Si të Shmangni Mashtrimin e Kontrollit të Arkës: Shembuj dhe Shpjegim

Kjo pagesë "e sigurt" mund të jetë problem

Çeqet e arkës kanë reputacion për të qenë të sigurt, dhe kjo është ajo që i bën ata të përsosur për mashtrimet. Nëse jeni duke shitur diçka online ose në person, çeqet e arkës meritojnë vëmendje shtesë. Njihuni me flamuj më të zakonshëm të kuq dhe do të përmirësoni ndjeshëm shanset tuaj për të shmangur mashtrimet.

Siguria dhe Mashtrimi i Kontrollit të Arkës

Pse kontrollet e arkës konsiderohen "të sigurta"? Kur ata janë të ligjshëm, ato ofrojnë fonde të garantuara : Përfituesit nuk duhet të shqetësohen për një kontroll personal të kërcimit dhe paratë nga kontrolli zakonisht janë në dispozicion për shpenzimet brenda një dite pune (të paktën 5,000 dollarë të parë duhet të jenë në dispozicion ).

Për fat të keq, çeqet e arkës janë shumë më pak të sigurta se ato që përdoreshin. Nëse nuk e dini dhe i besoni blerësit tuaj, thjesht nuk mund të supozoni se një kontroll i arkëtarit është po aq i mirë sa të holla.

Një mashtrim tipik i arkës

Çrregullimi i kontrollit të arkave më të zakonshme shkon në këtë mënyrë: Një "blerës" dëshiron të blejë një produkt dhe do të përdorë kontrollin e arkëtarit. Për çfarëdo arsye, blerësi ka një çek lëshuar për një shumë që tejkalon çmimin e blerjes. Megjithatë, blerësi dëshiron që shitësi të "vetëm të shkojë përpara" dhe të depozitojë kontroll. Së fundmi, blerësi kërkon që shitësi të kthejë paratë e tepërta, zakonisht në para të gatshme, nëpërmjet transferimit bankar , ose nëpërmjet Western Union . Pagesa e kthimit mund të kthehet drejtpërdrejt te blerësi ose tek një palë e tretë.

Vini re elementet kryesore:

1. Blerësi përdor një kontroll të arkës ose një porosi të parave . Ata shpjegojnë se kjo është alternativa e tyre e vetme për pagesë.
2. Shitësi ose marrësi merr një kontroll për më shumë se sa kërkoi.

1. Shitësi duhet të dërgojë paratë shtesë tek blerësi ose tek një "ndihmës".

Nëse jeni përballur me një situatë që duket diçka e tillë, ju jeni pothuajse me siguri që keni të bëni me një hajdut.

Koha është e domosdoshme: Mos dërgoni para ose mallra derisa të jeni 100 për qind i sigurt se banka që paguan ka dërguar fondet në të vërtetë.

Kjo shpesh përmendet si koha kur kontrolli "pastron", por ky term mund të jetë konfuze, madje edhe për punonjësit e bankës.

Fondet nga kontrolli i arkëtarit do të jenë në dispozicion për tërheqje brenda një dite pune, por kjo nuk do të thotë se fondet aktualisht ekzistojnë ose se ata u transferuan në bankën tuaj. Ky proces mund të zgjasë disa ditë pune ose më shumë . Sa më pak e dini për blerësin tuaj, aq më shumë duhet të prisni.

Si kontrollohen çeqet e arkës: Këto mashtrime punojnë sepse të gjithë besojnë se çeqet e arkës janë të sigurta. Nëse banka ju lejon të merrni para, kontrolli duhet të jetë i mirë, apo jo? Për fat të keq, banka juaj supozon se kontrolli do të jetë i mirë, por përgjegjësia për depozitimin në fund të fundit është e juaja.

Nëse përdorni këto para (për ta dërguar atë në një "transportues mallrash", për shembull), mund të keni nevojë të zëvendësoni fondet. Pasi banka juaj të zbulojë se kontrolli është i rremë, depozita do të anullohet, e cila mund të të lërë me një bilanc negativ të llogarisë. Me një llogari bankare të zbrazët, ju do të përfundoni duke kërcyer kontrolle dhe duke humbur pagesa të tjera të rëndësishme. Për më tepër, viktimat e këtyre mashtrimeve mund të humbasin qindra apo mijëra dollarë.

Mbroni veten

Merrni hapa për të mbrojtur veten nga mashtrimet:

1. Kurrë mos pranoni një kontroll për më shumë se sa kërkuat.

1. Nëse është e mundur, shkoni në bankë me këdo që ju paguan dhe shikoni që të marrin kontrollin e arkëtarit nga një tregtar. Qëndroni në përputhje me ta kështu që nuk ka asnjë "ndërprerje".
2. Verifikoni fondet për çdo çek ose mënyrë të parave që merrni. Kjo nuk është një taktikë e pagabueshme, por do të pastrojë disa nga hajdutët e ngathët.
3. Të këmbëngulë për forma të tjera të pagesës që ju e dini janë më të besueshme (të tilla si një transferim bankar ), por të jeni të kujdesshëm në dhënien e informacionit tuaj të llogarisë bankare.
4. Të merren vetëm me blerësit lokalë në Craigslist dhe vende të ngjashme, dhe këmbëngulin në pagesat në para në dorë nëse nuk mund të shkosh bashkë në bankë.
5. Kontrolloni çdo kontroll që merrni, duke kërkuar shenja se është e rreme. Fjalët e shkelura dhe letra me cilësi të dobët pa asnjë tipar sigurie janë të zakonshme në kontrolle të rreme.
6. Nëse ju duhet të bëni një kontroll për më shumë se çmimi juaj i kërkuar, informoni shitësin se do të prisni të paktën dy javë para se të dërgoni ndonjë para ose të dërgoni mallra.

1. Bisedoni me një menaxher bankash kur depozitoni kontrolle të dyshimta. Shpjegoni situatën dhe shqetësimet tuaja dhe pyetni kur mund të jeni 100 për qind i sigurt se pagesa është e mirë. Më mirë akoma, mos pranoni kontrolle të dyshimta.

Hapi larg nga situata përpara se të pranoni kontrollin e një turp dhe të besoni në zorrën tuaj. Me një perspektivë të freskët, mund të vini re të dhëna të çuditshme që tregojnë probleme.

Flamujt e Kuq

Hajdutët janë të mirë në atë që bëjnë ata, por shpesh japin shenja. Pyesni veten nëse situata ka kuptim.

Për shembull, kur blerësit nuk pyesin pyetje tipike ose nuk dinë shumë për artikullin që po shet, përse janë aq të etur për të blerë? Mund të rezultojë se ata nuk kanë ndërmend të përdorin çfarëdo që ju po shisni.

Pse një person që nuk e keni takuar ndonjëherë ju beson me mijëra dollarë? Nëse ata mund t'ju kontaktojnë, ata me siguri mund të japin udhëzime adekuate për të lejuar që banka të nxjerrë një kontroll të arkave në mënyrë korrekte. Nëse shuma e tepruar ishte, në fakt, faji i blerësit, a nuk do të paguante blerësi $ 8 (apo çfarëdo) për të pasur një kontroll të saktë të printuar në vend që të të jepte - një të huaj të plotë - mundësinë për të vjedhur të holla?

Përfundimisht, nëse ata mund të dalin me para shtesë, ata me siguri mund të përballojnë pagesën e një tarife të veçantë të arkës së arkave ose të shkruajnë një kontroll tjetër ndaj "agjentit" ose "bashkëpunëtorit" të tyre, të cilët duhet t'i përcillni paratë.

Shembuj Më shumë

Çeqet e arkës shfaqen në mashtrime të shumta. Mbani një sy për ndonjë nga situatat e mëposhtme. Con artistët vazhdojnë të ndryshojnë qasjen e tyre me kalimin e kohës, por këto janë disa prej klasikëve .

Mule e parave: Ju merrni pagesa, dhe ju duhet të depozitoni pagesat në llogarinë tuaj dhe t'ia përcillni paratë dikujt tjetër. Shpesh reklamohen si një punë për përpunimin e punëve në shtëpi, këto skema zakonisht janë problematike . Në disa raste, ju jeni pastrimi i parave për kriminelët. Në raste të tjera, pagesat e para janë të mira, por përfundimisht, do të merrni një kontroll të rremë (pasi të keni fituar besimin tuaj) dhe do të humbni para.

Mashtrimet e pasura të pasurisë: Dikush që nuk dini, ju dëbon dhe kërkon ndihmën tuaj duke transferuar një shumë të madhe parash nga një komb i korruptuar. Në këmbim, ju mund të mbani një pjesë të vogël të transferimit, që është më shumë para se të bëni në një vit. Natyrisht, do të duhet të dërgosh para te dikush tjetër për të përfunduar transferimin.

Trashëgimia dhe mashtrimet e llotarisë: Ju fituat! Ju jeni gati për të marrë shumë para, por ju do të duhet të paguani një shumë të vogël për taksat ose tarifat ligjore për të "liruar" fondet. Është një çmim i vogël për të paguar për pasuritë që janë drejtuar në rrugën tuaj. Natyrisht, ata kurrë nuk do të materializohen.

Scam me qira të pronës: Dikush po lëviz në zonën tuaj për një punë të re. Ata do të donin të paguanin muajin e parë dhe të fundit të qirasë, si dhe depozitën e sigurisë, me një kontroll të arkës. Ata kurrë nuk e kanë parë kurrë pronën. Dita pas depozitimit të çekut, ata thonë se ka pasur një problem me punën - ata nuk po vijnë, prandaj nuk kanë nevojë për qira. Ju mund ta mbani depozitën e sigurisë, por ata do të dëshironin që ju të ktheni pjesën e qirasë. Pasi ta dërgoni rimbursimin, do të gjeni se kontrolli ishte i rremë.