Avantazhet e përdorimit të fondeve të indeksit
Çfarë është një Indeks?
Një indeks, në lidhje me investimin, është një mostër e stoqeve ose obligacioneve që përfaqësojnë një segment të veçantë të tregjeve të përgjithshme financiare.
Për shembull, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), është një indeks që përfaqëson rreth 500 kompani më të mëdha amerikane, si Wal-Mart, Microsoft dhe Exxon Mobil.
Cilat janë përparësitë e fondeve të indeksit?
Ekzistojnë tre arsye kryesore që investitorët duhet të konsiderojnë duke përdorur fondet e indeksit për strategjitë e tyre të investimit. Përparësitë kryesore të fondeve të indeksit janë menaxhimi pasiv, shpenzimet e ulëta dhe diversifikimi i gjerë.
- Menaxhimi Pasiv: Fondet e ndërsjella mund të administrohen në mënyrë aktive ose të menaxhohen në mënyrë pasive. Për shembull, drejtuesi i një fondi të përbashkët të aksioneve të menaxhuara në mënyrë aktive është duke blerë dhe shitur në mënyrë aktive aksione me qëllim të "goditjes së tregut", e cila matet nga një pikë referimi të veçantë, si S & P 500 . Megjithatë, ekziston rreziku i madh që menaxheri aktiv të marrë vendime të dobëta dhe të nënvleftësojë S & P 500 (më shumë se dy të tretat e fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive nuk i tejkalojnë indekset për periudha më të gjata se 10 vjet). Në të kundërt, menaxheri i një fondi indeks, i cili menaxhohet pasivisht, po kërkon vetëm të blejë dhe mbajë letrat me vlerë që përfaqësojnë indeksin e dhënë për qëllime të përputhjes së performancës së indeksit, jo për ta rrahur atë. Në përmbledhje, arsyeja pse menaxhimi pasiv është i mirë për investitorin është kapur në thënien, "Nëse nuk mund ta rrahni, bashkohuni me em".
- Shpenzime të ulëta: Mbajtja e kostove të ulëta janë një avantazh i madh për fondet e indeksit dhe kursimet e kostos përkthehen në kthime më të larta për investitorin. Kostot e ulëta të fondeve të indeksit janë një funksion i menaxhimit të tyre pasiv. Kur menaxherët nuk po harxhojnë kohën dhe paratë që kërkojnë aksione dhe / ose obligacione për të blerë dhe shitur për portofolin, shpenzimet në menaxhimin e fondit janë shumë më të ulëta se ato të fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive. Këto kostot e kursimeve pastaj kalojnë së bashku me investitorin. Për këtë arsye, kërkoni fondet e indeksit me raportet më të ulëta të shpenzimeve.
- Diversifikimi i gjerë: Një investitor mund të kapë kthimet e një segmenti të madh të tregut në një fond indeks. Fondet e indeksit shpesh investojnë në qindra apo mijëra prona; ndërsa fondet e menaxhuara në mënyrë aktive ndonjëherë investojnë në më pak se 50 prona. Në përgjithësi, fondet me sasi më të mëdha të pronave kanë rrezik më të ulët të tregut krahasuar me ata me zotërime më të vogla; dhe fondet e indeksit zakonisht ofrojnë ekspozim ndaj më shumë letrave me vlerë se sa homologët e tyre në mënyrë aktive.
Kompanitë më të respektuara me një shumëllojshmëri të mirë të fondeve të indeksit me kosto të ulët përfshijnë Vanguard, Fidelity dhe Charles Schwab.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk përfaqëson një rekomandim për blerjen ose shitjen e sekretarisë .