 40% (AGTHX): Rezerva të mëdha me kapak
- 20% Fondet Amerikane Smallcap World (SMCWX): Rezervat amerikane dhe të huaja të vogla
- 40% Fondi amerikan i fondeve të obligacioneve amerikane (ABNDX): obligacione
Ky përzierje e veçantë e fondeve amerikane është një shembull i një portofoli të moderuar , i cili është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë mesatarisht të lartë të rrezikut dhe një horizont kohor prej të paktën 5 vjetësh. Investitorët e moderuar janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë së moderuar të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të konsiderueshme.
Ndarja e ndarjes së aseteve është 60% stoqe dhe 40% obligacione.
Gjithashtu mbani në mend se të gjitha fondet në këtë mostër të portofolit të fondeve amerikane janë fondet e tyre A të aksioneve. Nëse po investoni në një plan 401 (k), ka të ngjarë që aksionet R të përdoren dhe për këtë arsye simboli i tikerit do të jetë i ndryshëm.
Ju gjithashtu mund të vëreni se ky portofol ka vetëm tre fonde në të. Këto tre fonde janë kaq të gjera që nuk janë të nevojshme për më shumë fonde në portofol.
Pa marrë parasysh se cilat fonde amerikane ju zgjidhni, sigurohuni që jeni duke përdorur një përzierje të ndryshme të kategorive të fondeve të përbashkëta dhe ndiqni këto udhëzime për analizimin e fondeve të përbashkëta .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.