Si të përfitoni nga përdorimi i raportit të qarkullimit
Ekzistojnë dhjetra statistika sasiore dhe masa për analizimin e fondeve të përbashkëta , disa prej të cilave nuk janë të nevojshme për të investuar sukses. Megjithatë, nëse e dini një raport të qarkullimit të fondeve të përbashkëta, mund të zbulojë disa aspekte të rëndësishme në lidhje me potencialin e fondit në të ardhmen, duke përfshirë performancën dhe taksimin.
Përqindja e qarkullimit të fondeve të ndërsjella Përkufizimi
Raporti i qarkullimit të një fondi të përbashkët është një matje që shpreh përqindjen e fondeve të një fondi të caktuar që janë zëvendësuar gjatë vitit të kaluar. Për shembull, nëse një fond i përbashkët investon në 100 aksione të ndryshme dhe 50 prej tyre zëvendësohen gjatë një viti, raporti i qarkullimit do të ishte 50%.
Çfarë një raport i ulët i qarkullimit do të thotë për fondet e ndërsjella
Një raport i ulët i qarkullimit tregon një strategji të blerjes dhe të mbajtjes për fondet e përbashkëta të menaxhuara në mënyrë aktive, por natyrisht është e natyrshme për fondet e menaxhuara në mënyrë pasive , si fondet e indeksit dhe fondet e këmbimit valutor (ETFs) . Në përgjithësi, dhe të gjitha gjërat e tjera janë të barabarta, një fond me qarkullim më të lartë relative do të ketë kosto më të larta tregtare (siç matet nga Raporti i Shpenzimeve ) dhe kosto më të larta tatimore, sesa një fond me qarkullim më të ulët. Kjo ndodh për shkak se më shumë tregti në përgjithësi rezultojnë nga më shumë hulumtime dhe analiza, të cilat kanë shpenzimet e veta.
Trades shpesh kanë tarifat e tyre të transaksionit gjithashtu.
Në përmbledhje, qarkullimi më i ulët në përgjithësi përkthehet në kthime më të larta neto sepse zakonisht përkthehet në kosto më të ulëta relative për të menaxhuar fondin e përbashkët. Prandaj kursimet e kostos mund të kalohen tek aksionarët e fondeve të përbashkëta.
Kostot më të larta tatimore vijnë kryesisht nga shpërndarjet e fitimeve kapitale , të cilat janë tatimet e krijuara nga menaxherët e fondeve të përbashkëta që shesin letra me vlerë brenda portofolit që kanë fitime.
Këto taksa pastaj kalojnë së bashku me investitorin.
Nivelet më të mira të qarkullimit të bazuara në llojin e fondit të ndërsjelltë
Disa lloje të fondeve të përbashkëta ose kategori të fondeve si fondet e obligacioneve dhe fondet e kapitalit të vogël, natyrisht do të kenë qarkullim të lartë relativ (deri në 100% ose më shumë), ndërsa llojet e tjera të fondeve, siç janë fondet e indeksit, do të kenë qarkullim më të ulët relative më shumë se 10%) krahasuar me kategoritë e tjera të fondeve.
Në përgjithësi, për të gjitha llojet e fondeve të përbashkëta, një raport i ulët i qarkullimit është më pak se 20% deri në 30% dhe një qarkullim i lartë është mbi 50%. Fondet e indeksit dhe shumica e ETF-ve shpesh kanë raporte të qarkullimit më të ulët se 5%. Por mënyra më e mirë për të përcaktuar qarkullimin ideal për një lloj fondi të përbashkët të fondeve është që të bëhet një "mollë në mollë" krahasuar me fonde të tjera në të njëjtën kategori të kategorisë. Për shembull, nëse fondi mesatar i fondeve me kapak të vogël ka një raport të qarkullimit prej 90%, ju mund të zgjidhni të kërkoni fonde të vogla me qarkullim të konsiderueshëm nën atë mesatare.
Ashtu si me shumë metrics statistikore të përdorura për analizimin e fondeve të përbashkëta, raporti i qarkullimit nuk mund të përdoret në izolim për të përcaktuar denjësinë e ndonjë fondi të përbashkët të dhënë. Investitorët janë të mençur për të hulumtuar dhe analizuar cilësitë e tjera të masave sasiore të fondit.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.