Çfarë është një Konfirmim i Tregtisë së Ndërmjetësimit?

Përcaktimi dhe Shpjegimi i Konfirmimit të Tregtisë për Investitorët e Rinj

Falë kërkesave të KSHZ-së dhe kërkesave të tjera rregullatore, kur filloni të vendosni tregti nëpërmjet llogarisë suaj të brokerimit me ndërmjetësin tuaj të ri të aksioneve , do të merrni diçka të njohur si një konfirmim tregtar. Kjo konfirmim tregtie do të postohet me postë ose, në qoftë se ju keni zgjedhur dërgimin pa letër, ju keni në dispozicion në një format të shkarkueshëm si Adobe PDF, kur broker juaj ekzekuton një urdhër blerje ose shitjeje për ju.

Në varësi të firmës suaj të brokerimit ose brokerit, informacioni mbi një konfirmim tregtar do të ndryshojë, por ka disa gjëra që janë të përfshira pothuajse në të gjitha ato.

Çfarë mund të gjeni në një Konfirmim të Tregtisë së Ndërmjetësimit

• Emri i investimit që treguat, së bashku me simbolin tik - tak
• Aksionet e përgjithshme të blera ose të shitura
• Kostoja ose çmimi i shitjes për aksion
• Komisioni i pagoi firmës së brokerimit (në varësi të specifikave, nëse ndërmjetësi juaj po vepronte për ju në një kapacitet tregtari, ju mund të shihni spread-et e bonove në letrat me vlerë të ardhura fikse)
• Data e ekzekutimit të tregtisë, që tregon se kur është vendosur tregtia
• Data e shlyerjes, e cila është dita e parave dhe investimi, si p.sh. aksionet e aksioneve, transferet (Nëse keni blerjet ose shitjet e shlyera ndaj një llogarie bankare, kjo është data kur paratë do të merren ose depozitohen në llogarinë tuaj .)
• Vlera totale bruto e transaksionit
• Vlera totale neto e transaksionit pas zbritjes së komisioneve të brokerimit

• Numri i llogarisë në të cilën është vendosur tregtia
• Lloji i rendit që është përdorur; p.sh., një rend të tregut, urdhër limit, etj.

Pse duhet të kontrolloni me kujdes konfirmimet e tregtisë së ndërmjetësit tuaj

Konfirmimi i tregtisë është jashtëzakonisht i rëndësishëm sepse është mënyra juaj e verifikimit që ndërmjetësi ka plotësuar një urdhër sipas udhëzimeve tuaja (ka dymbëdhjetë lloje të ndryshme të tregjeve të aksioneve që një investitor tipik mund të vendosë me ndërmjetësin e tij ose të saj).

Nëse vëreni se konfirmimi i tregtisë përmban informacion për atë që besoni se është gabim, duhet menjëherë të kontaktoni bankën ose ndërmjetësin tuaj për të provuar ta korrigjoni atë.

Është shumë e rekomanduar që të mbani kopje të sakta të të gjitha konfirmimeve tuaja të tregtisë. Këto konfirmime tregtare do të jenë shumë të dobishme kur vjen koha për të paraqitur taksat tuaja; ndjekja e fitimeve dhe humbjeve kapitale do të jetë shumë më e thjeshtë; dhe nëse jeni ndonjëherë i audituar ju do të keni dokumentacionin e nevojshëm, megjithëse ndryshimet e fundit në mënyrën e llogaritjes së bazës së kostos janë bërë për IRS-në, bëjnë që kujdestari të regjistrojë të dhënat zyrtare tatimore.

Këshilltari juaj i Investimeve mund të ketë kopje të konfirmimeve të tregtisë suaj

Nëse punoni me një Këshilltar për Investime të Regjistruar , përfaqësuesi individual i këshilltarit që mbikëqyrë portofolin tuaj mund të ketë kopje të konfirmimeve tuaja tregtare, ose të jetë në gjendje t'i merrni ato për ju, edhe pse është ende më e mira për të mbajtur të dhënat tuaja. Ju gjithashtu mund të përdorni këto konfirmime të tregtisë për të pajtuar deklaratën nga kujdestari juaj me deklaratën e këshilltarit tuaj në mënyrë që ju dhe llogaritarët tuaj, avokatët ose bankierët privatë mund të kontrolloni më mirë aktivitetin në llogarinë tuaj të menaxhuar në mënyrë individuale .

Së fundi, vetë konfirmimet tregtare duhet të përputhen me përmbledhjen e aktivitetit në deklaratën tuaj të llogarisë nga ndërmjetësi ose kujdestari; çdo gjë nga pjesa e saktë llogaritet në komisionin e saktë dhe, nëse është e mundur, udhëzimet tuaja për nëse doni apo jo që dividenti të riinvestohet automatikisht .

Nëse shtytje vjen për të shtyrë, mund të rikrijoni detajet e tregjeve tuaja nga informacionet e gjetura në pasqyrat e llogarisë suaj, gjë që është një nga arsyet pse është e rëndësishme të rishikohen ato pasqyra llogarie për saktësinë.