Si të Investoni në Fondet e Sektorit Global

Gjeni fondet më të mira të sektorit global

Ekzistojnë shumë strategji të ndryshme për të investuar në tregjet globale, duke filluar nga vlera tradicionale duke investuar në asetet individuale drejt investimeve makro globale në fondet e vendit. Fondet sektoriale ofrojnë një mënyrë të shkëlqyeshme për të ndërtuar ekspozimin global ndaj sektorëve të veçantë në një portofol duke ruajtur një portofol të diversifikuar të aksioneve. Investitorët ndërkombëtarë mund t'i gjejnë këto fonde si një alternativë bindëse ndaj fondeve të sektorit të brendshëm.

Në këtë artikull, do të shohim se cilat janë fondet e sektorëve globalë, si të investojnë në fondet e sektorit global dhe disa konsiderata të tjera të rëndësishme për investitorët ndërkombëtarë.

Cilat janë fondet e sektorit global?

Fondet e sektorit global janë fonde të përbashkëta ose fonde të këmbimit valutor (ETF) që përbëhen nga aksionet brenda një industrie të caktuar. Ndryshe nga fondet ndërkombëtare, këto fonde globale mund të përfshijnë ekspozim të konsiderueshëm (deri në 70 përqind në disa raste) në Shtetet e Bashkuara. Kjo do të thotë se ata shpesh konkurrojnë me fondet e sektorit të brendshëm në vend që t'i plotësojnë ato. Por, ata janë shumë më të lehtë se sa të investojnë në Depozita Individuale Depozituese Amerikane (ADRs) ose në stokun e huaj.

Opsioni më i popullarizuar për investitorët e ETF janë ETF-të e Sektorit Global të iShares, të cilat përfshijnë:

• iShares Global Infrastruktura ETF (IGF)
• iShares Global Healthcare ETF (IXJ)
• iShares Global Tech ETF (IXN)
• iShares Global Energy ETF (IXC)
• IShares Global Staples Consumer ETF (KXI)

• iShares Global Financials ETF (IXG)
• iShares Global REIT ETF (REET)
• Minatorët Global i Gold iShares Global Gold (RING)
• iShares Global Metals & Mining Producers ETF (PICK)
• iShares Global Telecom ETF (IXP)
• iShares Global Materials ETF (MXI)
• iShares Global Timber & Forestry ETF (WOOD)
• iShares Global Consumer Discretionary ETF (RXI)

• iShares Global Industrials (EXI)
• iShares Global Utilities (JXI)
• iShares Global Energy ETF (ICLN)

Investitorët e fondeve të ndërsjella kanë shumë opsione të tjera kur është fjala për fondet e sektorit global, duke përfshirë fondet e menaxhuara në mënyrë aktive që marrin një qasje të vetëdijshme.

Disa fonde të njohura të sektorit global përfshijnë:

• Çmimi T. Rowe Çmimi i Teknologjisë Globale (PRGTX)
• Portfolio Lazard Global Infrastruktura e Listuar (GLIFX)
• Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

Investitorët ndërkombëtarë mund të duan të vizitojnë ofruesit e fondeve të përbashkëta, të tilla si Vanguard, për të gjetur fondet më të mira të sektorit global për portofolet e tyre.

Arsyet për të investuar në fondet e sektorit global

Ka shumë arsye që investitorët mund të duan të marrin në konsideratë fondet e sektorit global e jo fondet e sektorit vendor.

Përfitimi i parë kryesor është se ai siguron një nivel më të madh të diversifikimit nga faktorët e rrezikut që lidhen me vendin që mund të rrezikojnë sektorët. Për shembull, një fond i infrastrukturës vendase mund të varet nga shpenzimet e qeverisë amerikane, ndërsa një fond global i infrastrukturës nuk varet nga asnjë qeveri e vetme. Fondi ndërkombëtar i infrastrukturës globale mund të përfitojë gjithashtu nga shpenzimet më të mëdha në vendet në zhvillim si Kina dhe India.

Dobia e dytë kryesore është se fondet e sektorit global janë një alternativë më e thjeshtë për të investuar në aksione individuale ndërkombëtare.

Për shembull, një investitor mund të ketë shumë vështirësi në ndërtimin e një portofoli që përbëhet nga ADR-të dhe rezervat e huaja krahasuar me blerjen e një fondi që është tregti në një shkëmbim amerikan dhe tashmë plotësisht të diversifikuar në mbarë botën. Fondi i sektorit global është gjithashtu më i lehtë për të ruajtur se një portofol i tërë i stoqeve individuale që kanë nevojë për ribalancim .

Faktorët e Rrezikut dhe Konsideratat e Tjera

Fondet e sektorit global ofrojnë shumë përfitime, por ka edhe disa të meta që investitorët duhet të marrin parasysh me kujdes përpara se të investojnë në to.

Pengesa më e madhe është se fondet e sektorit global kanë tendencë të kenë një raport më të lartë të shpenzimeve sesa fondet e sektorit të brendshëm. Në fund të fundit, është më e shtrenjtë të ndërtohet dhe të mbahet një portofol ndërkombëtar i stoqeve në lidhje me një portofol të brendshëm. Këto shpenzime mund të hanë në kthime potenciale me kalimin e kohës dhe të kenë një ndikim të rëndësishëm në rentabilitetin e portofolit.

Investitorët mund të duan të marrin në konsideratë ETF me kosto më të ulët për të luftuar këto shpenzime më të larta.

Një pengesë e dytë është se fondet e sektorit global mund të jenë të ekspozuar ndaj rrezikut të investimeve të huaja. Për shembull, një fond global i sektorit të infrastrukturës mund të ketë ekspozim të dukshëm në aksione të lidhura me infrastrukturën kineze. Një rënie në shpenzimet e infrastrukturës së Kinës, për shkak të ndryshimeve qeveritare, mund të çojë në humbjen e fondit, ndërsa fondi i infrastrukturës vendase nuk do ta përjetonte këtë rrezik.

Në fund të fundit

Fondet e sektorit global ofrojnë një mënyrë të shkëlqyeshme për investitorët që të zgjerojnë ekspozimin e tyre ndaj sektorëve të veçantë, siç janë teknologjia, kujdesi shëndetësor ose infrastruktura. Ndryshe nga fondet e brendshme, fondet e sektorit global mund të ofrojnë diversifikim më të madh dhe mundësi për kthime më të larta të rregulluara me rreziqe përgjatë kohës. Investitorët me mendje ndërkombëtare mund të dëshirojnë të marrin në konsideratë zëvendësimin e fondeve të sektorit vendor me fonde të sektorit global për të realizuar këto përfitime.