Cili është një fond sektorial?

Përkufizimi dhe bazat e fondeve sektoriale

Një fond sektorial është një fond i ndërsjellë ose fondi i shkëmbyer, i cili përqendron investimet e tij në një sektor të vetëm të tregut. Një sektor është një fetë e tregut që përqendrohet në të njëjtën linjë biznesi. Për shembull, Banka e Amerikës është në sektorin e shërbimeve financiare, ndërsa Wal-Mart është në sektorin e shërbimeve të konsumatorëve.

Por si mund të përdorin investitorët fondet e sektorit në avantazhin e tyre? A janë fondet e sektorit llojet e investimeve të përshtatshme për të gjithë investitorët?

Ja se çfarë duhet të dini para se të investoni në sektorë:

Karakteristikat e Perbashketa dhe Shembujt e Fondeve Sektoriale

Ekzistojnë tre karakteristika që janë të zakonshme në mesin e fondeve të sektorit:

1. Fokusuar në stoqe brenda një biznesi ose industri të caktuar
2. Numri i koncentruar i pronave
3. Më shumë paqëndrueshme se sa tregu i përgjithshëm i aksioneve

Me fjalë të ndryshme, sektorët e tregut janë seksionet e përqendruara që janë të përqendruara në industritë e ngjashme. Disa nga sektorët kryesorë përfshijnë teknologjinë, kujdesin shëndetësor, shërbimet komunale dhe financat.

Sa Sektorë ka Për Fondet Sektoriale?

Ekzistojnë disa organizata të cilat kanë ndarë zyrtarisht tregun në sektorë të ndryshëm dhe nënsektorë të sektorëve. Wal-Mart është në sektorin e shërbimeve të konsumatorëve, por mund të kategorizohet më tutje si një dyqan zbritje. Banka e Amerikës dhe Allstate janë të dyja në sektorin e shërbimeve financiare, por me kategorizimin e mëtejshëm, Banka e Amerikës është në sektorin bankar ndërsa Allstate është në sektorin e sigurimeve.

Ju mund të investoni në shumicën e këtyre sektorëve nëpërmjet një fondi të përbashkët ose fondit të këmbimeve të këmbimit.

Këtu janë sektorët , të kategorizuar nga Morningstar, Inc, një kompani e njohur gjerësisht e fondeve të përbashkëta:

1. teknologji
2. Financat
3. Konsumator ciklik
4. Staples Konsumatorit
5. shërbime komunale
6. Burime natyrore
7. Kujdesit shëndetësor
8. Real Estate
9. Metale te cmuar

Edhe pse tetë sektorët e Morningstar janë të dobishëm në kategorizimin e fondeve të sektorit, tendenca ka qenë identifikimi i një numri në rritje të sektorëve dhe krijimi i produkteve (fondeve të përbashkëta, fondeve të shkëmbimeve të këmbimit, etj) bazuar në ato sektorë. Koka juaj mund të rrotullohet kur përpiqesh të marrësh një fond në sektorin e kujdesit shëndetësor. Në këtë rast, mund të kaloni nëpër një fond të fokusuar në identifikimin e kompanive që zhvillojnë produkte dhe shërbime që zbulojnë dhe trajtojnë kancerin. Ju gjithashtu mund të blini një fond që fokusohet në investimin në kompani që menaxhojnë shtëpitë e pleqve dhe spitalet.

A duhet të investoni në një fond sektorial?

A duhet të investoni në një fond sektori? Varet. A doni të provoni të zgjidhni sektorin më të nxehtë të dekadës së ardhshme? Në vitin 1999, sektori i teknologjisë ishte tërësisht i tërbuar derisa u pengua në mars të vitit 2000. Rezervat e teknologjisë u deshën disa vjet për t'u rimëkëmbur nga këto humbje por u gjenden përsëri në favor kur interneti, teknologjitë celulare dhe mediat sociale u bënë pjesë e strukturës së shoqërisë dhe industrisë me kompani si Apple, Google dhe Facebook.

Prandaj nëse jeni të kënaqur me luhatje të mëdha në vlerë dhe keni një perspektivë afatgjatë, fondet e sektorit të teknologjisë mund të jenë një zgjedhje e mençur për ju. Por ka edhe sektorë që janë mjaft të paqëndrueshëm, siç janë shërbimet dhe kujdesin shëndetësor.

Ndoshta qëllimi më i zgjuar i fondeve të sektorit është për diversifikimin. Në këtë rast një portofol i fondeve të përbashkëta që përfshin një fond S & P 500 Index, një fond obligacionesh dhe një fond të huaj të aksioneve, mund të diversifikohet më tej duke shtuar alokime të vogla të fondeve tre ose katër sektorësh.

Por investimi në fondet e sektorit për qëllime spekulative nuk këshillohet. Investimet e parashikuara përfshijnë vendosjen e baste në aksione ose fonde që mendoni se do të rriten në vlerë. Është një propozim i rrezikshëm, pasi spekulatorët në përgjithësi përpiqen të bëjnë fitime të mëdha në një periudhë shumë të shkurtër. Edhe pse unë nuk jam një tifoz i investimeve spekulative, nëse dëshironi të spekuloni me një pjesë të vogël të portofolit tuaj bazuar në një hutim që keni për një stok të caktuar, mund të jeni më mirë blerja e fondit të sektorit që mban stokun. Në këtë mënyrë, nëse jeni gabim për stokun, të paktën jeni të larmishëm midis pronave tuaja të tjera.