Për disa investitorë, besimi i tyre në investimin e fondeve të indekseve shkon kaq thellë, është pothuajse si një fe për ta, duke u thënë kujtdo që është i gatshëm të dëgjojë për të blerë fondet e indeksit derisa lopët të kthehen në shtëpi. Për të tjerët, ata flenë më mirë gjatë natës, duke ditur se portofoli i tyre përbëhet nga kompani individuale që kanë hulumtuar në thellësi dhe dora të përzgjedhur. Ka shumë zhurmë atje dhe për t'ju ndihmuar të deshifroni të gjitha mesazhet e ndryshme që keni lexuar, mendova se do t'ju jepja një përmbledhje të shkurtër të disa prej përfitimeve dhe të meta të çdo shkolle të mendimit.
Investimi në stoqe
Kur bleni aksione të aksioneve në biznese individuale, ju bëheni pronar i kompanisë. Kjo do të thotë që ju duhet të merrni një pjesë proporcionale të fitimeve ose humbjeve në varësi të suksesit të përvojave të biznesit.
Për shembull, le të themi se Korporata e McDonald's fitoi 4.551.000.000 $ pas taksave në fitim dhe Bordi i Drejtorëve të kompanisë vendos të dërgojë 2.465.300.000 dollarë të kësaj përsëri në aksionerët e kompanisë në formën e një dividendi të parave të gatshme .
Për shkak se janë 1,010,368,852 aksione të papaguara, kjo shkon në 2,44 dollarë për aksion. Nëse keni në pronësi 1,000 aksione, keni marrë 2.440 $ në para të gatshme. Nëse keni në pronësi 1,000,000 aksione, keni marrë 2,440,000 $ në para të gatshme.
Investitorët që blenë pronësi në kompanitë e suksesshme në të kaluarën, janë rritur shumë. Paramendoni nëse jeni bërë pronar i Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney ose American Express kur ata ishin të vegjël.
Ndërsa fitimet e tyre u rritën, përfitonit në bazë të zotërimit total që keni mbajtur. Në fakt, një investim prej 10,000 dollarë në Wal-Mart kur kompania fillimisht lëshoi aksione për investitorët e huaj, tani është rritur me më shumë se 10,000,000 $ me dividentë të riinvestuar!
Nga ana tjetër, kompanitë dështojnë. Ndonjëherë, ato ngadalë asgjësohen si prodhuesit e makinave amerikane. Herë të tjera, ata përfundojnë në një shkrirje spektakolare katastrofike, si Enron. Nëse zotëron aksione në këto kompani, aksionet e tua mund të jenë të pavlefshme, sikur të kishit në pronësi një furrë lokale që duhej të mbyllte dyert e saj.
Investimi në fondet e indeksit
Kur bleni një fond të indeksit, jeni duke blerë një shportë stoqesh të dizajnuara për të gjetur një indeks të caktuar, siç është Dow Jones Industrial Average ose S & P 500 . Në fakt, investitorët që blejnë aksione të një fondi indeksesh kanë aksione aksionesh të aksioneve në dhjetra, qindra apo edhe mijëra kompani të ndryshme në mënyrë indirekte.
Dikush që investon në një indeks është duke thënë në thelb, "Unë e di që do të humbasë Wal-Mart dhe McDonald's të botës, por unë gjithashtu do të shmangem Enron dhe Worldcom të botës. Unë vetëm dua të bëj para nga Amerika e korporatave nga duke u bërë pronar i pjesës. Qëllimi im i vetëm është të fitoj një normë të mirë kthimi në paratë e mia kështu që do të rritet me kalimin e kohës.
Unë nuk dua të duhet të lexoj raportet vjetore dhe 10Ks , dhe unë sigurisht nuk dua të master financave të avancuara dhe të kontabilitetit ".
Nga pikëpamja statistikore, 50% e stoqeve duhet të jenë nën mesatare dhe 50% e stoqeve duhet të jenë mbi mesataren. Kjo është arsyeja pse aq shumë investitorë të fondeve të indekseve janë kaq të pasionuar për investimin e fondeve të indeksit pasiv. Ata nuk duhet të shpenzojnë më shumë se disa orë çdo vit duke kërkuar mbi portofolin e tyre. Ndërsa një investitor i aksioneve në kompani individuale duhet të jetë i njohur me biznesin e kompanisë, pasqyrën e saj të të ardhurave , bilancin , raportet financiare, strategjinë, menaxhimin dhe më shumë.
Megjithëse vetëm ju dhe planifikuesi juaj i kualifikuar financiar mund të vendosni se cila qasje është më e mira dhe më e përshtatshme për situatën tuaj, si rregull i përgjithshëm, investimi i fondeve të indeksit është më i mirë se investimi në aksione individuale, sepse mban kosto të ulëta, heq nevojën për të studiuar vazhdimisht të ardhurat raportet nga kompanitë, dhe pothuajse me siguri rezulton të jetë "mesatare", e cila është shumë e preferueshme për humbjen e parave tuaja të fituara vështirë në një investim të keq.