Fondet e ndërsjella që përfitojnë nga rritja e çmimeve të naftës
Megjithëse nuk ka fonde të përbashkëta që investojnë direkt në naftë, ka shumë fonde të mëdha për të blerë që mund t'u ofrojnë investitorëve ekspozim ndaj industrive të lidhura me naftën.
Me fjalë të ndryshme, investitorët mund të kenë ekspozim indirekt të naftës me fonde të përbashkëta dhe fitim, me rritjen e çmimeve të naftës me kalimin e kohës.
Llojet më të mira të fondeve për të përfituar nga nafta
Ekzistojnë dy lloje kryesore të fondeve të përbashkëta që kanë lidhje korrekte me lëvizjet në çmimin e naftës. Për shembull, nëse mendoni se çmimi i naftës do të shkojë më i lartë, ose në afat të shkurtër apo afatgjatë, dhe doni të përfitoni nga kjo mundësi me fonde të përbashkëta, ju mund ta bëni këtë me shumicën e fondeve të energjisë për kapitalin dhe disa fonde të përzgjedhura të burimeve natyrore.
Nëse doni ekspozimin më të lartë, ose korrelacionin më të lartë, me çmimin e naftës, ju gjithashtu mund të dëshironi të merrni në konsideratë përdorimin e ETF-ve të mallrave .
Thjesht, në qoftë se doni të ekspozoni ndaj naftës, ka shumë mënyra për ta bërë këtë. Por cilat janë fondet më të mira të përbashkëta që investojnë në industritë e lidhura me naftën?
Me këtë sfond në mendje, ne theksojmë 10 fonde të përbashkëta në tri kategori të ndryshme që mund të përfitojnë nga rritja e çmimeve të naftës.
Edhe më mirë, do të përfshijmë vetëm fondet e përbashkëta të naftës që nuk janë ngarkesa dhe shumica kanë shpenzime nën mesatare për kategorinë.
Fondet më të mira të investimeve të energjisë në burim për të përfituar nga nafta
Çmimet e naftës mund të jenë të paqëndrueshme dhe disa investitorë mund të mos duan të kenë ekspozim të plotë në mall, por të moderojnë ekspozimin përmes fondeve të energjisë së kapitalit, të cilat gjithashtu quhen fonde të sektorit të energjisë.
Për shembull, shumica e fondeve të energjisë investojnë në industrinë e naftës të përfshirë në prodhimin dhe shpërndarjen e energjisë, duke përfshirë kompanitë e naftës, kompanitë elektrike, energjinë e erës dhe të diellit dhe industrinë e qymyrit. Shembuj të korporatave të energjisë përfshijnë Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL), dhe Ndërmarrja e Energjisë Jugperëndimore (SWN).
Ekziston gjithashtu një nënsektor i fondeve të energjisë speciale që investojnë në partneritetet e kufizuara të kufizuara, ose MLP . Ashtu si trustet e investimeve të pasurive të patundshme, ose REITs, MLPs janë "kalojnë" nëpër automjete investuese që nuk paguajnë tatime në nivel fondi, por janë të detyruar të paguajnë shumicën e të ardhurave të tyre aktuale për investitorët. Pra, dallimi kryesor është se, në vend të investimit në pasuri të paluajtshme, MLP investojnë kryesisht në asetet e energjisë (naftës dhe gazit).
Tani le të hedhim një vështrim në disa nga fondet më të mira të sektorit të energjisë:
- Vanguard Energy (VGENX): Ky fond i energjisë së kapitalit nga Vanguard ofron ekspozim të gjerë në sektorin e energjisë me më shumë se 135 rezerva të energjisë, siç janë fondet kryesore të XOM, Chevron (CVX) dhe Burimet Pioneer (PIONF). Megjithëse disa fonde të sektorit të energjisë mund të përfshijnë disa aksione të kompanive jashtë sektorit të energjisë, VGENX fokusohet vetëm në rezervat e energjisë. Ky fokus i pastër e bën VGENX një zgjedhje të mirë për investitorët që dëshirojnë ekspozimin e plotë ndaj energjisë. Kjo përqendrim i ngushtë mund ta bëjë fondin më të paqëndrueshëm sesa tregu më i gjerë, por kjo është natyra e fondeve të sektorit - për t'u ekspozuar ndaj një sektori, megjithëse në shpërndarjen relativisht të ulët të aseteve në portofol. VGENX ka një raport me shpenzime të ulëta prej 0.41 përqind, ose 41 dollarë për çdo investim prej 10.000 dollarë dhe blerja minimale fillestare është 3.000 dollarë.
- Fidelity Select Energy (FSENX): Nëse dëshironi një ekspozim të madh ndaj stoqeve të energjisë, FSENX mund të jetë zgjidhja më e mirë. Më shumë se 50 për qind e totalit të aseteve të portofolit është alokuar në dhjetë më të mirat, të cilat përfshijnë CVX, XOM dhe EOG Resources (EOG). Portofoli përbëhet nga rreth 75 posedime të përgjithshme, të cilat zakonisht janë të paktën 80 për qind të stokut të sektorit të energjisë. Kthimet historike, sidomos afatgjata, për FSENX vazhdimisht renditen në të tretën e lartë të fondeve në sektorin e energjisë. Raporti i shpenzimeve për FSENX është 0.79 për qind dhe investimi minimal fillestar është 2.500 dollarë.
Cavanal Hill World Energy (APWEX): Investitorët që kërkojnë një fond të diversifikuar të energjisë që menaxhohet në mënyrë të kujdesshme duhet të shikojnë APWEX. Edhe pse nuk është një emër i familjes Cavanal Hill është një kompani e fondeve të përbashkëta që investon në stoqet e cilësisë që ata besojnë, sipas fjalëve të tyre, "kanë potencial të shkëlqyer rritjeje duke u përpjekur të minimizojnë downside". Ndryshe nga fondet tipike të energjisë, APWEX investon në një kombinim të aksioneve të SHBA dhe stoqeve të huaja dhe madje shton bono (rreth 5 për qind e aseteve) në përzierje. Edhe pse fondi ka qenë vetëm në treg që nga viti 2014, tashmë është fituar një vlerësim me 5 yje nga Morningstar . Shpenzimet për APWEX janë mesatare për kategorinë e sektorit të energjisë në 1.20 për qind dhe investimi minimal fillestar është 100 dollarë të përballueshëm.
Oppenheimer Steelpath MLP Select 40 (MLPTX): Ky partneritet i kufizuar master ose MLP, fondi nga Oppenheimer përqendron shumicën e mjeteve të fondit në ortakërinë e kufizuar të përfshirë në transportin e naftës dhe në tubacionet e gazit natyror. Performanca e MLP mund të jetë e paqëndrueshme dhe struktura e tyre, siç përmendet më lart në këtë artikull, janë komplekse. Pra, investitorët duke marrë parasysh blerjen e këtyre fondeve duhet të bëjnë më shumë detyrat e shtëpisë sesa zakonisht para blerjes. Me tha, MLP-të janë ndoshta më të mirë për investitorët që kërkojnë yield-et e larta, shpesh sa më të larta se 7 për qind ose më shumë. Gjithashtu raportet e shpenzimeve të fondeve MLP mund të jenë komplekse. Për shembull, raporti i shpenzimeve të prospozitës për MLPTX është 4.66 për qind, që është jashtëzakonisht i lartë. Sidoqoftë, fondi zakonisht paguan tarifat, ku shpenzimet neto janë 1 përqind ose më pak. Përsëri, bëni detyrat e shtëpisë tuaj në MLPTX dhe fonde të tjera MLP para se të investoni! Ato mund të jenë mjete të shkëlqyera nëse përdoren si duhet.
Fondet më të mira të burimeve natyrore për të përfituar nga nafta
Burimet natyrore janë një referencë e gjerë për industritë e bazuara në mallra si energjia, kimikatet, mineralet dhe produktet pyjore në SHBA apo jashtë SHBA. Në listën tonë të fondeve të burimeve natyrore do të përfshihen ato që janë me kosto të ulët, jo ngarkesat që kanë mesatarisht mbi ekspozimin mesatar të industrive të lidhura me naftën në krahasim me fondet e tjera të burimeve natyrore.
- Fidelity Global Commodity (FFGCX): Ky fond i burimeve natyrore nga Fidelity përqendron rreth një të tretën e aseteve të portofolit në rezervat e sektorit të energjisë, si CVX, Total SA (TOT) dhe Anadarko Petroleum Corp (APC). Qasja globale për FFGCX mund të ofrojë diversifikim më të madh në krahasim me fondet e burimeve natyrore që fokusohen vetëm në rajonin e Amerikës së Veriut. Shpenzimet për FFGCX janë 1.13 për qind dhe shuma e blerjes fillestare minimale është 2,500 $.
- Çmimi T. Rowe New Era (PRNEX): Nëse jeni duke kërkuar një fond të përbashkët me kosto të ulët që ofron ekspozim mbi mesataren në industritë e lidhura me naftën në krahasim me fondet e tjera të burimeve natyrore, PRNEX është një zgjedhje e mençur. Portofoli përbëhet nga rreth 120 aksione, me rreth dy të tretat që janë kompani amerikane dhe një e treta jashtë shtetit. Më shumë se 40 për qind e portofolit përbëhet nga rezervat e sektorit të energjisë dhe kapitalizimi është përhapur në të gjithë kapakët e vegjël, të mesëm dhe të mëdhenj. Raporti i shpenzimeve për PRNEX është 0.67 për qind dhe investimi minimal fillestar për të hapur një llogari është 2.500 $.
- Fondi për Energjinë dhe Burimet Natyrore të Kolumbias (UMESX): Ky fond i burimeve natyrore të ofruara nga Columbia ThreadNeedle Investments zotëron rreth 60 për qind të rezervave të energjisë, që është pothuajse dyfishi i ekspozimit ndaj sektorit të energjisë krahasuar me kolegët e kategorisë. Shpenzimet prej 1,10 për qind janë pak mbi mesataren krahasuar me kolegët e kategorive, por trendi mesatar për kthimet afatgjata mund të jetë me vlerë të kostos. Investitorët që konsiderojnë UMESX duhet të kenë parasysh se fondi ka qasje të kufizuar dhe është në dispozicion në një grup të zgjedhur të rrjeteve tregtare, më e rëndësishmja që është Fidelity, Scottrade dhe Etrade. Blerja minimale fillestare për UMESX është 2.000 dollarë.
Në një shënim përfundimtar dhe përmbledhës, fondet e sektorit mund të përdoren me mençuri si mjete të diversifikimit, por shpërndarjet e mëdha në një sektor, të tilla si energjia, janë në thelb të rrezikshme. Ekspozimi i sektorit për shumicën e investitorëve sugjerohet të jetë jo më shumë se 5 për qind në 10 për qind të totalit të aktiveve të portofolit.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.