Mësoni bazat mbi gjetjen e fondeve më të mira të indeksit
Para se të arrijmë në tiparet e veçanta që krijojnë fondet më të mira të indeksit, le të mbulojmë bazat e asaj që fondet e indeksit janë dhe si funksionojnë.
Çfarë është një indeks dhe si funksionojnë fondet e indeksit?
Një indeks, në lidhje me investimin, është një mostër statistikore e letrave me vlerë që përfaqësojnë një segment të përcaktuar të tregut.
Për shembull, S & P 500 Index , është një mostër prej rreth 500 stoqeve të mëdha të kapitalizimit. Por ju nuk mund të investoni në një indeks. Kjo është ajo ku kompanitë e fondeve të përbashkëta vijnë në figurën e indeksit.
Një fond indeks është një fond që blen dhe mban shumicën ose të gjitha letrat me vlerë që janë në indeksin e veçantë që fondi dëshiron të ndjekë. Kjo është se si dhe pse John Bogle filloi Vanguard . Pasi vuri në dukje se shumë investitorë, duke përfshirë edhe menaxherët e parave profesionale, nuk ishin në gjendje të përballonin treguesit kryesorë të tregut, veçanërisht në afat të gjatë, ai vendosi të krijonte Vanguard 500 Index (VFINX) , i cili do të pasqyronte performancën e S & P 500.
Si të identifikoni dhe të blini fondet më të mira të indeksit
Për të ndjekur nga afër indeksin, është e rëndësishme që kostot të mbahen të ulëta. Për fat të mirë, meqë fondet e indeksit menaxhohen pasivisht, ka shumë pak kërkime, analiza apo tregti që ndodhin. Prandaj, nga natyra, fondet e indeksit janë fonde të lira për të vepruar dhe zotëruar.
Pra, tipari primar i fondeve më të mira të indeksit është raporti i ulët i shpenzimeve. Por kjo nuk është e gjitha që ka për të gjetur fondet më të mira të indeksit!
Nëse mendoni për një moment të shkurtër, mund të jeni në gjendje të mendoni tipar tjetër të madh. Nëse fondet e indeksit kërkojnë të gjurmojnë indeksin e referencës, si e strukturojnë portofolin? Si e dinë saktësisht se cilat letra me vlerë duhet të blejnë dhe sa aksione duhet të zotërojnë për të ndjekur indeksin sa më afër që të jetë e mundur?
Tipari tjetër i fondeve më të mira të indeksit është gabimi i ulët i përcjelljes, i cili është një masë e efektivitetit të fondit të indeksit në përsëritje ose "përputhjen" e ecurisë së indeksit të referencës.
Ndërsa raportet e shpenzimeve për fondet e përbashkëta janë të shpërndara publikisht dhe gjenden lehtësisht, gabimi i ndjekur nuk është diçka që ju do të gjeni të shfaqur publikisht. Prandaj, kur të kërkoni fondet më të mira të indeksit, do të filloni duke kërkuar raportet më të ulëta të shpenzimeve. Pasi të keni ngushtuar kërkimin tuaj deri në disa, atëherë mund të shikoni performancën aktuale të çdo fondi dhe ta krahasoni direkt me indeksin përkatës.
Atëherë do të keni fondin tuaj më të mirë të indeksit!
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.