Kuptimi i Diferencës midis Fondeve Globalë dhe Fondeve Ndërkombëtare
Kjo më shqetëson sepse janë të rëndësishme.
Duke ju ecur me to, unë shpresoj t'jua jap fuqinë për të gjetur llojin e pronave që do t'ju lejojnë të fle mirë natën, duke e ditur saktësisht se çfarë jeni ju vetë dhe duke kuptuar plotësisht rreziqet dhe probabilitetin e këtyre rreziqeve që materializohen. Ju nuk do të besonit se sa njerëz shohin që blejnë gjëra të tilla si ETF me leveraged dhe nuk kanë asnjë ide rreziqet për të cilat ata kanë ekspozuar veten dhe, në shumë raste, familjen e tyre. Për hir të kuriozitetit intelektual, kohët e fundit kam testuar një këshilltar të automatizuar online vetëm për të zbuluar, në tmerr, ai rekomandon një shpërndarje të aseteve që përfshinte investitorë të zakonshëm që blejnë bono të lëshuara nga qeveritë sovrane në vendet e botës së tretë! Është krejtësisht e panevojshme për ndërtimin e pasurisë . Për më tepër, si personi përgjegjës kryesor për paratë tuaja, nuk ka asnjë justifikim për pohimin e injorancës në epokën e informacionit.
Nëse jeni si shumica e njerëzve, shanset janë të mira që keni punuar shumë për paratë tuaja. Detyra jote është ta mbrosh atë në radhë të parë.
Çfarë është në një emër të përbashkët të fondit? Ajo del, shumë, në të vërtetë. Fondet e përbashkëta globale dhe ndërkombëtare ju japin një ide të fushës së mandatit gjeografik
Disa vjet më parë, Komisioni i Letrave me Vlerë, ose KSHZ, miratoi një rregull që kërkon fonde të përbashkëta për të investuar 80% ose më shumë të aseteve të fondit në letra me vlerë që janë në përputhje me emrin e fondit.
Për shembull, Fondi afatgjatë i bonove XYZ do të duhej të mbante të paktën 80% të aktiveve të fondit në obligacione afatgjata ose do të ishte në kundërshtim me këtë rregull. Kjo do të thotë se pa marrë parasysh se sa e lirë ishte tregu i bursës apo se sa i rrezikshëm menaxhimi besonte se obligacionet afatgjata ishin në çdo kohë të caktuar, menaxhimi do të kërkohej ende për të parkuar paratë në obligacione afatgjata. Po kështu, Fondi i Shpërndarjes së Shoqërisë ABC do të duhet të mbajë 80% të aseteve të saj të investuara në aksione të shërbimeve.
Atëherë, cili është dallimi i saktë midis një fondi të përbashkët global dhe një fondi ndërkombëtar reciprok?
- Një fond global i përbashkët investon në pasuri në mbarë botën duke përfshirë vendin e origjinës.
- Një fond i përbashkët ndërkombëtar investon në pasuri në të gjithë botën duke përjashtuar vendin e origjinës.
- Fondi i përbashkët "ex [insert name country here]" investon në një rajon, duke përjashtuar zonën pas "ish". Për shembull, një fond që quhet diçka si "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" do të duhej të investonte të paktën 80% në aksione aziatike, me përjashtim të rezervave japoneze.
Një mësim për të marrë larg nga ky është emri i fondit tuaj të përbashkët me të vërtetë ka rëndësi. Ajo duhet të përputhet me mandatin e investimit të fondit.
Personalisht dhe profesionalisht, besoj se ky është një përmirësim i madh në të kaluarën, sepse investitorët e papërvojë që zgjedhin një fond për emrin e tyre, thonë një "fond dividenti", tani të paktën kanë garancinë themelore që ata po i afrohen realitetit.
Ndërsa lidhet me këtë temë, gjithashtu do të thotë që ju nuk duhet të gjeni veten duke pasur një fond ndërkombëtar që aktualisht ka gjysmën e parave të investuara në Shtetet e Bashkuara dhe mund të quhet më me saktësi një fond global ose fond mbarëbotëror.
Edhe me ndryshimet e konventës së emërtimit për fondet, është absolutisht e domosdoshme që të merrni kohë për të lexuar prospektin e fondeve të përbashkëta , që është dokumenti që shpalos rreziqet dhe strategjitë e përdorura nga menaxheri i portofolit për të zgjedhur investimet. Gjithashtu ju jep informacion mbi raportin e shpenzimeve të fondeve , gjë që është me të vërtetë e rëndësishme për suksesin tuaj si investitor i fondeve të përbashkëta. Përveç kësaj, ju do të dëshironi të shikoni në portofolin themelor të fondit të përbashkët në raportin vjetor .