Katër arsye për të blerë stoqe dhe fonde në mes të kapakëve
Duhet të blini stoqe të mesme ose fonde të përbashkëta?
Nëse blini aksione individuale, duhet të kërkoni çdo firmë për të vendosur se cilat janë zgjedhje të mira. Ajo kërkon kohë dhe ekspertizë. Tregtia është se ju mund të gjeni diçka që analistët e aksioneve kanë lënë pas dore.
Është shumë më e lehtë të zgjedhësh fondet e përbashkëta mesatare. Këto fonde udhëhiqen nga menaxherët të cilët e njohin biznesin në mes të kapakut brenda dhe jashtë. Ju ende keni për të hulumtuar ato, por që zvogëlon rrezikun tuaj. Kjo për shkak se fondet sigurojnë diversifikim . Ata ju japin kthimin më të mirë për rrezikun më të vogël me kalimin e kohës.
Ju gjithashtu mund të vendosni të shkoni me fondet e këmbimeve të këmbimit që fokusohen në rezervat e mesit. Ata kanë tarifa më të ulëta sesa fondet e përbashkëta. Në dobësitë, ju kurrë nuk do të mbijetoni më mirë me një ETF. Kjo për shkak se qëllimi i tyre është për të ndjekur tregun.
Katër arsye për të blerë
Çdo portofol i mirë-larmishëm duhet të ketë një përqindje të stokut të mesit ose të fondeve të përbashkëta. Shuma varet nga qëllimet tuaja specifike të investimit dhe alokimi i aseteve.
Ai gjithashtu varet nga faza aktuale e ciklit të biznesit . Këtu janë katër arsye për të blerë rezervat e mesit.
1. Zgjerimi i ciklit të biznesit. Kompanitë e mesme kapen mirë në fazën e zgjerimit të ciklit të biznesit . Rritja është e qëndrueshme, ndërkohë që normat e interesit janë ende të ulëta dhe kapitali është i lirë. Si rezultat, drejtuesit e mesit mund të marrin kreditë me kosto të ulët që kanë nevojë për të përmbushur kërkesat në rritje.
Ato rriten ose nëpërmjet investimit në pajisje kapitale, bashkime apo blerje.
2. Kapaku i mesit kundrejt kapakut të vogël . Kompanitë e mesme nuk janë aq të rrezikshme sa bizneset e vogla . Në një rënie ekonomike, ata do të kenë më pak gjasa të falimentojnë si kompani të vogla.
Kapakët e mesit zakonisht kanë qenë rreth më shumë, kështu që mund të merrni më shumë informacion rreth tyre përmes kërkimit. Ata kanë më shumë reklama dhe janë pak më të qëndrueshme.
Në fakt, duhet të bëni kërkime para se të blini stoqet e mesit. Këto kompani kanë fitime të ndryshme dhe potencial rritjeje.
Për shembull, disa mund të mbeten një pjesë e mesme e kapakut për një kohë të pacaktuar. Modeli i tyre i biznesit nuk mund t'u lejojë atyre të rriten më shumë. Ata mund të plotësojnë të gjitha kërkesat për produktin e tyre që ekziston. Në një rast tjetër, menaxhimi i tyre nuk mund të dëshirojë të bëhet një kompani me kapital të madh. Ata mund të gëzojnë drejtimin e një firme mesatare.
Ka disa me të ardhura të ngurta, por janë në një segment jo tërheqës të tregut të aksioneve. Si rezultat, ata kanë një raport të ulët çmim-fitim. Edhe pse shitjet e tyre janë të forta, investitorët nuk u pëlqen industrisë së tyre. Pa atë dënim, këto kapele të mesme mund të bëheshin kapelë të madhe.
Ndërmarrjet e tjera të mesme mund të jenë gati të jenë Breakout tjetër i madh.
Ata mund të jenë në prag të shpalljes së një produkti të ri ose blerjen e një konkurrent. Në këto raste, një kapak i mesëm mund të sigurojë potencialin e njëjtë të rritjes si një firmë më e vogël me më pak rrezik.
Një tjetër mënyrë që një kapak i mesëm mund të paguajë është nëse një kompani me kapital të lartë vendos ta blejë atë. Në këtë rast, stoku juaj mund të konvertohet në stokun e kapakëve të mëdhenj. Nëse kaloni është bujar, ju mund të fitoni shumë.
3. Mid Cap kundrejt Cap Large. Një kompani e mesme nuk do të jetë aq e qëndrueshme sa një kompani e madhe. Së pari, ata nuk kanë aq shumë kapital për të kaluar përmes një rënieje. Prandaj, ato do të jenë më të rrezikshme në fazën e kontraktimit të ciklit të biznesit. Së dyti, ata zakonisht përqendrohen në një lloj biznesi apo tregu. Nëse ky treg zhduket, ata gjithashtu do të.
4. Mid Caps Outperform të dy kapak të mëdha dhe të vogla. John Roth, menaxher i portofolit të Fondit Fidelity Mid-Cap Stock, zbuloi se kapakët e mesëm kanë dalë më shumë se 20 vjet të fundit.
Ai krahasoi kthimet e Indeksit Russell MidCap® me të dy indeksin Russell 2000® (kapak të vogël) dhe Russell Top 200® Index (kapaku më i madh 200). Mbulesat mesatare outperformed vazhdimisht. Ata kanë rrezik më të ulët se kapakët e vegjël, por një kthim më i lartë se kapakët e mëdhenj.
shembuj
Shumë kompani të mesme janë të njohura. Ata kanë qenë rreth kohëzgjatje të mjaftueshme për të siguruar vendndodhjen e tyre të tregut. Shumë kompani të mesme janë në industrinë e financave, pasurive të paluajtshme ose të transportit. Këtu është një listë e disa korporatave të njohur të mesit:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc
- Ndërmarrjet Nu Skin
- Pitney Bowes
Kjo listë nuk është në asnjë mënyrë një tregues se këto janë investime të sigurta. Ky është roli i një planifikuesi të mirë financiar. Rezervat e mesit mund të mos jenë edhe më të përshtatshme për qëllimet tuaja personale të investimit. Konsultohuni me një planifikues financiar për të përcaktuar se si kapakët e mesëm përshtaten në alokimin e aseteve tuaja.