Si të përcaktoni nëse familja juaj mund të trajtojë zgjidhjen e Trustit tuaj të Revokueshëm
Shumë njerëz besojnë se nëse kanë një besim të kthyeshëm të jetesës , atëherë procesi i zgjidhjes së çështjeve të tyre përfundimtare do të jetë i thjeshtë dhe nuk do të kërkojë asistencën e një avokati të pasurisë dhe të besimit. Në përvojën time, kjo është e vërtetë për vetëm një numër të kufizuar trustesh. Këtu do të gjeni një listë të gjërave që duhen marrë parasysh kur përcaktoni nëse do të keni nevojë të punësoni një avokat për t'ju ndihmuar me zgjidhjen e besimit të rikthyeshëm të gjallë të të dashurit tuaj.
01 A është Financimi i Fondit të Vetëbesueshëm Revocable?
02 A ishte i martuar besimtari?
Nëse besimi i vdekshëm i revokueshëm i një personi të dashur ka AB ose ABC planifikimin e besimit , atëherë kur bashkëshorti i parë vdes pasardhësi i besuar dhe bashkëshorti i mbijetuar do të duhet të takohet me pasurinë dhe avokatin e besimit për të siguruar që trustet A, B dhe / ose C të financuara siç duhet dhe çdo kthim të domosdoshëm të taksave të pasurive në nivel federal dhe / ose shtetëror përgatiten dhe depozitohen.
(Shënim: Edhe nëse nuk do të ketë taksa, kthimi mund të duhet të përgatitet dhe të dorëzohet gjithsesi për të bërë zgjedhje të caktuara tatimore.) Pastaj, kur bashkëshorti i mbijetuar më vonë vdes, kujdestari pasardhës do të duhet të takohet me një pasuri dhe avokati i besimit për të zbuluar besimet A, B dhe / ose C, si dhe të zgjidhë çështjet përfundimtare të bashkëshortit të mbijetuar dhe besimin e rikthyeshëm të gjallë.
03 A përfitojnë përfituesit nga trashëgimia ose nga besimi?
Nëse përfituesit do të marrin trashëgiminë e tyre të plotë dhe asnjë çështje tjetër specifike nuk duhet të adresohet nga një avokat dhe avokati i besimit, si pagimi i taksave të pasurisë, marrja e njoftimeve tatimore, trajtimi i borxhit të Trustmit ose vendosja e asaj se çfarë të bëjë me llogaritë e pensionit kujdestari pasardhës dhe përfituesit mund të jenë në gjendje të punojnë së bashku për të zgjidhur besimin pa ndihmën e një avokati.
Megjithatë, nëse një ose më shumë nga përfituesit do të marrin trashëgiminë e tyre në besim, atëherë kujdestari pasardhës do të duhet të punojë me një pronar dhe avokat të besimit për të siguruar që çdo besim i përfituesit financohet siç duhet, si dhe për të diskutuar kthimet e tatimit në të ardhurat e besimit dhe se si secili besim duhet të trajtohet në baza ditore.
04 A do t'i detyrojë pasuritë tatimet federale apo shtetërore apo tatimet e trashëgimisë?
Nëse Trustmaker ka jetuar dhe / ose ka pasur prona të patundshme në një nga juridiksionet e shumëfishta që mbledhin taksat e pasurive shtetërore ose në një nga shtatë shtetet që mbledh taksat e trashëgimisë shtetërore, atëherë para se pasuritë e besimit të shpërndahen tek përfituesit pasardhësi kujdestari do të duhet të punojë me pasurinë dhe avokatin e besimit për të siguruar që të gjitha pasuritë e nevojshme dhe / ose deklaratat e trashëgimisë janë paraqitur dhe të gjitha taksat e paguara paguhen.
Përndryshe, nëse kujdestari pasardhës bën shpërndarjen e përfituesve para se taksat të paguhen plotësisht, atëherë kujdestari pasardhës mund të mbetej me pagimin e taksave nga pasuritë e veta personale.
05 A e ka Trustmaker një biznes?
Nëse Besimtari ka në pronësi një biznes dhe ka bërë një plan daljeje për atë që ndodh me biznesin pasi që Trustmaker të vdes, atëherë kujdestari pasardhës do të duhet të punojë me një avokat të pasurisë dhe të besimit për të zbatuar planin e daljes. Nëse, nga ana tjetër, Trustmaker ka një biznes, por nuk ka bërë një plan dalës, atëherë kujdestari pasardhës do të duhet të takohet me një avokat të pasurisë dhe të besimit për t'u marrë me aspektet ligjore të vazhdimit, shitjes ose mbylljes së biznesit të Trustmaker .
06 A përfitojnë përfituesit nga lufta?
Edhe një besim i planifikuar me kujdes dhe i financuar plotësisht i revokueshëm nuk mund të kapërcejë mosmarrëveshjen e thellë të familjes. Nëse përfituesit e një biznesi të gjallë nuk janë dakord me mënyrën se si kujdestari pasardhës po e trajton shpërndarjen e aseteve të besimit, atëherë kujdestari pasardhës do të duhet të punësojë një pasuri dhe avokat të besimit për të ndihmuar në zgjidhjen e mosmarrëveshjeve të përfituesve. Përveç kësaj, përfituesit e besimit mund të kenë nevojë të punësojnë avokatin (at) e tyre për të siguruar që interesat e tyre në administratën e besimit të përfaqësohen dhe të mbrohen siç duhet.
07 A është një Trust i quajtur si Përfitues i një Llogarie të daljes në pension?
Nëse një ose më shumë besime për përfitimin e bashkëshortit / es të mbijetuar të Trustmit ose përfituesve të tjerë janë emëruar si përfitues primar i një llogarie pensionimi, siç është IRA i Trustmaker ose 401 (k), atëherë kujdestari pasardhës do të ketë nevojë për ndihmën e një pronar dhe avokat i besimit për të siguruar që asetet e mbajtura nga IRA ose 401 (k) të trajtohen në mënyrë të duhur në lidhje me financimin e tyre në besimet e zbatueshme dhe si të trajtohen shpërndarjet minimale të kërkuara dhe të minimizohen pasojat e tatimit në pronë dhe tatimit mbi të ardhurat .
08 A është individi i caktuar si përfitues i një llogarie për daljen në pension?
Edhe nëse një besim nuk është emëruar si përfitues primar i një llogarie IRA ose 401 (k), përfituesit mund të kenë ende nevojë për ndihmën e një avokati të pasurisë dhe të besimit për të siguruar që mjetet e daljes në pension të trajtohen siç duhet në lidhje me shpërndarjet minimale të kërkuara dhe pasojat e pasurive dhe tatimit mbi të ardhurat.
Çfarë duhet të bëni? Mos u brengosni duke menduar se besimi i gjallë i revokueshëm i dashurisë suaj do të marrë vetëm disa ditë ose javë për t'u vendosur pasi të dashurit tuaj të vdekur. Shpresojmë që i dashuri juaj ka bërë gjithçka në fuqinë e tij ose të saj për të siguruar që besimi i tyre do të funksionojë siç duhet pas vdekjes së tyre, në mënyrë që besimi të zgjidhet me lehtësi relative dhe jashtë spektaklit publik dhe shqyrtimit të një gjykate verbale.