Mësoni si të financoni një Trust të pakthyeshëm

Ndryshimi i pronësisë, caktimi i të drejtave dhe azhurnimi i përfituesve

Kur bëhet fjalë për financimin e një Besimi të Pandreqshëm të Jetuar, mos u hutoni sepse besimi është "i parevokueshëm" në vend të "revokueshme" - Besimet e Pandryshueshme të Jetës financohen në të njëjtën mënyrë si Revocable Living Trusts. Dallimi është se duhet të jeni të kujdesshëm për atë që financoni në një Besim të Pandreqshëm të Jetuar sepse do të heqësh dorë nga pronësia dhe kontrolli mbi pronën e financuar.

Në shumicën e rasteve, ju dhe avokati juaj për planifikimin e pasurive do të keni vendosur shumë kohë para se Besimi i parevokueshëm i jetesës të krijojë edhe atë që duhet të shkojë në besim.

Pse? Për shkak se Besimet e Pandryshueshme të Jetës janë të dizajnuara për të mbajtur dhe zotëruar një pasuri të vetme ose asetet specifike dhe kështu ato përdoren vetëm në situata shumë të kufizuara. Këtu është një përmbledhje e procedurave për financimin e një Trust të Pandërprerë të Gjallë:

Ndryshimi i titullit / pronësisë

Për asetet siç janë llogaritë bankare ; jo-IRA dhe jo 401 (k) llogaritë e investimeve dhe të brokerimit ; stoqet dhe obligacionet e mbajtura në formën e certifikatës; politikat e sigurimit të jetës; dhe pasuritë e paluajtshme, këto lloje të aseteve financohen në një Trust të Pavarur të Jetës duke ndryshuar pronarin e asetit nga emri i vetëm i Trustmit në emër të besimit:

• Titulli aktual: "William Sample"
• Titulli i ri: "Shembulli i Jane, Administratori i besuar, ose pasardhësit e saj në besim, nën William Trust Shembull i Parevokueshëm, i datës 1 janar 2009."

Caktimi i të drejtave të pronësisë

Për pasuri të tilla si efektet personale pa titull ligjor (bizhuteri, vepra arti, antike dhe të ngjashme); paratë që ju detyrohen (kreditë personale që keni bërë dhe hipotekat që keni marrë); honoraret, të drejtat e autorit dhe patentat; lloje të caktuara të të drejtave të naftës, gazit dhe mineraleve; dhe interesat e partneritetit dhe interesat e anëtarësimit në shoqëritë me përgjegjësi të kufizuar, këto lloje të aseteve financohen në një Trust të Pavarur të Jetimit duke caktuar të drejtat e pronësisë nga emri i individit të Trustmaker në emër të besimit:

• Titulli aktual: "William Sample"
• Caktimi i gjuhës: "Unë, William Sample, caktoj të gjitha të drejtat, titullin dhe interesin tim në dhe për atë notë premtuese të caktuar më 31 janar 2008 në shumën principale prej $ 40,000 nga dhe midis William Sample si huadhënës dhe John Smith si huamarrës, për Jane Sample, Administrator, ose pasardhësit e saj në besim, nën William Sample Trustin e Parevokueshme, të datës 1 janar 2009. "

• Titulli i ri: "Shembulli i Jane, Administratori i besuar, ose pasardhësit e saj në besim, nën William Trust Shembull i Parevokueshëm, i datës 1 janar 2009."

Ndryshimi i Përfituesit

Për asetet si sigurimi i jetës; llogaritë e daljes në pension, duke përfshirë IRAs, 401 (k) s dhe 403 (b) s; përfitime të caktuara pensionale ; dhe Llogaritë e Kursimeve Shëndetësore (HSAs) dhe Llogaritë e Kursimeve Mjekësore (MSAs), këto asete nuk janë tërhequr në të vërtetë në emër të një Besimi të Pandryshueshëm të Jetuar. Në vend të kësaj, përfituesit primar dhe / ose të mesëm të këtyre llojeve të aseteve ndryshohen në besim:

• Përfituesi aktual: "Jane Sample"
• Përfituesi i ri: "Shembulli i Xhennetit, kujdestari, ose pasardhësit e saj në besim, nën William Trust Shembull i Parevokueshëm, i datës 1 janar 2009."

Vini re, megjithatë, që, në mënyrë që një aktiv që ka një destinacion përfitues të përjashtohet nga vlera e pasurisë suaj për qëllime të tatimit në pronë , pronari i pasurisë gjithashtu do të duhet të ndryshohet në Trustin e Vërtetë të Pandryshueshëm duke përdorur procedurat e përcaktuara në paragrafët 1 dhe 2 më lart. Çfarë do të thotë kjo është se për shumicën e njerëzve lloji i vetëm i pasurisë që do të rikthehet në emër të një Trust të Vetëbesueshëm është një politikë e sigurimit të jetës.