Ka vetëm një numër të kompanive me fonde të përbashkëta me ngarkesat më të mira
Nuk ekziston asnjë familje e fondeve të ndërsjella ose kompani investuese. Prandaj nuk ka asnjë mënyrë për të shkuar në gjetjen e një dyqani më të mirë për investime. Por sigurisht që mund të kufizoni zgjedhjet duke marrë parasysh atë që ka më shumë rëndësi investitorit të mençur - një shumëllojshmëri zgjedhjesh, raporte të ulëta të shpenzimeve , filozofi të shëndosha të investimeve dhe menaxhim me përvojë për të përmendur disa shenja me vlerë të mirë.
Meqë tha, kjo listë e familjeve me fonde pa ngarkesë nuk u krijua me metodë shkencore (p.sh. sistemi i pikave për aspekte të caktuara sasiore), por udhëzuesi juaj i përulur i fondeve të përbashkëta ka përdorur një perspektivë kualitative dhe të bazuar në dije që erdhi nga eksperienca vjetore si një këshilltar për investime dhe planifikues financiar. Për zbulim të plotë, kam përdorur fonde të përbashkëta nga të gjitha familjet e fondeve në vijim, ose për përdorim personal ose për rekomandime për klientët ose të dyja.
Vanguard Group, Inc: Indeksi me kosto të ulët Master
Ju nuk mund të merrni ndonjë më të thjeshtë, me kosto të ulët dhe të ndryshme si Vanguard . Kjo familje e fondeve të përbashkëta në pronësi të investitorëve u bë e njohur në mesin e turmës "do-it-yourself" (DIY) me dashurinë dhe admirimin e tyre për stilin e investitorëve të John C. "Jack" Bogle. Filozofia e tij e investimeve përputhet me Hipotezën e Tregjeve të Efikueshme (EMH) , e cila në thelb thotë se të gjitha informacionet e njohura rreth letrave me vlerë të investimit, të tilla si aksione, tashmë janë të përfshira në çmimet e atyre letrave me vlerë.
Prandaj asnjë sasi e analizës nuk mund t'i japë një investitori një avantazh ndaj investitorëve të tjerë.
Bogle mund të thotë, "Nëse nuk mund ta rrahësh tregun, bashkohu me të." Duke marrë këtë filozofi një hap më tej, Bogle në mënyrë efektive ilustron pasuesit e tij, të njohur si "Bogleheads", dhe në komunitetin e investimeve botërore që shpenzimet e përfshira në tregtinë e letrave me vlerë të dëmtojnë në kthime, veçanërisht gjatë periudhave të gjata kohore.
Fondi më i vjetër i Vanguard është fondi Wellington (VWELX) dhe fondi më i njohur i saj është Vanguard 500 Index (VFINX), i cili është një fond indeks që pasqyron lëvizjet e (dhe letrat me vlerë të gjetura brenda) Indeksi S & P 500 .
Nëse jeni tipi i investitorit që nuk dëshiron të kaloni kohë duke analizuar fondet e ndërsjella dhe besoni se fondet e indeksit të menaxhuara pasivisht dhe fondet e këmbimit tregtar (ETFs) janë mjetet më të mira për të ndërtuar një portofol të fondeve të përbashkëta, Vanguard është i vetmi ndërsjellë kompaninë e fondeve që ju nevojitet. Nëse keni nevojë për më shumë informacion për të marrë një vendim rreth investimit të indeksit, shikoni artikullin, pse investoni në fondet e indeksit .
Investimet e Besnikërisë: Kompania e Shërbimeve të Pensimit të Madh
Fidelity Investments është më i njohur si një kompani e fondeve të përbashkëta dhe ofrues i shërbimeve të pensionit dhe produkteve, të tilla si planet 401 (k) dhe IRAs, për bizneset dhe individët. Besnikëria, e themeluar në vitin 1946, është një nga korporatat më të mëdha multinacionale të shërbimeve financiare në botë.
Ndryshe nga Vanguard, Besnikëria është në pronësi publike, gjë që mund të ndikojë në filozofinë e përgjithshme të organizatës. Për shembull, aksionarët e aksioneve të Fidelitetit duan të shohin fitime në rritje. Prandaj një aspekt i madh i objektivit të Fidelity është të tërheqë më shumë para duke tërhequr më shumë investitorë.
Kjo është arsyeja pse ju shihni dhe dëgjoni shumë më tepër reklama nga Fidelity se nga Vanguard.
Nuk ka asgjë të keqe me fitimet në rritje. Megjithatë, disa fonde mund të tërheqin një sasi kaq të madhe pasurish që ata nuk janë më në gjendje të lundrojnë në treg dhe të përballen më mirë me indekset siç mund ta kenë bërë në të kaluarën. Mendoni për Fondin Magellan të Fidelity (FMAGX). Menaxher i fondeve tani legjendar, Peter Lynch, bëri kaq mirë gjetjen e stoqeve gjatë viteve 1980 që u bë fondi më i madh në botë (fondi u rrit nga 20 milionë dollarë në asete në 13 miliardë dollarë gjatë mandatit të Lynch). Që nga ajo kohë, Magellani ka luftuar. Për fat të mirë, Fidelity ka një tjetër interpretues popullor dhe të fortë në Fidelity Contrafund (FCNTX), i menaxhuar nga William Danoff shumë i respektuar.
Besnikëria meriton lëvdata për të pasur një shumëllojshmëri më të madhe zgjedhjesh sesa shumica e familjeve të fondeve.
Ata kanë një përzgjedhje të gjerë të fondeve të indeksit dhe ETF-ve që konkurrojnë me Vanguard-in dhe kanë një përzgjedhje të madhe të fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive që përfaqësojnë të gjitha kategoritë kryesore të fondeve si dhe fondet e sektorit .
Duhet të theksohet se jo të gjitha fondet e Besnikërisë janë pa ngarkesë. Ata gjithashtu kanë aksione këshilltare dhe fonde të ngarkuara .
T. Rowe Çmimi: Alternativa e ngurta ndaj gjigantëve
Çmimi Thomas Rowe, Jr themeloi firmën e tij të investimeve në 1937 bazuar në filozofinë e tij të investimeve të investimeve, e cila fokusohet në stoqet e kompanive që pritet të rriten me shpejtësi në raport me tregun e përgjithshëm të aksioneve. Çmimi T. Rowe është një nga preferencat e turmës "do-it-yourself" për përzgjedhjen e gjerë të fondeve të përbashkëta pa ngarkesë, duke përfshirë fondin e tyre kryesor dhe atë me shumën më të lartë të aseteve, rritja e çmimit T. Rowe Stock Fond (PRGFX). Çmimi T. Rowe gjithashtu ka disa nga fondet më të mira të S & P 500, si dhe një përzgjedhje të larmishme të fondeve të tjera pa pagesë, duke përfshirë standarte Shkencat Shëndetësore T. Rowe (PRHSX), një nga fondet më të mira të sektorit të sektorit të fondeve të përbashkëta universi.
Kompania për Menaxhimin e Investimeve të Paqësorit (PIMCO): Më së miri në obligacione pa ngarkim
PIMCO është një firmë për menaxhimin e investimeve të bashkë-themeluar nga menaxheri legjendar i fondeve të obligacioneve, William H. ("Bill") Gross. Z. Gross menaxhon PIMCO Totali Kthimi (PTTDX), i cili është fondi më i madh i përbashkët i botës, si dhe fonde të tjera, duke përfshirë edhe Harbour Harbor (HABDX). Kur nuk punon për të menaxhuar portofolet e të ardhurave fikse, ai mbetet i zënë duke folur dhe shkruar. Outlook-i i Investimeve të Bllokut të Brendshëm nga PIMCO lexohet gjerësisht për pikëpamjen e tij të botës dhe për njohuritë mbi ekonominë dhe tregjet.
Charles Schwab: Ndërmjetësi Discount, All-in-One Fund Company
Ju lehtë mund të hapni një llogari të brokerimit në Vanguard ose Fidelity, ku mund të zgjidhni nga mijëra fonde të përbashkëta, madje edhe nga kompanitë konkurruese të fondeve të përbashkëta. Megjithatë, Charles Schwab mund të jetë ndërmjetësi më i mirë i përgjithshëm i zbritjes që ofron paketën e plotë të fondeve të përbashkëta, stoqeve, obligacioneve dhe shërbimeve për tregtarët e investimeve të gjitha në një vend. Siç sugjeron fushata e reklamave popullore, "Nevojë për ndihmë? Pyet Chuck!"
E themeluar në vitin 1971 nën emrin e Korporatës së Parë të Komandimit, Schwab filloi të ofrojë shërbime brokerimi për individët me zbritje në vitin 1975. Para kësaj kohe, investimi në tregun e aksioneve konsiderohej kryesisht si privilegj i një personi të pasur.
Si të hulumtojmë dhe të gjejmë fondet më të mira pa ngarkim
Hulumtimi i përbashkët i fondeve mund të bëhet më i lehtë me një mjet të mirë kërkimi online. Nëse jeni fillestar ose pro dhe nëse po kërkoni të blini fondet më të mira pa ngarkesë, të rishikoni një fond ekzistues, të krahasoni dhe të shihni fonde të ndryshme ose thjesht po përpiqeni të mësoni diçka të re, faqet e kërkimit të fondeve të përbashkëta, të tilla si Morningstar , mund të jetë i dobishëm dhe i lehtë për t'u përdorur. Kërkimet "ekranet" në mjetet e tyre në internet lejojnë një investitor të ngushtojë kërkimin e tyre për fonde pa ngarkim dhe heqje të ngarkesës. Shumica e faqeve online kërkimore të fondeve të përbashkëta ju kërkojnë të regjistroheni për akses "falas" ose "premium".
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.