Megjithëse investitorët në kërkim të fondeve të dividentëve shpesh kërkojnë yield-et më të larta, ka faktorë të tjerë që duhet të merren parasysh për gjetjen e fondeve më të mira.
Për listën tonë të fondeve më të mira të dividentit, ne përfshijmë vetëm fonde të përbashkëta pa ngarkesë me raporte të ulëta të shpenzimeve .
Për disa investitorë, nuk mund të vijë asnjë surprizë që fondet që e bëjnë listën tonë janë të ndara midis kompanive të fondeve të përbashkëta, Vanguard dhe Fidelity .
Pse të investoni në fonde të dividentit?
Shumë investitorë blejnë aksione të dividentëve ose fonde të dividentëve me qëllim të marrjes së një rryme të qëndrueshme të të ardhurave që rrjedhin nga pagesat e dividentëve, të cilat zakonisht ndodhin në baza tremujore. Kjo i bën fondet e dividentëve një investim të përshtatshëm për investitorët në pension.
Megjithatë, disa investitorë zgjedhin të riinvestojnë dividentët, ndonjëherë të referuara si një program i riinvestimit të dividentëve, ose DRIP. Kur dividentët janë riinvestuar, dividentët përdoren për të blerë më shumë aksione të investimit, në vend që t'i paguhen investitorit.
Disa investitorë gjithashtu duan të përdorin fonde të përbashkëta që paguajnë dividendë në mjediset ekonomike ku fondet e përbashkëta të obligacioneve nuk janë tërheqëse. Për shembull, kur normat e interesit janë të ulëta, por kushtet ekonomike në përgjithësi janë të mira, fondet e obligacioneve mund të kenë ulje më të ulët se fondet e përbashkëta të dividentëve.
10 Fondet më të mira të dividentëve për çdo Investitor
Të gjitha këto fonde të dividentëve nga Vanguard dhe Fidelity janë fonde me kosto të ulët, pa pagesë. Megjithatë, fondet kanë stile paksa të ndryshme, secila prej të cilave mund të ketë apelin e vet për investitorët. Në asnjë mënyrë të veçantë, këtu janë 10 të fondeve më të mira të dividentit për pothuajse çdo investitor.
- Indeksi i fitimit të lartë të dividentit të Vanguard International (VIHIX) është një fond i menaxhuar pasiv që ndjek indeksin e lartë të fitimit të dividendit të FTSE AW, i cili është një indeks me peshë të peshuar që përbëhet nga 800 aksione të kompanive ndërkombëtare që pritet të kenë divident mesatar rendimentet. VIHIX ofron ekspozim ndaj ekonomive të zhvilluara dhe në zhvillim jashtë Shteteve të Bashkuara dhe stili i fondit është me vlerë të madhe. Investimi minimal fillestar për të blerë VIHIX është 3.000 dollarë dhe raporti i shpenzimeve është 0.42 përqind ose $ 42 për çdo investim prej 10.000 $.
- Indeksi i Vanguard High Dividend (VHDYX) është ideale për investitorët që kërkojnë të ardhura tani me rendiment të lartë për aksione. Portofoli përbëhet kryesisht nga aksione me vlera të mëdha të kompanive në Shtetet e Bashkuara që paguajnë dividentë të lartë në krahasim me kompanitë e ngjashme. Raporti i shpenzimeve për VHDYX është jashtëzakonisht i ulët 0.15 për qind ose $ 15 për çdo investim prej 10.000 $ dhe blerja minimale fillestare është 3.000 dollarë.
- Indeksi i Vanguard Utilities (VUIAX) fokusohet në stoqet në sektorin e shërbimeve, i cili kërkohet shumë për dividentët e saj të lartë. Kapitali i portofolit përbëhet nga rezerva të mëdha amerikane të kompanive të shërbimeve, siç janë Duka dhe Korporata e Energjisë (DUK) dhe Southern Co (SO). Raporti i shpenzimeve për VUIAX është 0.10% ose 10 $ për çdo 10.000 $ të investuara. Sidoqoftë, mbani në mend se ky fond i përbashkët ofrohet vetëm në klasën e aksionit Vanguard Admiral, e cila ka një blerje minimale fillestare prej $ 100,000. Nuk ka blerje minimale të versionit ETF të fondit (tik-tak: VPU), i cili ka të njëjtin raport shpenzimesh.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) menaxhohet në mënyrë aktive; prandaj, nuk do të gjeni një version ETF të këtij fondi. Fondet tipike të obligacioneve me bonot e thesarit do të mbajnë bonot e cilësisë së ulët të kredisë, të njohura edhe si bono junk, por menaxheri i këtij fondi kërkon bonot që janë në rangun më të lartë të cilësisë së kredisë në krahasim me fondin mesatar të obligacioneve me të ardhura të larta. Pra, ju mund të thoni se obligacionet në VWEHX nuk janë aq "junky" si fonde të tjera të obligacioneve junkë - investitorët mund të marrin yield pa rrezik aq shumë sa në krahasim me fondet e tjera të larta. Raporti i shpenzimeve për VWEHX është 0.23 për qind ose $ 23 për çdo investim prej 10.000 $ dhe blerja minimale fillestare është 3.000 dollarë.
- Fondi Vanguard High-Yield Tax- Exempt (VWAHX) është një fond i përbashkët që mund të sigurojë të ardhura duke gjeneruar pak ose aspak taksa. Për shkak se ajo mban fonde të obligacioneve komunale, të ardhurat nuk janë të tatueshme në nivel federal. Investitorët që blejnë fonde të përjashtuara nga tatimi si VWAHX zakonisht janë individë me të ardhura të larta me llogari të tatueshme. Shpenzimet për VWAHX janë vetëm 0.19 për qind ose $ 19 për çdo $ 10,000 investuar, dhe blerja minimale fillestare është 3.000 dollarë.
- Indeksi i Vanguard Real Estate (VGSIX) është një mënyrë e mirë për investitorët që të fitojnë akses në sektorin e pasurive të paluajtshme, i cili është i njohur për pagesat e qëndrueshme të dividentës dhe fondi është ndër më të mirët për të blerë në këtë kategori. Megjithëse normat e interesit në rritje mund të vënë presion negativ në kthimet për besimet e investimeve të pasurive të paluajtshme, një mjedis me interes të ulët mund të mbajë kostot e huamarrjes për blerësit dhe zhvilluesit në shtëpi. Shpenzimet për VGSIX janë 0.26 për qind, ose 26 dollarë për çdo $ 10,000 investuar.
- Fitimi i ekuitetit të besueshmërisë (FEQIX) është një fond solid që vendos performancën mesatare, por jepjet mbi mesatare. Fondi mban shumicën e rezervave me vlerë të madhe në SHBA. Raporti i shpenzimeve për FEQIX është 0.67 për qind e ulët dhe blerja fillestare minimale është 2.500 dollarë.
- Të ardhura nga dividentët e besueshmërisë dhe ekuitetit (FEQTX) është një tjetër fond Fidelity që zakonisht nuk udhëheq kolegët e kategorisë në performancë, por është i besueshëm për gjenerimin e të ardhurave me dividentë. Alokimi i portofolit është rreth 90 përqind e stoqeve të SHBA dhe 10 përqind të stokut të huaj. Prania e rezervave të mesit, përveç kapakëve të mëdhenj, i jep FEQTX pak avantazh agresiv. Raporti i shpenzimeve për FEQTX është i ulët në 0.72 për qind dhe shuma minimale e blerjes fillestare është 2,500 dollarë.
- Dividenca dhe të ardhurat strategjike të besueshmërisë (FSDIX) është një nga fondet më të mira të dividentëve në formacionin e Besnikërisë. Portofoli përbëhet nga rreth dy të tretat e stoqeve me kapital të madh amerikan me kapak të madh dhe pjesa tjetër e zotërimeve ndahen midis stoqeve të huaja, obligacioneve, parave të gatshme dhe letrave me vlerë të konvertueshme. Raporti i shpenzimeve për FSDIX është i ulët në 0.78 për qind dhe blerja fillestare minimale është 2.500 dollarë.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) është një fond i balancuar që mund të ofrojë diversifikim duke kombinuar cilësitë e rritjes dhe të ardhurave. Portofoli FAGIX përbëhet nga rreth 20 për qind të aksioneve, 70 për qind obligacione dhe 10 për qind të parave të gatshme. Ana e kapitalit është më së shumti aksione të rritjes si Alfabeti (GOOG), Skyworks (SWKS) dhe Ally Financial (ALLY) dhe përbërja e të ardhurave fikse përbëhet kryesisht nga bonot me rendiment të lartë. Shpenzimet janë 0.73 për qind.
Informacioni në këtë faqe ofrohet vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.