Shumë e mirë për të qenë e vërtetë?
Për fat të keq, këto "punë" shpesh janë mashtrime. Marrja e këtij pozicioni mund të rezultojë në humbjen e parave tuaja të fituara me vështirësi (dhe paratë që ju nuk keni), si dhe akuza të mundshme penale.
Gjërat mund të duken të shkojnë mirë për një kohë, por herët a vonë gjërat bëhen të shëmtuara.
Ankesa
Detajet ndryshojnë me çdo operacion, por shumica e mashtrimeve të punës për transferimin e parave kanë karakteristika të ngjashme: Ju merrni për të mbajtur një prerje të gjithçkaje që biznesi i transferimit të parave ju dërgon dhe ju mund të bëni punën nga shtëpia. Ju nuk keni nevojë për aftësi të avancuara ose trajnime dhe potenciali i të ardhurave është dukshëm më i lartë se çdo gjë që keni fituar në të kaluarën (më shumë se të ardhurat mesatare kombëtare dhe shpesh në gjashtë shifra në vit).
Çfarë mund të gabojë? Nëse kjo tingëllon shumë e mirë për të qenë e vërtetë, ndoshta është.
Si e humbni
Ka rreziqe të konsiderueshme për të marrë një punë të transferimit të parave. Shumica e pagesave që bëni në ato punë janë të pakthyeshme: Ju nuk mund ta anuloni pagesën ose të merrni paratë tuaja prapa . Megjithatë, nëse nuk depozitoni para, depozitat që bëni mund të ndryshohen.
Ju do të merrni scammed: Këto operacione janë shpesh mashtrimet, dhe ju do të keni më shumë gjasa të humbni para në një moment.
Me kalimin e pagesave përmes llogarisë suaj, ju dhe banka juaj do të trajnohen për të parë këto transaksione si ngjarje rutinë. Banka do të qartë fondet për ju shpejt (ose të paktën të bëjë para në dispozicion për ju), dhe ju do të jetë në gjendje të dërgoni pagesa menjëherë pas marrjes së tyre.
Si përfundon: Një ditë, një pagesë e madhe do të vijë, dhe ju do të përcillni pagesën pa hezitim.
Megjithatë, duhet kohë që bankat të kuptojnë se një depozitë nuk do të jetë e qartë dhe nuk ka garanci se ju do të merrni këto fonde. Banka juaj do ta ndryshojë depozitën e keqe nga llogaria juaj - por do ta keni kaluar tashmë pagesën. Si rezultat, ju do të humbni para në marrëveshje, dhe bilanci i llogarisë tuaj mund të shkojë negativisht. Përndryshe (nëse nuk depozitoni një pagesë që kthehet), një pagesë që merrni merrni do të raportohet si mashtruese dhe do të ndryshohet.
Informacion personal: Kur të aplikoni për punën tuaj, mund t'ju duhet të jepni informacione të ndjeshme personale. Si pjesë e "procesit të punësimit", mund t'ju nevojitet të verifikoni numrin tuaj të sigurimeve shoqërore, informacionin e llogarisë bankare dhe detajet tjera private për kontrolle në sfond dhe kërkesa të tjera. Këto kërkesa mund të duket të kenë kuptim pasi që po i trajtoni paratë. Megjithatë, ky informacion mund të përdoret për të vjedhur fonde nga llogaritë tuaja ose për të vjedhur identitetin tuaj.
Akuza penale: Përveç humbjes së parave, ju mund të përballeni me kallëzime penale për pjesëmarrje në një operacion të pastrimit të parave.
Pastrim parash
Në disa raste, punët e transferimit të parave janë pjesë e operacioneve ilegale të pastrimit të parave. Pastrimi i parave është praktika e marrjes së fondeve të marra në mënyrë të paligjshme dhe futja e këtyre fondeve në llogari të ligjshme, në mënyrë që të shpenzojnë këto para në sistemin financiar kryesor.
Kriminelët në mbarë botën duan të marrin të ardhurat e tyre në llogaritë e tyre personale, por nuk mund të bëjnë vetëm transferime mashtruese nga llogaritë e hackuara në llogaritë e tyre - hetuesit shpejt do të kuptojnë se kush është pas krimit. Gjithashtu, ata nuk mund të depozitojnë shuma të mëdha parash pa një biznes të ligjshëm ose rrezikun e ngritjes së flamujve të kuq (bankat, mbledhësit e taksave dhe rregullatorët do të duan të dinë për burimin e këtyre fondeve).
Mushka e parave: Kur ju bëni punë të transferimit të parave dhe ndihmoni kriminelët të pastrojnë paratë, ju jeni njohur si një " mushkë e parave ". Detyra jote është fshehja e origjinës së parave që shkon tek kriminelët. Për shkak se llogaria juaj personale është e pastër (nuk dihet se është e përfshirë në veprimtari kriminale), fondet që depozitoni ju futen në sistemin bankar dhe askush nuk dyshohet. Këto fonde u kthehen kriminelëve pa ndonjë problem (kriminelët nuk përjetojnë ndonjë problem, por ju do të).
Pagesat e mërzitshme: Kur kriminelët marrin fonde nëpërmjet kanaleve standarde bankare, është e vështirë për autoritetet të shohin se si fitojnë para. Nuk ka depozita me ngritje dyshimi të bëra me një çantë shpine me para të gatshme dhe asnjë tërheqje nga një biznes që është nën hetim. Në vend të kësaj, marrësi merr kontrolle të thjeshta të vjetra, urdhra të parave, ose transferta ACH - ashtu si një punonjës me pagë tipike.
Pastruesit e parave: Kë po dërgoni para kur punoni një punë të paligjshme të transferimit të parave? Është e pamundur të dihet, por pastruesit e zakonshëm përfshijnë organizatat terroriste, hakerët, pronat e vjedhura dhe unazat e drogës dhe të tjerët.
Mund të merrni paratë tuaja prapa?
Pasi që banka juaj të kapet dhe depozitat në llogarinë tuaj të anulohen, nuk do të keni asnjë mënyrë për të marrë paratë tuaja nga "punëdhënësi" juaj. Nëse iu përgjigjen fare pyetjeve tuaja, bëni gjëra të tjera të rrezikshme.
Ankimi në bankën tuaj? Ju mund të raportoni probleme në bankën tuaj, por ju autorizuat transferimet nga llogaria juaj dhe mund të keni tërhequr para për të blerë urdhra të parave ose për të bërë transferime në qendrat e parasë. Si rezultat, nuk mund të ketë ndonjë gabim për bankën që të rregullojë (sepse ju jeni i vetmi person që ju ka hyrë në llogarinë tuaj).
Rekurs juridik? Ju mund ta raportoni problemin tek zbatimi i ligjit, por njerëzit me të cilët keni pasur marrëdhënie kanë më shumë mundësi jashtë shtetit ose përndryshe janë shumë të vështirë për tu gjetur. Autoritetet lokale mund të marrin një raport (që mund të keni nevojë për një kopje për të marrë përfitime të caktuara), por zakonisht nuk kanë burime për të hetuar këto krime. Nëse banka juaj nuk mbulon fondet, ju mund të përpiqeni të merrni masa ligjore kundër "punëdhënësit" tuaj, por shanset e suksesit janë mjaft të ulëta.
Këshilla për Transferimin e Parave Jobs
Jetë shumë i kujdesshëm në marrjen e punëve të transferimit të parave. Pyesni veten pyetjet e mëposhtme, dhe pastaj vendosni nëse mundësia ka kuptim (ose nëse kjo tingëllon e rrezikshme).
- Çfarë lloj biznesi do të punësonte një të huaj të plotë në internet për të trajtuar paratë e tyre?
- A po paguhet një normë e arsyeshme për punën që po bëni, apo është tepër e mirë për të qenë e vërtetë?
- Çfarë lloj biznesi ka nevojë të kanalizojë paratë përmes llogarisë suaj bankare personale - a nuk kanë llogari biznesi për këto nevoja?
- Sa jeni duke rrezikuar kur i dërgoni paratë dikujt që nuk e dini?