A duhet të blesh një fond indeks të tregut të bursës ose një fond indeksimi S & P 500?
Ka gjithashtu disa gabime për të shmangur në indeksin e tregut të bursës totale kundrejt debatit të S & P 500 indeksit.
Është e mençur të krahasohen dhe të kontrastohen ngjashmëritë dhe dallimet para se të investohen.
Tregu total i aksioneve nuk është diversifikimi 'total'
Ku investitorët mund të hutohen dhe / ose të bëjnë gabime, është se shumica e fondeve të përgjithshme të indeksit të bursës përdorin indeksin Wilshire 5000 ose Indeksin Russell 3000 si pikë referimi ose, ashtu si etiketat e Morningstar , "indeksi më i përshtatshëm".
Përshkruesi, "indeksi i tregut të përgjithshëm të aksioneve", mund të jetë mashtrues. Indeksi Wilshire 5000 dhe Indeksi i Russell 3000 mbulojnë një gamë të gjerë rezervash, por të dyja janë kryesisht ose tërësisht të përbërë nga aksione të mëdha të kapitalizimit, gjë që i bën ata të kenë një korrelacion të lartë ( R-katror ) me Indeksin S & P 500 .
Në terma më të thjeshtë, një fond total i tregut të aksioneve nuk investon në tregun total të aksioneve në kuptimin e mirëfilltë. Një përshkrues më i mirë do të ishte "indeksi i gjerë i aksioneve të mëdha me kapak". Shumë investitorë bëjnë gabimin e blerjes së një fondi total të tregut të aksioneve duke menduar se ata kanë një përzierje të larmishme të rezervave me kapak të madh, rezervave të mesme dhe rezervave të vogla në një fond.
Kjo nuk eshte e vertete.
Zgjedhja e një indeksi për të ndërtuar një portofol të shumëllojshëm
Një investitor mund të kapë më mirë tregun e përgjithshëm të aksioneve, duke supozuar se duan të ndërtojnë një portofol të larmishëm , duke blerë fonde të përbashkëta që veçmas përfaqësojnë segmente të ndryshme të tregut. Për shembull, një investitor mund të investojë në 4 ose më shumë fonde, secila prej të cilave përfaqëson kategori të ndryshme fondesh , të tilla si aksione me kapak të madh, stok i vogël, stok i huaj dhe të ardhura fikse (obligacione).
Për pjesën e aksioneve të kapakëve të mëdhenj, një investitor do të ishte i mençur të përdorte një indeks të vërtetë të madh të kapakut, siç është një nga fondet më të mira të Indeksit S & P 500, dhe të ndërtohet rreth tij me lloje të tjera të fondeve.
Në përmbledhje, një fond total i tregut të aksioneve nuk kap kapitale të tregut total; ajo kap një shumicë të tregut të aksioneve me kapital të madh me përfaqësim jashtëzakonisht të vogël të segmenteve të tjera, të tilla si rezervat e mesit dhe kapakët e vegjël. Prandaj është kapak mesatar i tregut i madh, kështu që kryhet në mënyrë të ngjashme me fondin e indeksit S & P 500.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.