Hapat e thjeshtë për të investuar suksesin
Nëse jeni një investitor fillestar ose një ekspert, ka 5 këshilla të lehtë për blerjen e fondeve të përbashkëta.
1. Vendosni: Bëni Veten ose Përdorni një Këshilltar
Nëse nuk jeni investitor profesional, vendimi juaj i parë do të jetë të vendosni nëse doni të hulumtoni, tregtoni dhe menaxhoni investimet tuaja ose nëse dëshironi të punësoni një këshilltar .
Ju nuk duhet të jeni këshilltar për investime ose agjent i bursës për të blerë fonde të përbashkëta, veçanërisht nëse nevojat tuaja për investime janë të thjeshta dhe ju pëlqeni të bëni gjërat për veten tuaj. Sidoqoftë, mund të mos keni ndonjë interes për studimin e fondeve të përbashkëta ose për të bërë ndonjë punë pasuese, siç është monitorimi i performancës, rivlerësimi i qëllimeve dhe blerja e fondeve të përbashkëta. Nëse e bëni vetë, mund të dëshironi të hapni një llogari në një kompani të mirë të fondeve të përbashkëta pa ngarkesë, si Vanguard, Fidelity ose T. Rowe Price ose mund të dëshironi të përdorni një ndërmjetës me zbritje, si Charles Schwab ose Scottrade.
2. Mësoni si të ndërtoni një portofol të fondeve të ndërsjella
Para se të filloni kërkimin dhe blerjen e aksioneve të fondeve të përbashkëta, ju duhet të bëni detyrat e shtëpisë tuaj dhe si të ndërtoni një portofol . Planet komplekse dhe orët e përgatitjes nuk janë të nevojshme për blerjen e fondeve të përbashkëta, por ju duhet të keni një formë të një plani, qëllimi apo qëllimi në mendje para se të bleni fondet.
Për të minimizuar, duhet të vlerësoni tolerancën tuaj të riskut - sa ndjeheni për rrezikun dhe investimin - dhe do t'ju duhet të njihni bazat e shpërndarjes së aseteve - si të përcaktoni një përzierje të mirë të llojeve të fondeve të përbashkëta investimi ose qëllimi i kursimeve. Pasi të keni një kornizë investimi, mund të filloni procesin e përzgjedhjes së fondeve të përbashkëta.
3. Zgjidhni llojin ose kategorinë e ndërsjellë të fondit
Tani ju jeni gati për të zgjedhur llojet më të mira të fondeve për nevojat tuaja të investimit. Kjo është ajo ku shumë investitorë, fillestar dhe profesionistë njësoj, tentojnë të humbasin ose të mos interesohen në procesin e përzgjedhjes së fondeve të përbashkëta. Në varësi të nevojave tuaja, ose nëse po filloni me fondin tuaj të parë të përbashkët, ju mund të dëshironi të mbani gjërat të thjeshta me një fond S & P 500 Index , një fond të daljes në pension të synuar ose një fond të balancuar . Pasi portofoli juaj të rritet dhe ju mësoni nuancat e strategjive të portofolit, ju do të duhet të diversifikoni duke përhapur rrezikun mbi disa kategori fondesh.
4. Mëso Si të Analizoni një Fond të Përbashkët
Kur analizohen fondet e përbashkëta, ka më shumë për të ditur se thjesht performancën historike. Ekzistojnë edhe faktorë të tjerë të rëndësishëm, siç janë raporti i qarkullimit , raporti i shpenzimeve , zotërimi i menaxherit dhe efikasiteti i taksave për të analizuar dhe krahasuar para blerjes së një fondi të përbashkët. Nëse tashmë keni vendosur të përdorni fondet e indeksit , që mund të jetë një zgjedhje e mençur për shumicën e investitorëve, procesi i analizës është pothuajse i panevojshëm. Në këtë rast, ju mund të dëshironi të hapni një llogari në Vanguard Investments , ku do të gjeni përzgjedhjen më të mirë të fondeve të indeksit dhe ETF-ve në dispozicion në një vend të fondit.
5. Përdorni një mjet studimi për fonde të përbashkëta
Kur hulumtoni dhe analizoni fondet e përbashkëta, do të doni të përdorni mjetet më të mira për të bërë punën.
Ka mijëra fonde të përbashkëta në univers, por vetëm disa vende që janë. Pasi të dini cilat faktorë janë më të rëndësishmet për ju, një uebfaqe online për kërkimin e fondeve , si Morningstar ose Lipper, mund t'ju ndihmojë shpejt që të gjeni fondin që i përshtatet më së miri nevojave tuaja.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.