Këto ETF kryesore mund të përdoren për të ndërtuar një portofol të plotë
Para se të futemi në listën e fondeve, le të shqyrtojmë bazat e ETF-ve për t'u siguruar që ky lloj investimi është i përshtatshëm për nevojat tuaja investuese.
Përcaktimi i ETF, bazat dhe krahasimi me fondet e ndërsjella
Edhe nëse nuk keni investuar kurrë në ETF, shanset janë të mira që ju keni dëgjuar për këtë mjet investimi të gjithanshëm. Por çfarë saktësisht janë ETFs?
ETF është një akronim që qëndron për Fondin Exchange-Traded. Ata janë të ngjashëm me fondet e përbashkëta në atë që ato janë letra me vlerë të vetme që mbajnë një shportë të letrave me vlerë. Sikurse fondet e indeksit, shumica e ETF-ve ndjekin pasivisht një indeks referimi, siç janë indeksi S & P 500 , NASDAQ 100 , ose Russell 2000 . Por kjo është ajo ku ngjashmëritë e ETF-ve dhe fondeve të përbashkëta mbarojnë.
Ndryshe nga fondet e përbashkëta, ETF-të tregtinë gjatë ditës si stoqe, ndërsa tregtia e fondeve të përbashkëta në fund të ditës. Kjo siguron shkathtësi më të madhe në zgjedhjen e një pike hyrëse, potencialisht duke përfituar nga luhatjet afatshkurtra të çmimit. Megjithatë, ETF-të mund të jenë zgjedhje të zgjuara për investime për investitorë afatgjatë, gjë që është një ngjashmëri me kushërinjtë e fondeve të përbashkëta të indeksit.
Për shkak të thjeshtësisë së tyre dhe natyrës pasive, ETF-të kanë tendencë të kenë shpenzime më të ulëta sesa fondet e përbashkëta. Dhe për shkak se qarkullimi është shumë i vogël i portofolit të letrave me vlerë themelore, ETF-të janë shumë të efektshme në lidhje me taksat, gjë që i bën ato të zgjuar për llogari të tatueshme të brokerimit.
Tani me prezantimet formale jashtë rrugës, ju jeni lënë vetëm me detyrën e zgjedhjes së ETF më të mira për të mbajtur në portofolin tuaj.
Ashtu si me forcën e diversifikimit me fonde të përbashkëta dhe lloje të tjera të investimeve, është e mençur të mbash më shumë se një ETF për shumicën e objektivave të investimit.
ETF më të mira që ndjekin indekset kryesore të tregut
Për të nisur listën tonë të 10 ETF-ve më të mira për të mbajtur për çdo qëllim apo stilin investues, do të fillojmë me fonde të tregtuara gjerësisht që ndjekin indekset gjerësisht të larmishme. Çfarë do të thotë kjo është se këto ETF secili ndjekin një indeks që mban aksione në disa sektorë. Megjithatë, secili ka të vetin
1. Spider S & P 500 (SPY) : Hapja e investitorëve në vitin 1993, SPY është ETF e parë e disponueshme në treg. Siç sugjeron emri i tij, SPY përcjell pasivisht indeksin e S & P 500, i cili përfaqëson mbi 500 aksione më të mëdha në SHBA, të matur me kapitalizimin e tregut. Kjo do të thotë që aksionerët marrin një portofol të diversifikuar të stoqeve si Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) dhe Alfabeti (GOOG). SPY mund të punojë edhe si një investim i pavarur për qëllime investimi afatgjatë ose si një mbajtje thelbësore në një portofol më të larmishëm. Investitorët e mundshëm duhet të jenë të vetëdijshëm se, edhe pse SPY ka qindra aksione, duhet të pritet ulje afatshkurtër në vlerë. Raporti i shpenzimeve për SPY është vetëm 0.0945 për qind, ose 9.45 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 dollarësh.
Kjo e bën SPY më të lirë sesa shumica e fondeve të indeksit S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investitorët të cilët dëshirojnë diversifikim më të madh se ofertat S & P 500, do të duan të marrin një vështrim të afërt në IWV. Kjo ETF regjistron indeksin Russell 3000, i cili përfaqëson rreth 3,000 stoqe amerikane, shumica e të cilave janë stoqe të mëdha. Sidoqoftë, IWV mban edhe aksione të vogla dhe të mesme, gjë që e bën për një mbajtje më të larmishme sesa fondet e indeksit S & P 500. IWV mund të jetë një zgjedhje e mençur për investitorët që kanë filluar të investojnë me ETF. Fakti që IWV mban 100 për qind të aksioneve do të thotë që investitorët duhet të kenë horizonte kohore afatgjata dhe tolerancë të lartë relative të rrezikut. Raporti i shpenzimeve për IWV është 0.20 për qind, ose 20 dollarë në vit për çdo investim prej 10 mijë dollarësh.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Ky ETF mund të jetë një zgjedhje e mençur për investitorët agresivë që dëshirojnë ekspozimin e gjerë ndaj stoqeve të vogla.
IWM gjurmon indeksin Russell 2000, i cili përfaqëson rreth 2,000 aksione amerikane të kapitalizimit të vogël. Rezervat me kapak të vegjël kanë më shumë rrezik të tregut sesa rezervat me kapak të madh, por ato gjithashtu kanë potencial për kthime më të larta afatgjata. IWM mund të krijojë një fond të mirë satelit në një portofol duke rritur potencialin e fitimit duke reduktuar rrezikun përmes diversifikimit. Shpenzimet për IWM janë 0.20 përqind, ose 20 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 $.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard është më i njohur për fondet e tyre me cilësi të lartë, me kosto të ulët, pa ngarkesë të përbashkët, por gjithashtu kanë një përzgjedhje të ndryshme të ETF-ve dhe IVOO mund të jetë mesatarja më e mirë ETF në treg. Rezervat e mesit janë shpesh të quajtura "vend i ëmbël" i tregut, sepse ato kanë historikisht mesataren e kthimeve më të larta afatgjata sesa rezervat me peshë të madhe, ndërsa mbanin rrezik më të ulët të tregut sesa rezervat e vogla. Kjo cilësi e dyfishtë në një investim e bën IVOO një zgjedhje të zgjuar për t'u përdorur si një mbajtje agresive bazë ose si një kompliment për një fond indeksimi S & P 500. Raporti i shpenzimeve për IVOO është 0.15 për qind, ose 15 dollarë në vit për gjithnjë 10.000 $ të investuara.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Nëse duhej të zgjidhni vetëm një ETF për të blerë, EFA do të ishte një zgjedhje e mençur. Ky ETF ndjek indeksin e MSCI EAFE, i cili përfaqëson mbi 900 aksione në rajonet e botës së zhvilluar të Evropës, "Australasia" (Australia dhe Zelanda e Re) dhe Lindja e Largët, e cila përbën akronimin EAFA. Rezervat përfshijnë pronat e mëdha dhe të mesme. Investimet e huaja tentojnë të mbajnë rrezik më të lartë të tregut sesa investimi i SHBA, që do të thotë se EFA përdoret më mirë si një mbajtës satelitor në një portofol të larmishëm. Raporti i shpenzimeve për EFA është 0.33 për qind, ose 33 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 dollarësh.
6. IShares Core Aggregate Bond (AGG) : Në vetëm një ETF, një investitor mund të kapë të gjithë tregun e obligacioneve amerikane dhe kjo diversifikim i gjerë e bën AGG një mbajtje solide të fortë për pjesën e të ardhurave fikse të një portofoli ose si një fond i vetëm obligacionesh. Për raportin e shpenzimeve prej vetëm 0.05 për qind, mund të fitoni ekspozim ndaj më shumë se 6,000 obligacioneve.
ETF më të mira për sektorët
Investimi në fondet e sektorit nuk është për të gjithë, por ato mund të jenë shtesa të mençura për çdo portofol me qëllim të diversifikimit dhe për potencialin për të rritur kthimet afatgjata. Për katër fondet e fundit në listën tonë të ETF-ve më të mira, do të nxjerrim në pah fondet e sektorit.
7. Kujdesi shëndetësor SPDR (XLV) : Ky ETF fokusohet në sektorin e shëndetësisë, i cili njihet për përfitimet e kombinuara të potencialit afatgjatë të rritjes dhe cilësitë mbrojtëse. Sektori i shëndetësisë përfshinte kompani farmaceutike, firma të bioteknologjisë, prodhues të pajisjeve mjekësore, korporata spitalore, etj. Me një popullsi plakje dhe përparime në mjekësi, sektori i shëndetësisë është gati të jetë një sektor me performancë më të lartë për të ardhmen e parashikueshme. Arsyeja që rezervat shëndetësore konsiderohen të jenë mbrojtëse është sepse ata tentojnë të mbajnë vlerën e tyre më mirë se tregu i gjerë gjatë rënies së madhe. Njerëzit ende kanë nevojë për mjekimin e tyre dhe për të vizituar mjekun në recesionet. Raporti i shpenzimeve për XLV është 0.14 përqind, ose 14 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 $.
8. Sektori i Selektimit të Energjisë SPDR (XLE) : Sektori i energjisë gjithashtu mund të jetë një shtesë e cilësisë në një portofol të diversifikuar të ETF-ve. Energjia përfshin kompani që prodhojnë naftë dhe gaz natyror. Meqenëse nafta është një burim i kufizuar, çmimet e energjisë ka të ngjarë të jenë më të larta, ashtu si dhe çmimet për rezervat e energjisë. Raporti i shpenzimeve për XLE është 0.14 për qind, ose 14 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 $.
9. Shërbimet Zgjidhni Sektori SPDR (XLU) : Shërbimet përfshijnë kompanitë që ofrojnë shërbime komunale, të tilla si gaz, elektrike, ujë dhe telefon për konsumatorët. Ashtu si shëndeti, shërbimet publike ende janë të nevojshme nga konsumatorët gjatë rënies së tregut, gjë që i bën këto aksione luajtje të mira mbrojtëse dhe mjete të zgjerimit të zgjuar për pothuajse çdo portofol afatgjatë. Raporti i shpenzimeve për XLU është 0.14 për qind, ose 14 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 $.
10. Staples Consumer Select Sektori SPDR (XLP) : Nëse doni një diversifikim më të gjerë të stoqeve mbrojtëse, sektori i produkteve të konsumit është një mënyrë e mirë për të kapur këtë objektiv. Prodhimet e konsumit janë artikujt që konsumatorët blejnë për jetën e përditshme. Disa nga këto përfshijnë artikujt e kujdesit shëndetësor, ushqimin, shërbimet, alkoolin dhe duhanin. Raporti i shpenzimeve për XLU është 0.14 për qind, ose 14 dollarë në vit për çdo investim prej 10.000 $.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë. Kent Thune nuk mban personalisht asnjë nga letrat me vlerë të mësipërme nga ky shkrim, por ai i mban ato në disa llogari të klientëve.